Profesia FA: Zodpovedná za nedostatok rozmanitosti

Rozsah odborných príležitostí v odvetví finančného plánovania je okrem osobitného prístupu a oblasti odborných znalostí každej profesie neuveriteľne široký. Ale ako je toto povolanie rôznorodé, pokiaľ ide o typy pracovných príležitostí, demografia priemyslu neodráža rozmanitosť obyvateľstva. Prečo je to stále pravda?

Kľúčové jedlá

• Finančnými poradcami boli zvyčajne bieli muži strednej triedy.
• Ženy a menšiny tvoria len malé percento všetkých finančných poradcov, oveľa nižšie ako ich zastúpenie vo väčšej populácii.
• Zatiaľ čo negatívne vnímanie finančnej profesie môže niektoré odrádzať, priemysel sa snaží zlepšiť svoju rozmanitosť.

Demografia poradcu

Ženy predstavujú iba vyše polovicu americkej populácie, ale tvoria iba 16% finančných poradcov a menej ako štvrtina certifikovaných finančných plánovačov. Značne chýba aj rasová a etnická rozmanitosť: Afroameričania a Latinovia tvoria len 3, 5% z 80 000 odborníkov na SPRH v USA.

„Od svojho vzniku vo finančnom priemysle dominovala americká väčšina mužov a zostala v rukách väčšiny, “ hovorí Kyle Winkfield, konateľ spoločnosti OWRS vo Washingtone, DC. To je v skratke: Muži sú v skutočnosti nie väčšina obyvateľstva, ale priemysel si to uvedomuje.

Kimberly Foss, zakladateľ a prezident Empyrion Wealth Management v Roseville v Kalifornii, tvrdí, že nedostatok rozmanitosti v odvetví finančných služieb je problematický, pretože skresľuje postupy a normy od reality väčšej spoločnosti. Foss tvrdí, že rozmanitosť je rozhodujúca pre to, aby zostala relevantná, a finančný sektor musí získavať nedostatočne zastúpené skupiny vo väčšom počte „... ak chceme súbor odborníkov, ktorí dokážu porozumieť meniacej sa americkej spoločnosti a kultúre a vcítiť sa do nich“.

Čo je príčinou nedostatočnej rozmanitosti finančných služieb a čo je možné urobiť pre jej zmenu?

Negatívne vnímanie môže brzdiť rozmanitosť

Winkfield tvrdí, že to, že sa finančné odvetvie nepodarilo vyvinúť značné úsilie na podporu diverzifikácie a zvýšiť počet žien a rasových a etnických menšín pôsobiacich v poradenských funkciách, možno pripísať vnímaniu týchto skupín. Ako príklady rasovej zaujatosti pri práci v priemysle cituje Merrill Lynch a Morgan Stanley.

V decembri 2013 Merrill Lynch vyriešila súdny spor vo výške 160 miliónov dolárov, ktorý zahŕňal nároky na nerovnaké zaobchádzanie s čiernymi maklérmi firmy. Morgan Stanley nedávno požiadal federálneho sudcu, aby presunul súdny proces s rasovou zaujatosťou do súkromného rozhodcovského konania.

Rodová diskriminácia môže byť pre ženy podobným kameňom úrazu. V nedávnom pracovnom dokumente Národného úradu pre ekonomický výskum sa zistilo, že poradkyniam bude pravdepodobne viac trestaných tvrdšie ako mužov v prípade nekalého konania ako muži. O 20% pravdepodobnejšie prišli o prácu ao 30% pravdepodobnejšie pri hľadaní nového zamestnania, v porovnaní so svojimi mužskými kolegami.

Chloe McKenzie, zakladateľka, prezidentka a generálna riaditeľka spoločnosti BlackFem, Inc., neziskovej organizácie zameranej na vytváranie príležitostí pre ženy a dievčatá farby, aby vybudovali a udržali bohatstvo, tvrdí, že negatívne vnímanie odvetvia môže mať tiež vplyv na diverzitu.

"Myslím si, že veľa žien, ľudí farby a žien farby nejde do priemyslu, pretože existuje veľké nedôvere vo finančný sektor zo strany spoločenstiev farieb a zo žien, " hovorí McKenzie.

