Zmena úrokových sadzieb ovplyvňuje širokú škálu finančných produktov, od dlhopisov po bankové pôžičky. Investície do podielových fondov sa nelíšia, takže základné porozumenie toho, ako úrokové sadzby fungujú a ako môžu ovplyvniť vaše portfólio, je dôležitým krokom pri zabezpečovaní investícií do produktov, ktoré budú aj v nasledujúcich rokoch generovať zdravú návratnosť. Základy Termín „úroková sadzba“ sa často
Lipper Rating vs. Morningstar: Prehľad Väčšina investorov nie je odborníkmi na analýzu podielových fondov. Pravdepodobne nevedia, čo je pomer Sharpe alebo prečo jeden poskytovateľ účtuje za fond XYZ 175 bázických bodov a druhý iba poplatok 25 za fond ABC. Väčšina investorov nie je vyškolená v fundamentálnej analýze a nevie čítať tabuľku akcií svietnikov. Väčšina investorov práve
Čo je to podielový fond? Podielový fond je skupina peňazí, ktorá investuje do aktív, ako sú akcie a dlhopisy. Skupina peňazí sa rozdeľuje na akcie, ktoré investori môžu kupovať a predávať. Podielový fond ponúka efektívny spôsob, ako investovať do diverzifikovaného portfólia, a tak ako pri každej investícii, výber jedného alebo niekoľkých podielových fondov, ktoré spĺňajú vaše investičné ciele, zahŕňa dôkladný výskum. Nižšie sú uvedené tri kroky na preskúmani
Indexové fondy poskytujú investorom návratnosť, ktorá je priamo spojená s jednotlivými trhmi a zároveň účtuje minimálne sumy za výdavky. Napriek svojim výhodám vedia všetci presne o tom, čo sú indexové fondy - alebo ako porovnávajú s mnohými inými fondmi, ktoré ponúka trh. Aktívne a pasívne riadenie Predtým, ako sa dostaneme do podrobností o indexových fondoch, je dôležité pochopiť dva prevládajúce štýly správy podielových fondov: pasívne a aktívne. Väčšina podielových fondov patrí do kate
Aké sú práva akumulácie (ROA)? Práva z akumulácie (ROA) sú práva, ktoré umožňujú akcionárovi podielového fondu dostávať znížené poplatky za predaj, keď sa suma nakúpených podielových fondov plus už vlastnená suma rovná zlomu práv na akumuláciu (ROA). Kľúčové jedlá Akumulačné práva (ROA) poskytujú držiteľom podielových listov akcie pri zníženom zaťažení (províziách) pri nákupe ďalších podielov fondu. Hraničné body pre zaťaženie podielových fondov sú
Podielové fondy sa tradične nepovažujú za finančné produkty s pákovým efektom. Objavilo sa však niekoľko nových produktov, ktoré sa snažia ťažiť z výhod hedžových fondov s pákovým efektom v balíkoch podielových fondov. Z dôvodu požiadaviek na likviditu, ktoré sa vzťahujú na všetky podielové fondy, stále existujú prísne pravidlá týkajúce sa stupňa využívania pákového efektu, ktorý môže vzájomný fond používať. Sľub zrýchleného výnosu, ktorý sa dá dosiahnuť
Čo je nákladový fond? Nákladový fond je podielový fond, ktorý sa dodáva s predajným poplatkom alebo províziou. Investor fondu hradí zaťaženie, ktoré ide na kompenzáciu sprostredkovateľovi predaja, ako je maklér, finančný plánovač alebo investičný poradca, za jeho čas a odborné znalosti pri výbere vhodného fondu pre investora. Zaťaženie sa vyplatí vopr
Čo je vyhlásenie o dodatočných informáciách (SAI)? Vyhlásenie o dodatočných informáciách (SAI) je doplnkovým dokumentom k prospektu podielového fondu, ktorý obsahuje ďalšie informácie o fonde a obsahuje ďalšie zverejnenie týkajúce sa jeho činnosti. Vyhlásenie o dodatočných informáciách sa vyžaduje ako časť B registračného vyhlásenia fondu, ktoré sa podáva na tlačive N-1A. Kľúčové jedlá Vyhlásenie o dodatoč
Štátne investičné fondy v posledných rokoch priťahujú veľkú pozornosť, keďže viac krajín otvára fondy a investuje do veľkých spoločností a aktív. Niektorí odborníci odhadujú, že všetky štátne investičné fondy spolu držia v roku 2012 aktíva vo výške viac ako 5 biliónov dolárov, pričom sa očakáva, že ich počet bude rásť pomerne rýchlo. Tým sa ustálili obavy z vplyvu týchto fo
