4 spôsoby, ako využiť ETF vo vašom portfóliu

Fondy obchodované na burze (ETF) sú investičné inovácie, ktoré kombinujú najlepšie vlastnosti indexových podielových fondov s flexibilitou obchodovania s jednotlivými cennými papiermi. ETF ponúkajú diverzifikáciu, nízky pomer nákladov a daňovú efektívnosť pri flexibilnej investícii, ktorú je možné prispôsobiť tak, aby vyhovovala mnohým cieľom. Aby ste však mohli využívať skutočné výhody investovania do ETF, musíte ich strategicky využívať.

1. Investovanie do indexov s ETF

Zo strategického hľadiska je prvé a najviditeľnejšie použitie ETF ako nástroj na investovanie do širokých trhových indexov. Na strane akcií existujú ETF, ktoré odrážajú S&P 500, Nasdaq 100, Dow Jones Industrial Average (DJIA) a takmer každý ďalší významný trhový index. Čo sa týka frontu s pevným výnosom, existujú ETF, ktoré sledujú rôzne indexy dlhodobých a krátkodobých dlhopisov vrátane štátnej pokladnice Lehman 1-3 roky, 20-ročnej štátnej pokladnice Lehman a indexu agregátnych dlhopisov Lehman.

Pomocou ETF na pokrytie hlavných trhových sektorov môžete rýchlo a ľahko zostaviť nízkonákladové, široko diverzifikované portfólio indexov. Len s dvoma alebo tromi ETF môžete vytvoriť portfólio, ktoré pokrýva takmer celý akciový trh a veľkú časť trhu s pevným výnosom. Po dokončení obchodov sa môžete jednoducho držať stratégie buy-and-hold, ako by ste to urobili s akýmkoľvek iným indexovým produktom, a vaše portfólio sa bude pohybovať v tandeme s jeho benchmarkom.

2. Aktívne riadenie dlhodobého portfólia s ETF

Podobným spôsobom môžete vytvoriť široko diverzifikované portfólio, ale namiesto jednoduchého nákupu a držania si môžete zvoliť aktívnu stratégiu riadenia, aby ste mohli sledovať hlavné indexy (čo je pasívne riadenie). Aj keď samotné ETF sú indexové fondy (čo znamená, že zo strany správcu peňazí, ktorý dohliada na portfólio, neexistuje aktívne riadenie), investorom to nebráni v aktívnej správe svojich podielov. Napríklad povedzte, že veríte, že krátkodobé dlhopisy sú stanovené na meteorický vzostup; môžete predať svoju pozíciu na širšom trhu s dlhopismi a namiesto toho kúpiť ETF, ktorý sa špecializuje na krátkodobé emisie - môžete tiež urobiť to isté pre svoje očakávania týkajúce sa akcií.

Hlavné trhové indexy samozrejme predstavujú iba časť mnohých investičných príležitostí, ktoré ETF poskytujú. Ak už je vaše hlavné portfólio zavedené, môžete rozšíriť svoje kľúčové podiely o špecializovanejšie ETF, ktoré poskytujú vstup do širokej škály investičných príležitostí pre malé a stredné podniky, odvetvia, komodity, medzinárodné trhy, rozvíjajúce sa trhy a ďalšie. Existujú ETF, ktoré sledujú indexy takmer vo všetkých oblastiach vrátane biotechnológie, zdravotnej starostlivosti, REIT, zlata, Japonska, Španielska a ďalších.

Pridaním malých pozícií do týchto medzier v držbe do alokácie aktív pridáte do svojho portfólia agresívnejší doplnok. Opäť platí, že môžete nakupovať a držať a vytvárať dlhodobé portfólio, ale môžete použiť aj aktívnejšie obchodné techniky. Napríklad, ak si myslíte, že REITs sú pripravené vziať pád a zlato je nastavené na vzostup, môžete obchodovať zo svojej REIT pozície a do zlata za okamih kedykoľvek počas obchodného dňa.

3. Aktívne obchodovanie s ETF

Ak aktívne spravovanie dlhodobého portfólia nie je dostatočne pikantné pre váš vkus, ETF môžu byť stále tou správnou príchuťou pre vašu paletu. Aj keď dlhodobí investori sa môžu vyhýbať stratégiám aktívneho a denného obchodovania, ETF sú perfektným nástrojom, ak hľadáte spôsob, ako sa často presúvať na celý trh alebo z konkrétneho miesta na trhu. Keďže ETFs obchodujú intradenne, ako napríklad akcie alebo dlhopisy, je možné ich rýchlo kúpiť a predať v reakcii na pohyby na trhu a na rozdiel od mnohých podielových fondov, ETF neukladajú žiadne sankcie, keď ich predávate bez toho, aby ste ich držali po stanovenú dobu.

Aj keď je pravda, že musíte platiť províziu zakaždým, keď obchodujete s ETF, ak viete o týchto nákladoch a dolárová hodnota vášho obchodu je dosť vysoká, je nominálna.

Tiež preto, že sa ETF obchodujú vnútrodenne, môžu sa nakupovať dlho alebo krátko, môžu sa používať v hedgeových stratégiách a nakupovať na okraji. Ak premýšľate o stratégii, ktorú je možné implementovať s akciou alebo dlhopisom, túto stratégiu je možné uplatniť s ETF - ale namiesto obchodovania s akciami alebo dlhopismi vydanými jednou spoločnosťou obchodujete celý trh alebo segment trhu.

4. Zabalte investície do ETF

Pre investorov, ktorí uprednostňujú investície založené na poplatkoch, než obchodovanie na základe provízií, sú ETF tiež súčasťou rôznych zábalových programov. Aj keď sú obalové výrobky ETF stále v plienkach, je to bezpečná stávka, že čoskoro príde viac.

Spodný riadok

Celkovo sú ETF pohodlné, nákladovo efektívne, daňovo efektívne a flexibilné. Sú ľahko zrozumiteľné a ľahko použiteľné a získavajú na popularite takým rýchlym tempom, že niektorí odborníci predpokladajú, že jedného dňa prekonajú popularitu podielových fondov. Ak ETF ešte nenájdu miesto vo vašom portfóliu, existuje veľká šanca, že v budúcnosti budú.