Podľa spoločnosti McKenzie toto odvetvie vytvára scenár typu catch-22, v ktorom sa ženy a menšinové skupiny zdráhajú hľadať profesionálne finančné poradenstvo, pretože nemôžu ľahko nájsť poradcov, s ktorými sa stotožňujú. Zároveň nedôvera v priemyselný sektor bráni ženám a menšinám v tom, aby vstúpili na pole, aby slúžili skupinám, ktoré by z ich rady mohli mať priamy úžitok.

„Nedostatok rozmanitosti je mimoriadne problematický pre ženy a menšiny, ktoré hľadajú finančné poradenstvo z mnohých dôvodov, pričom dvoma najvýznamnejšími sú pohodlie a rešpekt, “ hovorí Winkfield. „Kvôli chlapčenskému klubu, mocenskej štruktúre len pre členov a súvisiacim problémom, ktoré s tým súvisia, sú tí, ktorí nepatria do vzhľadu alebo rodu, často zastrašovaní alebo nepohodlní so svojimi poradenskými možnosťami, keď hľadajú radu.“

To môže potlačiť ich schopnosť rásť bohatstvo a potenciálne zväčšiť priepasť v bohatstve. Škodí to aj samotnému poradenskému odvetviu.

„Keď ľudia nevedia nájsť poradcu, s ktorým prichádzajú do styku, dostanú odradenia a otáľajú sa alebo začnú hľadať pomoc inde, “ hovorí Ande Frazier, viceprezident pre distribúciu Penn Mutual. "Obracajú sa na robotických poradcov, internet alebo na svojich rodinných príslušníkov a priateľov o radu, a preto ignorujú dôležitú úlohu poradcu."

Zlepšenie rozmanitosti vo finančných službách

Zvyšujúca sa rozmanitosť v odvetví finančného poradenstva si vyžaduje mnohostranný prístup.

Foss tvrdí, že lepšie a účinnejšie mentorské programy by mohli priniesť významné zlepšenie, okrem rozvoja náborových praktík, ktoré sú zámerne zamerané na záujmy a kultúru menšín a žien. Raný dôraz na finančné vzdelávanie môže tiež pozdvihnúť kariéru v odvetví finančných služieb, takže je na radare žien a ľudí farby.

„Mali by sme rozvíjať informačné programy zamerané na študentov stredných škôl, ktorí musia vedieť, že náš nie je len životaschopným odvetvím, ale je rozhodujúce pre dlhodobú prosperitu všeobecnej populácie, “ hovorí Foss. Na vysokej škole môžu byť pri získavaní väčšieho počtu žien a menšín do priemyslu rozhodujúce rozšírené možnosti stáží.

Winkfield hovorí, že výzvou pre tieto typy programov je zabezpečiť, aby vytvorili príjemné prostredie pre ľudí, ktorých sa pokúšajú prijať. To je niečo, čo McKenzieho organizácia preukázala. Vzdelávacie iniciatívy sú ústredným bodom organizácie BlackFem, ktorá rozvíja finančnú gramotnosť prostredníctvom programov ponúkaných na základných, stredných a stredných školách, ako aj prostredníctvom online seminárov pre rodičov. "Sme kultúrne vnímaví a dávame skúsenosti tých, ktorým slúžime, do našich učebných osnov a aby sme to doplnili, vyzeráme ako voliči, ktorým slúžime, " hovorí McKenzie.

Toto úsilie môže pritiahnuť záujem žien a menšín o poradenské povolania, ale finančné odvetvie musí tiež zohrávať úlohu pri získavaní skupín, ktoré chce zamestnávať. Winkfield hovorí, že podpora diverzity závisí od spoločností poskytujúcich finančné služby, ktoré si osvojujú inkluzívnejší prístup: „Je ľudské priťahovať sa k podobne vyzerajúcim a podobne zmýšľajúcim ľuďom a vyžaduje si vedomé úsilie na hľadanie rozmanitosti, keď to nie je vaše normálne.“

Spodný riadok

Zvyšujúca sa rozmanitosť finančných poradcov odmeňuje priemysel a ľudí, ktorým slúži, čo môže mať ďalekosiahle dôsledky.

„Rozmanitosť zázemia, skúseností, vzdelávania a myslenia rozširuje perspektívy a tým rozširuje schopnosti riešenia problémov, “ hovorí Winkfield. „Prístup je jadrom amerického bohatstva - ako ho dosiahnuť, ako ho udržiavať a ako ho preniesť na budúce generácie. Predstavte si ďalekosiahle výhody rozšírenia tohto druhu prístupu pre všetkých Američanov. ““