V rôznych odvetviach sa umelá inteligencia (AI) stala viac ako len bzučiakom. Jeho predpoklad - že stroje možno naprogramovať tak, aby mysleli a konali takmer ako ľudia, aby sa neustále učili a využívali tieto vedomosti na riešenie stále komplexnejších problémov - sa už preukázala a táto technológia je na dobrej ceste k zavedeniu do hlavného prúdu. Aj keď mnohé spoločn
Technologický pokrok a vyvíjajúce sa nariadenia menia prostredie finančného poradenstva, takže pre poradcov je dôležitejšie ako kedykoľvek predtým rozlíšiť sa. Aj keď investori v roku 2017 stále viac hľadajú lacné investície - 88% poradcov odporúčalo svojim klientom fondy obchodované na burze (ETF), stále si cenia kvalitné finančné poradenstvo. Podľa prieskumu BlackRock
Komisia pre cenné papiere a burzy (SEC) dúfa, že nový povinný formulár na zverejnenie, ktorý sa nazýva Súhrn vzťahov so zákazníkmi (CRS), pomôže drobným investorom lepšie porozumieť rozdielu medzi štandardmi, ktoré poskytujú sprostredkovatelia obchodov (BD) a registrovanými investičnými poradcami. (RIA) sú viazaní pri
Napriek tlaku, ktorý vyvíja jeho spoločnosť na odvetvie finančného poradenstva, generálny riaditeľ Vanguard Tim Buckley verí, že budúcnosť je ľudská. Toto je cesta z rozsiahleho rozhovoru medzi Buckleym a Barronovou Reshma Kapadiou. Buckley, ktorý sa v januári 2018 ujal vedenia spoločnosti Vanguard po tom, čo pôsobil ako hlavný investičný riaditeľ spoločnosti, sa domnieva, že zatiaľ čo tlakové poplatky budú naďalej stláčať marže investičných produktov, technológia ľudí nenahradí. To je dobrá správa pre poradcov, ktorí
Medzi európskou nestabilitou, zvyšujúcou sa volatilitou trhu a obnovením aktívneho riadenia sa v súčasnosti odohráva množstvo vzájomne prepojených trendov. Všetky investičné rozhodnutia však začínajú úrokovými mierami. Preto by každá zmena sadzieb mala venovať pozornosť investorom. Stručná história V rea
Vďaka slávnym filmom, ako sú Wall Street a The Wolf of Wall Street , bol finančný priemysel senzibilizovaný v Hollywoode. Aj keď tieto typy filmov ponúkajú veľkú zábavu, neposkytujú presné zobrazenie toho, aké to je byť profesionálom vo svete financií. Existujú také filmy na veľkej obrazovke, tu však pristupujeme k realistickejšiemu prístupu prostredníctvom dokumentárneho filmu. Pre súčasných profesioná
Teraz, keď je fiduciárne pravidlo ministerstva práce (DOL) oficiálne mŕtve, pozornosť sa teraz zamerala na balík pravidiel navrhnutý Komisiou pre bezpečnosť a výmenu (SEC), nariadenie Best Interest. Rovnakí lobisti, ktorí úspešne zablokovali zverenecké pravidlo, sa teraz zameriavajú na úsilie SEC o vytvorenie nového štandardu pre investičné poradenstvo, pričom od maklérov sa vyžaduje, aby na prvom mieste stanovili záujmy svojich klientov. Ak snahy v minulosti naz
Aj keď je fiduciárne pravidlo ministerstva práce (DOL) oficiálne odložené, mnohí vo finančnom sektore stále vyvíjajú tlak na implementáciu priemyselného fiduciárneho štandardu. DOL, ako aj Komisia pre cenné papiere a burzy (SEC), Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA) a niekoľko štátnych zástupcov všeobecne hľadajú riešenia, ktoré chránia investorov a zachovávajú regulačnú zrozumiteľnosť. Zainteresované strany čakajú na je
Počas rozhovorov o tom, kto by mal regulovať povolanie v oblasti finančného poradenstva, rada CFP stanovila nové štandardy pre poradcov, ktorí majú označenie Certified Financial Planner (CFP). Rada na svojom zasadnutí v marci 2018 schválila aktualizácie svojho etického kódexu a štandardov správania. Podľa Kevina K
Nekrút sa. Vyhnite sa neoprávnenému obchodovaniu. Nefalšujte dokumenty. Nedávajte nepravdivé alebo zavádzajúce informácie. Zachovajte dôvernosť klientov. Predovšetkým nekradnite ani „požičiavajte“ peniaze svojich klientov. Toto je protokol pre finančných poradcov. Existujú však menej zrejmé pokyny, ktoré musíte dodržiavať, aby ste sa vyhli žalovaniu ako finančný poradca - aby ste sa vyhli závažným narušeniam vášho osobného a obchodného života, ktoré by súdny proces priniesol. FINRA dostala v roku 2017 3 000 sťažnost