Konsenzus je taký, že vyvážené portfólio s približne 20 až 30 zásobami diverzifikuje maximálnu mieru nesystematického rizika. Pretože jeden podielový fond často obsahuje päťnásobok tohto počtu akcií, znamená to, že jeden fond stačí? 01:32 Podielové fondy: Koľko je príliš veľa? Hlasujte „Áno“ Navrhovatel
Čo je výnos podielového fondu? Výnos podielového fondu je mierou návratnosti výnosov podielového fondu. Vypočíta sa vydelením ročnej platby za výplatu dividend hodnotou akcií podielového fondu. Výnosy podielového fondu sa líšia v závislosti od trhovej hodnoty fondu a zmien v ročnej distribúcii dividend. Výnos podielového fo
Podielové fondy sa považujú za zlú investíciu, keď investori považujú určité negatívne faktory za dôležité, ako sú vysoké ukazovatele výdavkov účtované fondom, rôzne skryté poplatky za front-end a back-end zaťaženie, nedostatočná kontrola investičných rozhodnutí a zriedené výnosy. Vysoké ročné náklady Od podie
Investovanie je jedným z najpopulárnejších spôsobov vytvárania bohatstva. Prevzatím určitého stupňa rizika môžete dať svoje súčasné aktíva do práce, aby pre vás pracovali a generovať krátkodobý alebo dlhodobý príjem v závislosti od vašich investičných cieľov. Čím viac samozrejme riskujete, tým väčšia je pravdepodobnosť úspechu aj neúspechu. Z tohto dôvodu sa rizikovejšie cenné
Čo je špecialista na certifikovaný fond? Špecialisti na certifikované fondy získali certifikáciu od Institute of Business and Finance (IBF) za ich odborné znalosti v oblasti podielových fondov a odvetvia podielových fondov. Skúška Certified Fund Specialist je jedným z najstarších certifikátov v odbore podielových fondov. Porozumenie špe
Čo je to fond počasia? Fond počasia je fond, ktorý má tendenciu dosahovať primeranú výkonnosť za priaznivých aj nepriaznivých ekonomických a trhových podmienok. Všetky poveternostné fondy zvyčajne majú flexibilné investičné stratégie, ktoré im umožňujú diverzifikovať naprieč triedami aktív a využívať alternatívne techniky, ako napríklad striedanie sektorov alebo makrozabezpečenie, aby zvládli rôzne zmeny na trhu. Vysvetlenie všetkých meteorologick
Čo je inštitucionálny fond Inštitucionálny fond je fond s aktívami investovanými inštitucionálnymi investormi. Inštitucionálne fondy môžu zahŕňať investície na rôzne inštitucionálne účely vrátane vzdelávacích nadácií, neziskových nadácií, štátnych a podnikových investičných fondov a vládnych a podnikových dôchodkových plánov. Investiční manažéri ponúkajú inštituci
Investori s pevným výnosom sú často priťahovaní k uzavretým fondom, pretože mnohé z fondov sú navrhnuté tak, aby poskytovali stabilný tok príjmov, zvyčajne mesačne alebo štvrťročne, na rozdiel od dvojročných platieb poskytnutých jednotlivými dlhopismi. Snáď najjednoduchší spôsob, ako porozumieť mechanike uzavretých podielových fondov, je porovnaním s otvorenými podielovými fondmi a fondmi obchodovanými na burze, s ktorými je väčšina investorov oboznámená. Všetky tieto typy fondov spájajú inves
Či už kupujete alebo predávate akcie vo fonde, obchody s podielovými fondmi sa vykonávajú raz denne, po uzavretí trhu, o 16:00 východného času; zvyčajne sa zasielajú do 18:00. Obchodné príkazy sa môžu zadávať prostredníctvom makléra, sprostredkovateľa, poradcu alebo priamo prostredníctvom podielového fondu. Realizuje ich však sk
Rodina podielových fondov Vanguard je jednou z najväčších a najuznávanejších skupín fondov vo finančnom priemysle. Jeho fondy sú veľmi likvidné a akcie sa predávajú raz denne. Spravuje desiatky fondov s rôznymi investičnými cieľmi, aby vyhovovali každému profilu investora, od spravovaných fondov po indexové fondy, ktoré sledujú konkrétne indexy, ako napríklad S&P 500. Podielové fondy sú jedným
Čo je zmiešaný fond Zmiešaný fond (alebo zmiešaný fond) je typ akciového podielového fondu, ktorý obsahuje kombináciu hodnotových a rastových akcií. Tieto fondy ponúkajú investorom diverzifikáciu medzi týmito populárnymi investičnými štýlmi v jednom portfóliu. Zmiešané fondy sú osobitným prípadom hybridného fondu. Kľúčové jedlá Zmiešané fondy