Kedy sa vykonávajú príkazy podielových fondov?

Či už kupujete alebo predávate akcie vo fonde, obchody s podielovými fondmi sa vykonávajú raz denne, po uzavretí trhu, o 16:00 východného času; zvyčajne sa zasielajú do 18:00. Obchodné príkazy sa môžu zadávať prostredníctvom makléra, sprostredkovateľa, poradcu alebo priamo prostredníctvom podielového fondu. Realizuje ich však skôr fondová spoločnosť, než aby sa s nimi obchodovalo na sekundárnom trhu - rovnako ako iné nástroje, napríklad akcie a fondy obchodované na burze (ETF).

Kľúčové jedlá

• Príkazy podielových fondov sa vykonávajú raz denne, po uzavretí trhu o 16:00 východného času.
• Objednávky je možné zadávať na nákup alebo na predaj a môžu sa robiť prostredníctvom sprostredkovania, poradcu alebo priamo prostredníctvom podielového fondu.
• Akcie podielových fondov sú veľmi likvidné, ľahko obchodovateľné a je ich možné kúpiť alebo predať kedykoľvek v deň otvorenia trhu.
• Pokyn sa vykoná pri najbližšej dostupnej čistej hodnote aktív (NAV), ktorá sa stanoví po uzavretí trhu každý obchodný deň.
• Pri úvahách o cene musia investori zohľadniť poplatky a zaťaženie predaja spojené s fondmi.

Obchodovanie a vysporiadanie

Akcie podielových fondov sú vysoko likvidné. Môžu sa kúpiť alebo predať (uplatniť) každý deň, keď sú otvorené trhy. Či už pracujete prostredníctvom zástupcu (napr. Poradcu) alebo priamo prostredníctvom investičnej spoločnosti, môžete zadať pokyn na nákup alebo vyplatenie akcií a vykoná sa pri najbližšej dostupnej čistej hodnote aktív (NAV), ktorá sa počíta po uvedení na trh. zavrieť každý obchodný deň. Niektoré maklérske spoločnosti a spoločnosti zaoberajúce sa fondmi vyžadujú, aby sa pokyny zadávali skôr, ako je trh blízko, zatiaľ čo iné umožňujú vykonávanie v ten istý deň až do konca trhu.

Zúčtovacie obdobie pre transakcie podielových fondov sa pohybuje od jedného do troch dní v závislosti od typu fondu.

Investori do podielových fondov s poplatkami musia platiť vrátane nákladov, vyplatených maklérovi alebo poradcovi pri kúpe alebo predaji určitých druhov fondov; transakčné poplatky účtované vždy, keď investor kúpi alebo predá fond; a ukazovatele výdavkov, percentá, ktoré odrážajú poplatky zaplatené spoločnosti spravujúcej a prevádzkujúcej fond.

Výpočet ceny

Cena zaplatená za nakúpené akcie - tiež suma prijatá za odkúpené akcie - je založená na novej NAV spolu s akýmikoľvek nákladmi na nákup alebo vyplatenie, ktoré sú splatné. NAV sa vypočíta denne po uzavretí trhu, aby sa stanovila konečná trhová hodnota všetkých kombinovaných cenných papierov držaných vo fonde mínus pasíva fondu. Toto číslo sa potom vydelí celkovým počtom akcií v obehu vo fonde, čo vedie k NAV na akciu za daný deň. Nákup a predaj objednávok na tento deň sa potom vykoná pomocou tejto NAV.

Pomery výdavkov podielových fondov sa líšia v závislosti od triedy fondu. Pokiaľ ide o Morningstar, 1, 00% je priemerom pre aktívne spravované akciové fondy so strednou kapitalizáciou, 1, 10% je priemerom pre akciové fondy so strednou kapitalizáciou a 1, 20% je priemerom pre akciové fondy s nízkou kapitalizáciou; pasívne spravovaný indexový fond S&P 500 má priemerný pomer výdavkov 0, 15%; dlhopisové fondy majú priemerný nákladový pomer 0, 75%.

Okrem NAV musia investori brať do úvahy rôzne poplatky alebo zaťaženie predaja spojené s podielovými fondmi, ako napríklad predné zaťaženie (provízie), odložené predajné poplatky splatné pri spätnom odkúpení, krátkodobé poplatky za transakcie a spätné odkúpenia, výmenné poplatky a účet. poplatky. Takéto poplatky znižujú NAV za akciu získanú za spätné odkúpenie a pri nákupe akcií sa pripočítavajú k nákupnej cene NAV.