Registrovaní zástupcovia, ktorí majú licenciu série 6 alebo 7, sú zo zákona povinní zaregistrovať sa u obchodníka s cennými papiermi na účely predaja cenných papierov verejnosti. Tieto zúčtovacie spoločnosti sa vo všeobecnosti nachádzajú v jednej z troch základných foriem: buď ako full-service, diskontné, alebo nezávislé spoločnosti. Zatiaľ čo bývalé dva typy
Zákon o ochrane dôchodkov z roku 2006 (PPA) priniesol toľko potrebnej daňovej úľavy a úľavy pri plánovaní odchodu do dôchodku pre jednotlivcov, ako aj pre inštitúcie. Medzi hlavné ustanovenia tohto zákona patrilo vytvorenie nového druhu finančného odborníka známeho ako zverenecký poradca. Táto inovácia mohla
Čo je certifikovaný špecialista na spotrebiteľské dlhy? Certified Consumer Debt Specialist je profesionálne označenie udelené odborníkom na vyrovnanie dlhov, ktorí zložili certifikačnú skúšku. Toto ocenenie udeľuje Centrum pre finančné certifikácie. Úspešní žiadatelia získajú právo používať označenie Certified Consumer Debt Specialist so svojimi menami, ktoré môže zlepšiť pracovné príležitosti, profesionálnu povesť a zaplatiť. Špecialisti musia každé dva roky absolv
Finančný priemysel je dosť ľahký na to, aby sa do neho dostal, ale vytrhnúť životaschopnú dlhodobú kariéru je ťažké. Na to, aby sme uspeli v tomto odvetví, musíme mať disciplínu, inteligenciu a vlastniť silnú psychiku. V odvetví finančných služieb existuje veľa rôznych pozícií a jednotlivcom často trvá, kým sa nájdu a usadia na pozícii, ktorá je pre nich vhodná. Finančné vlastnosti kariérneho ch
Od finančných poradcov sa nevyžaduje vysokoškolské vzdelanie. Sú však povinní zložiť určité skúšky, ktoré spravuje Úrad pre reguláciu finančného priemyslu alebo FINRA, ktorý je zodpovedný za riadenie obchodu medzi investujúcou verejnosťou a sprostredkovateľmi, aby sa zabezpečilo, že poradcovia sú kvalifikovaní. Väčšina poradcov v skutočn
Mnoho registrovaných investičných poradcov (RIA) v rovnakom čase uvažovalo o vytvorení nezávislej finančnej poradenskej spoločnosti. Ale tie atribúty, vďaka ktorým sa jeden stáva úspešným poradcom vo väčšej organizácii, sa vždy neprekladajú do súborov zručností, ktoré sú potrebné na vykonávanie nezávislého podnikania. S rastúcim počtom fúzií a akv
Asociácia pre finančné poradenstvo a plánovanie vzdelávania vytvorila nové odborné poverenie pre finančných plánovačov. Akreditovaný finančný poradca (AFC) poskytuje finančným poradcom praktické školenie o všetkých aspektoch osobného financovania. Toto poverenie však nie je klonom iných certifikácií, napríklad Certified Financial Planner® alebo Chartered Life Underwriter. V mnohých ohľadoch však C
DEFINÍCIA profesionálneho manažéra rizík (PRM) Profesionálny manažér rizika je označenie udelené medzinárodnou asociáciou profesionálnych manažérov rizík. Organizácia udeľuje menovanie manažérom finančného rizika, ktorí zložia štyri skúšky z finančnej teórie; finančné nástroje a trhy; matematické základy merania rizika; postupy riadenia rizík; a prípadové štúdie, osvedčené postupy, správanie, etika a nariadenia. Pochopenie profesionálneho manažéra rizí
Väčšina investičných odborníkov trávi nespočet hodín obchodným a technickým školením, ale málo času sa venuje rozvoju ich vedomostí o dôverných štandardoch starostlivosti o investičných poradcov. Dve vymenovania, ktoré ponúka Centrum pre fiduciárne štúdie, ponúkajú finančným poradcom príležitosť rozšíriť si svoje dôverné vedomosti a preukázať, že majú vážne zodpovednosť za zverenecké povinnosti. Centrum pre fiduciárne štúdie ponúka označen
Rast v odvetví finančného plánovania za posledných niekoľko desaťročí viedol k založeniu niekoľkých profesijných združení, ktoré sa venujú zvyšovaniu záujmu poradcov, ako aj ochrane a vzdelávaniu verejnosti. Tri ostatné organizácie teraz stoja nad ostatnými v tejto kategórii: Asociácia finančného plánovania (FPA), Národná asociácia osobných finančných poradcov (NAPFA) a Národná asociácia poisťovacích a finančných poradcov (NAIFA). Každá z týchto organizácií poskytuje mn
