Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA)
Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA) je nezávislá mimovládna organizácia, ktorá vypracúva a presadzuje pravidlá upravujúce registrovaných maklérov a sprostredkovateľské spoločnosti v USA. Jej poslaním je „chrániť investujúcu verejnosť pred podvodmi a zlými praktikami“. Považuje sa za samoregulačnú organizáciu.
Ako funguje Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA)
Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA) je jediným najväčším nezávislým regulačným orgánom pre spoločnosti obchodujúce s cennými papiermi pôsobiace v Spojených štátoch.
FINRA do roku 2019 dohliada na viac ako 3 700 sprostredkovateľských spoločností, 155 000 pobočiek a takmer 630 000 registrovaných zástupcov cenných papierov. FINRA reguluje obchodovanie s akciami, podnikovými dlhopismi, futures na cenné papiere a opciami. Pokiaľ nie je spoločnosť regulovaná inou samoregulačnou organizáciou, vyžaduje sa, aby na podnikanie bola členská spoločnosť FINRA.
Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA) má právomoc ukladať pokuty alebo zakázať maklérom a sprostredkovateľským firmám, ktoré porušujú jeho pravidlá.
FINRA má 16 kancelárií v USA a približne 3 600 zamestnancov. Okrem dohľadu nad spoločnosťami zaoberajúcimi sa obchodovaním s cennými papiermi a ich maklérov FINRA vykonáva kvalifikačné skúšky, ktoré musia odborníci na cenné papiere absolvovať, aby mohli predávať cenné papiere alebo dohliadať na ostatných, ktorí ich vykonávajú. Medzi ne patrí napríklad kvalifikačná skúška zástupcu pre všeobecné cenné papiere série 7 a budúca skúška národných komodít série 3.
FINRA má v rámci svojich právomocí presadzovať disciplinárne opatrenia proti registrovaným jednotlivcom alebo firmám, ktoré porušujú pravidlá odvetvia. Napríklad v roku 2018 uviedla, že začala 921 disciplinárnych konaní, ukladala pokuty v celkovej výške 61 miliónov dolárov a investorom nariadila vrátenie 25, 5 milióna dolárov. Vylúčil tiež 16 členských spoločností a pozastavil ďalších 23, pričom vylúčil 386 jednotlivcov z obchodovania s cennými papiermi a pozastavil ďalších 472. V roku 2018 tiež postúpil Komisii pre cenné papiere a burzy (SEC) a iným vládnym agentúram na stíhanie 919 podvodov a prípady zneužitia dôverných informácií.,
Pre investorov, ktorí nakupujú makléra alebo si chcú skontrolovať svoju súčasnú, FINRA spravuje BrokerCheck, prehľadávateľnú databázu maklérov, investičných poradcov a finančných poradcov, ktorá zahŕňa certifikácie, vzdelávanie a všetky akcie na presadzovanie práva. BrokerCheck je založený na centrálnom registračnom depozite spoločnosti FINRA (CRD), databáze obsahujúcej záznamy jednotlivcov a firiem, ktoré pôsobia v oblasti cenných papierov v Spojených štátoch.
História Úradu pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA)
Úrad pre reguláciu finančného priemyslu bol vytvorený ako výsledok konsolidácie Národnej asociácie obchodníkov s cennými papiermi (NASD) a regulačných, vynucovacích a arbitrážnych operácií členov New York Stock Exchange (NYSE). Konsolidáciu, ktorej zámerom bolo odstrániť prekrývajúce sa alebo nadbytočné predpisy - a znížiť náklady a zložitosť dodržiavania predpisov - schválila Komisia pre cenné papiere v júli 2007.
V oznámení o jeho vytvorení spoločnosť FINRA opísala široký mandát, ktorý zahŕňal zodpovednosť za „tvorbu pravidiel, pevné preskúmanie, vynucovanie a arbitrážne a sprostredkovateľské funkcie, ako aj všetky funkcie, na ktoré predtým dohliadala výlučne NASD, vrátane regulácie trhu na základe zmluvy pre americký NASDAQ. Burza cenných papierov, Medzinárodná burza cenných papierov a Chicago Climate Exchange. “ (Americká burza bola následne premenovaná na NYSE American a Chicago Climate Exchange, trh pre obchodovanie s emisnými kvótami skleníkových plynov, bol odstavený v roku 2010.)
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.