Diskriminácia je prítomná v procese prijímania do zamestnania vždy, keď spoločnosť zakladá svoje rozhodnutia týkajúce sa prijímania do zamestnania na iných faktoroch, ako je kvalifikácia kandidáta. Registrovaní investorskí poradcovia, ktorí prevádzkujú svoje vlastné malé podniky, môžu byť v nevýhode, pokiaľ ide o obhajobu ich praktík prijímania do zamestnania, a je pravdepodobnejšie, že urobia chybu, ktorá vedie k prípadu diskriminácie. Napríklad oddelenie ľudských zdr
Odvetvie finančného poradenstva je zrelé na prerušenie. Aj keď to často vytvára atraktívne zisky, vývoj tohto odvetvia je tiež notoricky pomalý. Poradcovia, ktorí dokážu adaptovať a začleniť nové technológie, sa postavia za úspech. Tí, ktorí nie, zostanú pozadu. Najväčším doterajším vývojom bol prechod z kompenzácie na základe transakcií na účty založené na poplatkoch. Po finančnej kríze v roku 2008 a vz
V minulosti strach z toho, že klientom nedokážu poskytnúť rovnakú úroveň zdrojov, mohol zabrániť tomu, aby finanční poradcovia odchádzali z pozícií vo veľkých bankách alebo sprostredkovateľských podnikoch, aby pracovali pre menšie firmy. V súčasnosti technológia robí tento problém zastaraným. S rastúcim záujmom o fins
Zostali roky kladných výnosov investorom spokojné? Prieskum, ktorý včera zverejnili manažéri Natixis Investment Managers so sídlom v Bostone, naznačuje, že investori nie sú pripravení na návrat k normálnym trhovým podmienkam. Centrum pre prieskum investorov spoločnosti Natixis oslovilo 2 775 poradcov v oblasti nehnuteľností, RIA a nezávislých maklérov po celom svete o svojich postupoch, výzvach, ktorým čelia a očakávaniach trhu. Z opýtaných poradcov 64%
Rovnako ako v prípade iných spoločností založených na vzťahoch, každý finančný poradca stojí pred výzvou vyváženia potreby neustáleho rozširovania svojej praxe pri starostlivosti o existujúcich klientov. Tento problém sa stal ešte naliehavejším, pretože základné finančné poradenstvo, ako napríklad prideľovanie aktív a všeobecný výber akcií, sa stalo komoditnejším. Na druhej strane to zvýšilo poplat
S aktívami viac ako 30 biliónov dolárov, ktoré sa majú v priebehu nasledujúcich 30 až 40 rokov zmeniť, sa finanční poradcovia a ich klienti nachádzajú na hranici najväčšieho prevodu bohatstva v histórii. Podľa správy spoločnosti Accenture z roku 2017 sa podľa správy spoločnosti Accenture v období nadchádzajúceho veľkého bohatstva presunie až 10% z celkového bohatstva Spojených štátov každých päť rokov z jednej generácie na nasledujúcu. Finanční poradcovia majú jedinečnú p
Po celé roky zúrila debata o tom, či sú aktívne spravované fondy alebo pasívne spravované indexové produkty tou najlepšou voľbou pre portfólio klientov. Najaktívnejší manažéri môžu priniesť pridanú hodnotu, najmä v náročných trhových prostrediach, aké sme doteraz videli v roku 2018. Pasívne indexovanie je na
Po roku solídnych výnosov na akciovom trhu s malou volatilitou je rok 2018 na iný začiatok. Index S&P 500 stratil v prvom štvrťroku takmer jedno percento po tom, čo v roku 2017 dosiahol takmer 22%. Po dosiahnutí rekordného maxima v januári bol zvyšok štvrťroka poznačený prudkými dennými výkyvmi a prudkými poklesmi. Nedávne percentuá
Rozsah odborných príležitostí v odvetví finančného plánovania je okrem osobitného prístupu a oblasti odborných znalostí každej profesie neuveriteľne široký. Ale ako je toto povolanie rôznorodé, pokiaľ ide o typy pracovných príležitostí, demografia priemyslu neodráža rozmanitosť obyvateľstva. Prečo je to stále pravda?
Povaha finančného poradenstva sa mení. Nárast nových finančných technológií a pohotový prístup klientov k informáciám znamenajú, že dnešní poradcovia musia byť pohotoví a pozorní, aby svojim vzťahom neustále zvyšovali hodnotu. Nezávisle od poradcov, aby nepretržite prispôsobovali svoje služby, už nie sú len otázkou ceny a výkonu, priemyslu a vonkajších tlakov - nových právnych predpisov a lacných investičných riešení. Keďže dopyt po poradcoch neustále rast