Čo je daňovo zvýhodnené? Pojem „daňovo zvýhodnený“ sa vzťahuje na akýkoľvek druh investovania, finančného účtu alebo plánu sporenia, ktorý je buď oslobodený od dane, odložený od dane, alebo ktorý ponúka iné typy daňových výhod. Príkladmi investícií zvýhodňovaných z daní sú komunálne dlhopisy, partnerstvá, UIT a renty. Daňovo zvýhodnené plány zahŕňajú IRA a
V marci 2019 sa v USA obchoduje viac ako 5 000 produktov obchodovaných na burze (ETP), pričom investori čelia závratnému výberu možností, pokiaľ ide o identifikáciu najlepších fondov obchodovaných na burze (ETF) pre svoje portfólio. To, čo definuje „najlepší ETF“, samozrejme nie je statické. Niektoré investičné
Nedávna volatilita akciového trhu opäť poukázala na potrebu investorov nereagovať a robiť investičné rozhodnutia z pocitu paniky, ale skôr mať plán a investičnú stratégiu, ktorá zohľadňuje korekcie trhu. Výhody tohto typu prístupu sa prejavili počas finančnej krízy v rokoch 2008 - 2009. Je smutné, že veľa in
Čo je to úverový súhlas zákazníka? Súhlas zákazníka s pôžičkou je dohoda podpísaná sprostredkovateľským zákazníkom, ktorá umožňuje sprostredkovateľovi-obchodníkovi požičiavať cenné papiere na jeho maržovom účte zákazníka. Ako funguje úverový súhlas zákazníka Ak sprostredkovateľský zákazník s dohodou súhlasil, môže sprostredkovateľ-obchodník napríklad požičať cenné papiere na účet tejto osoby inému zákazníkovi, ktorý si ich chce požičať na určité obdobie v rámci krátkej predajnej transakcie. Formulár súhlasu zákazníka s pôžičkou oprávňuje obchodníka s c
Vyhlásenie o investičnej politike (IPS) je dokument vypracovaný medzi správcom portfólia a klientom, v ktorom sú uvedené všeobecné pravidlá pre správcu. Toto vyhlásenie poskytuje všeobecné investičné ciele a ciele klienta a popisuje stratégie, ktoré by mal manažér použiť na splnenie týchto cieľov. Vo vyhlásení o investi
Čo je to SEC Form ADV? Formulár ADV je požadované predloženie komisii pre cenné papiere a burzy (SEC) profesionálnym investičným poradcom, ktorý špecifikuje investičný štýl, spravovaný majetok (AUM) a kľúčoví úradníci poradenskej spoločnosti. Formulár ADV sa musí každoročne aktualizovať a sprístupňovať ako verejný záznam spoločnostiam, ktoré spravujú viac ako 25 miliónov dolárov. Ak sa proti poradcovi podniklo predc
Čo je časopis Financial Analysts Journal? The Financial Analysts Journal je publikácia, ktorú rozposiela inštitút CFA. Je to hlavná publikácia inštitútu a obsahuje množstvo správ o finančnom výskume od finančných expertov a držiteľov charty CFA. Časopis Financial Analysts Journal sa vo veľkej miere orientuje na oblasť riadenia investícií. Porozumenie časopisu
Pri návšteve nového cieľa to pomáha pri mapovaní trasy. Po príchode je vhodný čas na vypracovanie plánu činnosti. Ak sa chystáte na výlet do štátneho parku, budete chcieť určiť, ako sa tam dostať a ktorou cestou sa v parku vydať. Podobne ako v prípade expedície, aj vyhlásenie o investičnej politike (IPS) je sprievodcom k vašej finančnej budúcnosti. Čo je vyhlásenie o invest
Čo je Maximizer Maximizer je značka softvéru na riadenie vzťahov so zákazníkmi (CRM), ktorý často používajú makléri a investiční poradcovia na sledovanie klientov a potenciálnych klientov. Softvér poskytuje riešenia na správu kontaktov pre podnikateľov, malé a stredné podniky a veľké korporácie. Kanadská spoločnosť bo
Keďže sponzori dôchodkového plánu podliehajú zvýšenej regulačnej kontrole, pokiaľ ide o ich zverenecké povinnosti pri správe majetku v pláne, investičné výbory zohrávajú významnejšiu úlohu v procese investičného rozhodovania. Hoci zákon o bezpečnosti príjmu z dôchodku z roku 1974 (ERISA) to nevyžaduje, zriadenie investičného výboru sa považuje za spoľahlivú stratégiu riadenia rizika pre sponzorov programov, ktorí musia prevziať väčšinu zvereneckej zodpovednosti. Zriadením investičného výboru sú sponz