V predchádzajúcich generáciách mali finanční poradcovia len málo možností, pre aký typ firmy by mohli pracovať. Aj keď bolo na výber niekoľko rôznych spoločností, podnikové prostredie medzi nimi bolo veľmi podobné, ak nie identické. Veľkým značkovým firmám vládli deň svojimi rozpoznateľnými logami a známymi sloganmi. Zatiaľ čo mnoho z týchto spol
DEFINÍCIA Daňového poradcu Daňový poradca je finančný odborník s pokročilým školením a znalosťami daňového práva. Služby daňového poradcu sa zvyčajne zachovávajú, aby sa minimalizovala splatná daň a zároveň sa dodržiavalo právne predpisy v zložitých finančných situáciách. Daňoví poradcovia môžu zahŕňať c
Mnoho finančných poradcov dostáva základný plat plus všetky bonusy založené na výkone, ktoré mohli v danom roku získať. Skutočne však záleží na tom, či je finančný poradca zamestnaný vo veľkej spoločnosti alebo či je samostatne zárobkovo činným registrovaným investičným poradcom (RIA). plat V roku 2017 bol priemer
Čo je to poradca Poradca je každá osoba alebo spoločnosť zapojená do poradenstva alebo investovania kapitálu pre investorov. Registrovaní investiční poradcovia a spoločnosti poskytujúce investičné poradenstvo sú dva hlavné subjekty, ktoré investori hľadajú v oblasti riadenia investícií. BREAKING DOWN Advis
Ak máte problém povedať rozdiel medzi CFA®, CFP®, CIC, ChFC alebo ktorýmkoľvek iným finančným certifikátom, nie ste sami. Ako prechádzate cez túto abecednú polievku a hľadáte pre vás najlepšieho finančného odborníka? Tu sa pozrieme na deväť najobľúbenejších označení so stručným vysvetlením vzdelania a odborných znalostí, ktoré každé označenie znamená, a druhu práce vykonanej odborníkmi, ktorí ich majú. 01:42 Sprievodca finančnými certifikáciam
Čo je Národná asociácia osobných finančných poradcov (NAPFA) Národná asociácia osobných finančných poradcov (NAPFA) je profesionálna asociácia pre amerických finančných poradcov založených na poplatkoch. NAPFA bola založená v roku 1983 a vyžaduje od svojich členov, aby dodržiavali etický kódex organizácie a každoročne vykonávali prísahu. Členovia musia poskytovať svoj
Šírenie nových finančných produktov a služieb viedlo k mnohým zmenám v spôsobe, akým sa priemysel predával spotrebiteľom. Poisťovne tradične uvádzali svoje politiky na trh ako najlepšie, banky sa snažili nalákať zákazníkov s vyššími sadzbami na vkladové certifikáty a daňoví poplatníci viedli ponuku najlepších služieb za najnižšiu možnú cenu. Teraz je dnes v marketingových kam
Čo je menový stratég? Menový stratég je finančný profesionál, ktorý vyhodnocuje ekonomické trendy a geopolitické kroky na predpovedanie zmien cien a smerov na devízovom trhu. Menový stratég má väčšinou rovnakú prácu ako finančný analytik. Zameriavajú sa však na predpovedanie hodnoty cudzích mien na americký dolár namiesto toho, aby analyzovali iba národné trendy. Ostatné mená pre tento typ
DEFINÍCIA analytika bezpečnosti Bezpečnostný analytik je finančný profesionál, ktorý študuje rôzne odvetvia a spoločnosti, poskytuje výskumné a hodnotiace správy a robí odporúčania týkajúce sa nákupu, predaja a / alebo držania. BREAKING DOWN Security Analyst Analytici bezpečnosti sledujú výkonnosť jednej alebo viacerých akcií, sektorov, odvetví alebo ekonomík na trhu. Futures nie sú cennými papi
Finančný poradca je profesionál, ktorý sa zaoberá informovaním a vzdelávaním klientov o majetku, investíciách a iných veciach týkajúcich sa peňazí - a niekedy tiež riadi tieto finančné záležitosti. Je to zastrešujúci pojem, ktorý zahŕňa maklérov, finančných plánovačov, investičných poradcov, daňových poradcov, bankárov, poisťovacích agentov a projektantov nehnuteľností. Podľa webovej stránky PayScale s info