Otázky týkajúce sa právneho zástupcu pre plánovanie nehnuteľností

Môže byť ťažké myslieť na plánovanie nehnuteľností. Celkovo núti jednotlivcov, aby uvažovali o fiškálnych záležitostiach, ktoré sa vyskytnú počas ich života a po ich vlastnej smrti. Preto je mimoriadne dôležité zabezpečiť, aby sa s majetkom spravovalo obozretne a aby členovia nasledujúcej generácie rodiny dostali dedičstvo bez incidentov.

Zatiaľ čo každý právnik môže v jednoduchých situáciách, napríklad pri menovaní príjemcu 401 (k), navrhnúť jednoduchú vôľu, skúsení právnici zaoberajúci sa správou majetku môžu pomôcť pri orientácii v zložitejších situáciách týkajúcich sa viacerých trustov a viacerých dedičov.

Pri zostavovaní realitného plánu sa môže vyskytnúť celý rad najvýznamnejších problémov, z ktorých niektoré zahŕňajú:

1. Udržiavajte riadnu správu majetku počas života
2. Flexibilita pri správe majetkových hodnôt počas života
3. Majetok zahŕňajúci nájomcov do spoločného alebo komunitného vlastníctva
4. Aktíva vo viacerých štátoch
5. Majetok pre malé podniky
6. Zabezpečenie zákonného zástupcu vašich detí
7. Zaistenie toho, aby dedičia a milenci dostali svoje aktíva
8. Pomoc pri znižovaní alebo predchádzaní konfliktom a zmätkom
9. Minimalizácia nákladov na právne zastúpenie a daní
10. Ochrana bohatstva

Všetky tieto tematické oblasti a otázky uvedené nižšie môžu byť dobrým miestom na začatie procesu vyhľadávania, aby ste našli najlepšieho právnika, ktorý vám pomôže s vašimi potrebami a zabezpečí trvalý pokoj.

Kľúčové jedlá

• Je dôležité mať pevný plán nehnuteľností, aby ste sa uistili, že vaši blízki dostávajú vaše aktíva bez problémov alebo zbytočného odkladu po vašej smrti.
• Existuje veľa otázok, ktoré by ste si mali položiť potenciálnym právnikom v oblasti plánovania nehnuteľností pred tým, ako si ich najmete, aby ste vypracovali svoj plán nehnuteľností.
• Predovšetkým sa uistite, že najmete právnika, ktorý preukáže vysokú úroveň služieb a s ktorým sa budete cítiť pohodlne pri diskusii o veľmi osobných veciach.

Tipy na plánovanie nehnuteľností

Otázky pre právnika v oblasti plánovania nehnuteľností

Nasledujúce otázky vám pomôžu dozvedieť sa viac o plánovaní nehnuteľností a tiež vám pomôžu určiť, či potenciálny právnik v oblasti plánovania nehnuteľností je pre vás ten pravý zápas.

1) Zameriavate sa na plánovanie nehnuteľností?

Pokračujte iba s uchádzačom, ktorého odpoveď na túto otázku je tvrdé „áno“. Realitný špecialista bude aktuálny so všetkými zmenami právnych predpisov a bude mať strategické know-how potrebné na dôkladné formulovanie vašich dokumentov v najprísnejších a najúčinnejších možným spôsobom.

2) Ako dlho trénujete?

Je zrejmé, že by ste sa mali usilovať nájsť najskúsenejšieho možného právnika, ktorý videl, že jeho pripravené dokumenty nadobudnú účinnosť po smrti klienta. Takíto právnici budú čeliť výzvam súdov a / alebo IRS a budú vedieť, ako prekonať tieto prekážky.

3) Realizujete skutočne plán?

Niektorí právnici iba vyhotovujú dokumenty týkajúce sa plánovania nehnuteľností, zatiaľ čo iní tiež vykonávajú súvisiace trusty. Spravidla je efektívnejšie udržať právnika v tejto kategórii, ktorý môže zabezpečiť, aby sa správny majetok preniesol do trustu.

4) Vykonávate pravidelné kontroly?

Niektorí právnici, ktorí plánujú nehnuteľnosť, za malý poplatok polročne alebo ročne preskúmajú vaše záležitosti. Môže to byť dôležité, pretože úpravy realitného plánu môžu byť potrebné, ak dôjde k zmene života, zmeneným finančným prostriedkom alebo ak zmeny a doplnenia právnych predpisov potenciálne menia aspekty plánovania vášho majetku.

5) Aké sú vaše skúsenosti s daňou z nehnuteľností a ako môžem čo najlepšie riadiť dane z nehnuteľností?