Čo je autorizovaný poradca pre staršie bývanie (CASL) Chartered Advisor for Senior Living (CASL) je profesionálne označenie pre jednotlivcov, ktorých poradenstvo pomáha starším klientom dosiahnuť finančné zabezpečenie. Certifikáciu CASL často držia finanční poradcovia, ktorí preukázali odhodlanie pomáhať klientom stredného a staršieho veku dosiahnuť a zachovať finančné zabezpečenie prostredníctvom správy majetku, ochrany majetku a plánovania prevodu majetku. Označenie CASL, ktoré stále uzn
Séria 65 je skúška a licencia na cenné papiere, ktoré vyžaduje väčšina štátov USA od jednotlivcov, ktorí konajú ako investiční poradcovia. Skúška série 65 - formálne známa ako skúška zákona o jednotnom investičnom poradcovi - pokrýva zákony, nariadenia, etiku a témy, ako je plánovanie odchodu do dôchodku, správa portfólia a zverenecké povinnosti. Skúška je navrhnutá Severoamer
Programy priamej účasti (DPP) sú neobchodované spoločné investície, ktoré investujú do nehnuteľností alebo do energeticky významných podnikov, ktoré hľadajú finančné prostriedky na dlhšie časové obdobie. DPP majú konečnú životnosť, zvyčajne päť až desať rokov a majú tendenciu byť pasívnymi investíciami. Podľa nedávnych DPP kusov CNBC „…
Pre mnohých finančných poradcov sú profesijné označenia čoraz dôležitejšie. Tieto známky akademického a profesionálneho úspechu, vyznačené skratkami s písmenami ako CFA alebo CFP, ktoré sa nachádzajú za menom poradcu, ich odlišujú od konkurencie a naznačujú vyššiu úroveň spôsobilosti, špecializované znalosti a úroveň profesionality. V posledných rokoch však počet
V Spojených štátoch amerických je daň z nehnuteľností, bežne označovaná aj ako daň z dedičstva, alebo pejoratívne, „daň z úmrtia“, finančným odvodom za časť majetku príjemcu, zvyčajne za aktíva a iné finančné dedičstvá prijaté majetkom. dedičia. Táto daň sa nevzťahuje na aktíva prevedené na pozostalého manžela / manželku. Dedičia alebo príjemcovia platia túto d
Absolvovanie skúšok CFA vyžaduje silnú disciplínu a rozsiahle štúdium. Tieto tri skúšky sa môžu konať v júni, s výnimkou úrovne I, ktorá sa môže konať aj v decembri. V roku 2019 sa skúšky úrovne I, II a III budú konať 15. alebo 16. júna. Úroveň I sa ponúka aj 7. decembra. Hoci sa skúšky môžu robiť toľkokrát, koľkokrát je potrebné, každá skúška zvyčajne vyžaduje, aby kandidáti študovali nad 300 hodín. Vzhľadom na značné množstvo času, ktorý je po
Jednou z najvyhľadávanejších kariér vo finančnom priemysle je portfólio manažér. Manažéri portfólia spolupracujú s tímom analytikov a výskumných pracovníkov a sú v konečnom dôsledku zodpovední za prijímanie konečných investičných rozhodnutí pre fond alebo nástroj na správu aktív. Aj keď je portfólio manažér
Vyhodnotenie návratnosti investície bez ohľadu na podstupované riziko ponúka len veľmi malý prehľad o tom, ako skutočne cenný papier alebo portfólio skutočne fungovali. Každé zabezpečenie má požadovanú mieru návratnosti, ako je stanovené v modeli oceňovania kapitálových aktív (CAPM). Index Jensen alebo alf
Takže sa chcete stať finančným expertom, ale neviete, kde začať? Nemajte strach, množstvo informácií je na dosah ruky a začiatok je jednoduchý. Každý, kto má záujem o vzdelávanie, môže získať prístup k potrebným zdrojom, od primeraných finančných prostriedkov až po pokročilé analýzy cenných papierov. Začnite čítaním Pre základné
Čo je to séria 24? Séria 24 je skúška a licencia oprávňujúca držiteľa dohliadať a riadiť pobočkové činnosti u sprostredkovateľa-obchodníka. Je tiež známa ako všeobecná kvalifikačná skúška hlavných cenných papierov a bola navrhnutá tak, aby otestovala vedomosti a kompetencie kandidátov s cieľom stať sa hlavnými cennými papiermi na základnej úrovni. Medzi činnosti dohľadu, ktoré sú