Minimálna investícia
Minimálna investícia je najmenšie množstvo dolára alebo podielu, ktoré môže investor kúpiť, keď investuje do konkrétneho cenného papiera, fondu alebo príležitosti. Minimálne investície sa často vyskytujú aj v prípade podielových fondov alebo hedžových fondov, a to aj do cenných papierov s pevným výnosom, zabezpečených hypotekárnych záväzkov (CMO) a komanditných spoločností (LP), pri ktorých je pri nákupe potrebné poskytnúť minimálne stanovené množstvo peňazí. bezpečnosť. To znamená, že investor nemôže investovať ani kúpiť akúkoľvek sumu, ktorú chce. Musia investovať alebo kúpiť minimálnu požadovanú sumu alebo viac.
Napríklad hedgeový fond môže vyžadovať, aby ich klienti vložili do firmy najmenej 100 000 dolárov. Toto je minimálna investícia požadovaná pre hedgeový fond na správu peňazí klienta.
Kľúčové jedlá
- Minimálna investícia je špecifikované najmenšie množstvo kapitálu, ktoré sa vyžaduje na nákup alebo investovanie do cenných papierov, aktív alebo príležitostí.
- Podielové fondy a hedžové fondy zvyčajne majú minimálne investície, aj keď sa môžu drasticky líšiť od stoviek až tisícov dolárov až po milióny.
- Nákup určitých aktív môže vyžadovať minimálny nákup, napríklad dlhopisy.
Ako funguje minimálna investícia
Minimálna výška investícií sa môže líšiť v závislosti od príslušného podielového fondu a môže sa pohybovať od 1 $ až po 1 milión dolárov alebo viac. Minimálne investície do hedžového fondu môžu byť ešte väčšie, rovnako ako niektoré trusty niektorých investičných spoločností a investičných fondov. Pre retailových investorov zostáva veľký výber fondov s minimálnymi minimálnymi investíciami, zvyčajne od 100 dolárov a viac.
Veľkým faktorom pre správcu fondu pri určovaní minimálnej výšky investície je stratégia a požiadavky na likviditu samotného fondu. Stanovením vysokej minimálnej investície môžu správcovia fondov efektívne vylúčiť krátkodobých investorov a regulovať prílev hotovosti do fondu, čo môže byť užitočné pre každodenné riadenie aktív.
Fondy môžu tiež ukladať vysoké minimálne investície, aby sa predišlo papierovaniu a účtovníctve mnohých klientov. Fond môže mať iba hŕstku veľkých klientov, zatiaľ čo iná spoločnosť môže mať spravované rovnaké množstvo kapitálu, ale tento kapitál poskytli tisíce klientov.
Niektoré firmy uprednostňujú starostlivosť o menších klientov s nízkymi minimálnymi investičnými produktmi, zatiaľ čo iné firmy uprednostňujú vyššie minimálne investície zamerané na jednotlivcov s vyššou čistou hodnotou.
Niektoré fondy môžu mať minimálne výšky investícií, ktoré sa líšia podľa obchodnej platformy v dôsledku dohôd medzi maklérom a predajcom a spoločnosťou zaoberajúcou sa fondmi.
Vo všeobecnosti musia investori pri hľadaní nových investícií zvážiť minimálne alokácie investícií.
Na iných trhoch môže minimálnu investíciu stanoviť maklér alebo jednoducho nákupná cena cenného papiera (vynásobená množstvom, ktoré je možné kúpiť alebo predať).
Napríklad mnohí makléri budú potrebovať minimálnu investíciu 5 000 dolárov na nákup dlhopisov. Pri jednaní s väčšími klientmi alebo podnikmi môže byť minimálna investícia 25 000, 100 000 alebo dokonca 1 milión dolárov alebo viac.
Mnoho podielových fondov a hedžových fondov sa riadi stratégiou alebo jednoducho sleduje index. Väčšinu indexu a niektoré stratégie možno investovať nákupom prostriedkov obchodovaných na burze (ETF). ETF nemajú minimálne investičné požiadavky mnohých podielových a hedžových fondov, ale v mnohých prípadoch môžu ponúkať podobné výnosy. Keďže ETF obchodujú ako s akciami, investor môže kúpiť len jednu akciu. Minimálna investícia do ETF je preto jedna akcia vynásobená obchodnou cenou ETF.
Príklady minimálnych investícií
Minimálne investície sa v jednotlivých podielových fondoch a hedžových fondoch drasticky líšia.
Akcie investora fondu Vanguard Windsor (VWNDX) majú silný dlhodobý výkon v priemere 11, 23% za rok siahajúce až do roku 1958, od mája 2019. Minimálna investícia do fondu s veľkou kapitalizáciou je 3 000 dolárov. Po investovaní môžu klienti investovať ďalšie prostriedky v prírastkoch len 1 $. Fond má pomer výdavkov 0, 31%
Na druhej strane spektra, inštitucionálne akcie indexového fondu Vanguard S&P Mid-Cap 400 Index Fund (VSPMX) majú minimálnu investíciu 5 miliónov dolárov. Rovnako ako v mnohých prípadoch je stratégia fondu zameraná na sledovanie indexu S&P Mid-Cap 400 k dispozícii aj v ETF, ktorú je možné kúpiť za cenu jednej akcie. Kým cena Vanguard S&P Mid-Cap 400 ETF (IVOO) kolíše každý deň, nakoľko je možné nakúpiť len jednu akciu, investori môžu investovať len za pár stoviek dolárov.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.