Príklad: Zákon o daňových úľavách a zamestnaniach z roku 2017 zvýšil oslobodenie od dane z nehnuteľností a od dane z generácie do roku 2025. Ďalšie informácie o tom, ako sa budú účtovať dane z vášho majetku, nájdete tiež v časti: Dane z nehnuteľností a ako ovplyvňuje nový daňový zákon. Váš plán nehnuteľností?

6) Pomôžete mi vytvoriť komplexný plán nehnuteľností, ktorý bude zahŕňať závety, trusty a životné poistenie?

Existuje niekoľko druhov závetov, trustov a plánov životného poistenia. Niektoré z nich môžu obsahovať komplexné a komplexné plány nehnuteľností. Uistite sa, že váš právnik je v týchto oblastiach informovaný, je zvyčajne veľmi dôležité. Pravdepodobne budete tiež chcieť obrátiť sa na svojho právnika so žiadosťou o radu v nuanciách každého nástroja plánovania nehnuteľností, ktorý by mohol byť vhodný pre vašu individuálnu situáciu.

7) Ako si účtujete poplatok?

Mnohí právnici, ktorí plánujú nehnuteľnosť, účtujú paušálne poplatky namiesto fakturácie za hodinu. Niektorí robia oboje, keď účtujú pevnú sadzbu za štandardné služby, ako je nadviazanie dôvery, potom účtujú hodinovú sadzbu za špeciálne výskumné úlohy. V každom prípade je múdre opýtať sa na modely náhrad vopred, aby ste sa vyhli prekvapeniam.

8) Čo si myslíte o odvolateľnej živej dôvere?

Vloženie majetku do odvolateľnej živej dôvery sa môže vyhnúť nákladnému a ťažkopádnemu dedičskému konaniu (podanie závetu u súdu). Nemusí to však byť pre všetkých to najlepšie, pretože odškodniteľné životné trusty sa nevyhýbajú dani z dedičstva, majetku alebo dane z príjmu. Niektorí právnici bohužiaľ tieto štruktúry odporúčajú jednoducho, aby si mohli účtovať viac peňazí.

9) Aké ďalšie problémy riešite?

S predlžujúcou sa dĺžkou života sa zvyšuje pravdepodobnosť dlhodobých problémov s fyzickým a duševným zdravím. Realitní právnici by mali klientom pomôcť fiškálne sa pripraviť na možnosť zdravotného postihnutia alebo demencie vypracovaním splnomocnení, smerníc o zdravotnej starostlivosti a životných vôle.

10) Ako dlho potrvá dokončenie môjho projektu plánovania nehnuteľností?

Aj keď vo všeobecnosti neexistuje žiadny extrémny spech, nezabudnite, že by ste mohli chcieť prediskutovať aspekty vášho plánu nehnuteľností s inými profesionálmi, ako sú účtovníci, plánovači dôchodkov alebo správcovia peňazí. Aj keď sa odbornosť realitného zástupcu môže prekrývať s týmito oblasťami, zvyčajne to nie sú všeobecní daňoví odborníci alebo investiční poradcovia. Dajte si dostatok času, aby ste získali širší a ucelenejší pohľad na svoj plán nehnuteľností a na logistické praktiky jeho implementácie.

11) Zašlete mi dokumentáciu o plánovaní nehnuteľností na kontrolu?

Aj keď pracujete so skúseným právnikom v oblasti plánovania nehnuteľností, je nevyhnutné skontrolovať všetky dokumenty a formuláre, aby nedošlo k nesprávnej komunikácii. Vyjasnite si, čo sa neskôr môže zmeniť a čo je neodvolateľné.

12) Bude môcť niekto iný vo vašej kancelárii diskutovať o mojich problémoch vo vašej neprítomnosti?

Aj keď sa väčšina advokátov v oblasti plánovania nehnuteľností snaží kedykoľvek sprístupniť svojim klientom, stále je dôležité vedieť, že v mimoriadnej situácii bude k dispozícii zamestnanec alebo asistent na zodpovedanie otázok.

Otázka pre seba

Po tom všetkom, čo je povedané a urobené, sa spoliehajte na svoje inštinkty, aby ste zistili, či je konkrétny právnik v oblasti plánovania nehnuteľností niekto, s kým sa budete dobre spolupracovať. Plánovanie nehnuteľností môže byť zložité, a to tak z emocionálneho, ako aj z právneho hľadiska, preto je nevyhnutné zvoliť si právnika, ktorý dokáže obratne spracovať všetky prvky.

Ďalšie informácie o plánovaní nehnuteľností nájdete tiež v časti: Ako si vybrať správneho exekútora pre svoj majetok a 6 plánov nehnuteľností musíte povinní