Podielové fondy, ktoré sú dnes rozhodujúcou súčasťou dôchodkovej a investičnej stratégie toľkých ľudí a inštitúcií, boli prvýkrát zavedené v Spojených štátoch v roku 1924 prostredníctvom správy investícií MFS. Hoci bol prvý fond Fondu Massachusetts pre investorov MFS verejne dostupný až do roku 1928, poskytol vybraným investorom spôsob, ako zhromaždiť svoje peniaze a potenciálne dosiahnuť vyššie výnosy pomocou úspor z rozsahu a profesionálneho riadenia portfólia. Zámerom vytvorenia tohto typu združenej
Čo je zmiešaný fond? Zmiešaný fond je portfólio pozostávajúce z aktív z niekoľkých účtov, ktoré sú zmiešané dohromady. Existujú zmiešané fondy na zníženie nákladov na správu samostatných účtov. Zmiešané fondy sú typom združených fondov, ktoré sa niekedy označujú ako spoločné fondy. Aj keď sa tento pojem môže používať
Čo je to úroveň zaťaženia? Úroveň zaťaženia predstavuje ročný poplatok odpočítaný z majetku v podielovom fonde investora na úhradu distribučných a marketingových nákladov, pokiaľ investor drží fond. Tento poplatok sa z väčšej časti vzťahuje na sprostredkovateľov, ktorí predávajú akcie fondu maloobchodnej verejnosti. Úrovňové zaťaženie zníži zisk
Rozdelenie dividend znižuje čistú hodnotu aktív (NAV) akcií podielových fondov. To však neznamená, že investori fondu utrpia stratu. Distribúcia fondov Podielové fondy investujú do mnohých rôznych cenných papierov vrátane akcií a dlhopisov. Vždy, keď tieto cenné papiere ponúkajú dividendy, je fond povinný ich rozdeliť akcionárom. Napríklad dlhopisové fo
Čo je podiel triedy C? Akcie triedy C sú triedou podielových listov podielových fondov, ktorá sa vyznačuje rovnomerným zaťažením, ktoré zahŕňa ročné poplatky za marketing, distribúciu a servis fondu stanovené pevným percentuálnym podielom. Investor platí tento poplatok počas celého roka. Na porovnanie, front
Čo je otvorená investičná spoločnosť - OEIC? Otvorená investičná spoločnosť (OEIC) je typ investičného fondu so sídlom v Spojenom kráľovstve, ktorý je štruktúrovaný tak, aby investoval do akcií a iných cenných papierov. Zoznam akcií spoločnosti na Londýnskej burze cenných papierov (LSE) a cena akcií sa zväčša zakladajú na podkladových aktívach fondu. Tieto fondy môžu kombinovať rôzn
Čo je to abnormálny návrat? Neobvyklý výnos opisuje nezvyčajné zisky generované danými cennými papiermi alebo portfóliami za určité obdobie. Výkonnosť sa líši od očakávanej alebo očakávanej miery návratnosti investície. Očakávaná miera návratnosti je odhadovaná návratnosť založená na modeli oceňovania majetku za použitia dlhodobého historického priemeru alebo viacerých ocenení. Abnormálne výnosy sa tiež nazývajú a
Čo je to podmienený odložený predajný poplatok (CDSC)? Podmienený odložený nákupný poplatok (CDSC) je poplatok, predajný poplatok alebo zaťaženie, ktoré investori podielového fondu platia pri predaji akcií triedy B do určitého počtu rokov od pôvodného dátumu nákupu. Tento poplatok sa nazýva aj „back-end load“ alebo „sales fee“. V prípade podielových fondov s
Odpoveď závisí od toho, ako definujete „prevádzkové náklady“. Pozrime sa na filmovú metaforu, ktorá objasní túto zjavnú nejednoznačnosť. Náklady na podielový fond sú podobné ako náklady na návštevu miestneho kina. Predpokladajme, že cena vstupenky na film je 9 dolárov. Občerstvenie, ako je popcorn, nealkoholické nápoje a cukrovinky, môže ľahko pridať ďalšie 4 doláre k celkovým nákladom na túto zábavu, čo znamená, že vás to skutočne stojí 13 dolárov, ak chcete ísť do kina. Podobná situácia sa týka celkových nákladov inv
V závislosti od typu investícií zahrnutých do portfólia môžu vzájomné fondy vyplácať dividendy, úroky alebo oboje. Druhy podielových fondov Existujú štyri hlavné kategórie podielových fondov a každá kategória vyhovuje iným investičným cieľom. Akciové fondy zahŕňajú iba investície na akciovom trhu. Ak niektorá z týchto akcií v
Dlhodobý fond je podielový fond, ktorý drží investície dlho a okrem toho predáva cenné papiere, ktoré nevlastní (krátke). Cieľom dlhodobého fondu je nájsť investície, o ktorých sa predpokladá, že budú stúpať, a nájsť investície, o ktorých sa predpokladá, že klesnú, a investovať do oboch v snahe zvýšiť výnosy. Napríklad, ak investor vloží 100
Čo robí pavúky? Spider (SPDR) je skrátený názov pre depozitný vklad spoločnosti Standard & Poor's, fond obchodovaný na burze (ETF) spravovaný spoločnosťou State Street Global Advisors, ktorý sleduje index Standard & Poor's 500 (S&P 500). Každá akcia SPDR obsahuje desiaty index indexu S&P 500 a obchoduje sa približne so 10-tou úrovňou dolára hodnoty S&P 500. SPDR sa môžu vzťa
Čo je to ultimátny dlhopisový fond? Ultra-krátky dlhopisový fond je dlhopisový fond, ktorý investuje iba do nástrojov s pevným výnosom s veľmi krátkodobou splatnosťou. Mimoriadne dlhopisový fond bude v ideálnom prípade investovať do nástrojov so splatnosťou približne jeden rok. Táto investičná stratégia má tendenciu ponúkať vyššie výnosy ako nástroje peňažného trhu s menším kolísaním cien ako typický krátkodobý fond. Výhody ultra krátkych dlhopisových fond
Čo je to fond s pohyblivou sadzbou? Fond s pohyblivou úrokovou sadzbou je fond, ktorý investuje do finančných nástrojov, ktoré platia variabilnú alebo pohyblivú úrokovú sadzbu. Fond s pohyblivou úrokovou sadzbou investuje do dlhopisov a dlhových nástrojov, ktorých výplaty úrokov kolíšu so základnou úrovňou úrokovej sadzby. Investícia s pevnou s
Nie, investori nemusia otvoriť účet u spoločnosti Vanguard, aby mohli nakupovať a predávať vysoko hodnotené fondy investičnej spoločnosti. Vanguard udržuje viacnásobné dohody s firmami ako TD Ameritrade, OptionHouse, Capital One Investing a Interactive Brokers. Výsledkom je, že väčšina hlavných brokerov ponúka svojim retailovým klientom príležitosť obchodovať s Vanguardskými podielovými fondmi a fondmi obchodovanými na burze (ETF). Ale je tu háčik. Vanguard
Rozdelenie príjmu z podielového fondu jeho akcionárom môže mať dve formy: Akcionár sa môže rozhodnúť, že bude vyplatený priamo, čo vloží peniaze do vrecka Akcionár sa môže rozhodnúť kúpiť viac akcií fondu, čo znamená, že reinvestuje sumu dividendy do ďalších akcií. Benefit pre akcionárov Akokoľvek si vyberú akcionári podielových fondov, buď profitujú zo 100 dolárov vyplatených v hotovosti alebo 100 dolárov reinvestovaných do ďalších akcií fondu ABC. Ak žijete mimo investičného príjmu, vyberiet
Kto je John Bogle John Bogle bol zakladateľom skupiny Vanguard Group a hlavným zástancom indexového investovania. Bogle, ktorý sa bežne nazýva „Jack“, spôsobil revolúciu vo svete podielových fondov vytvorením indexového investovania, ktoré umožňuje investorom kúpiť podielové fondy, ktoré sledujú širší trh. Zomrel 16. januára 2019 v
Čo znamená fond životného príjmu? Fond životného príjmu (LIF) je typom registrovaného dôchodkového dôchodkového fondu (RRIF) ponúkaného v Kanade, ktorý sa používa na držbu penzijných fondov a prípadne na vyplácanie dôchodkových príjmov. Fond životného príjmu nie je možné vyberať jednorazovo. Majitelia musia fond využívať
Celkový index akciového trhu spoločnosti Vanguard verzus 500 indexových fondov: prehľad Dva z najobľúbenejších produktov investičnej spoločnosti Vanguard sú Fond indexu akciového trhu celkom Vanguard a Indexový fond Vanguard 500. Aj keď obidve môžu fungovať ako vhodné základné podiely v akciovom portfóliu, podobné podielové fondy sledujú rôzne investičné stratégie. Ako už názov napovedá, Fond
Vanguardské indexové fondy používajú na sledovanie referenčného indexu pasívne spravovanú stratégiu vzorkovania indexov. Typ referenčnej hodnoty závisí od typu aktíva fondu. Vanguard potom účtuje náklady na správu indexového fondu. Vanguardské fondy sú známe tým, že majú najnižší pomer výdavkov v priemysle. Toto umožňuje investorom uš