3 spôsoby, ako zvýšiť svoju investičnú výkonnosť

Kým nakupovať nízko a predávať vysoko je stratégia, ktorá viedla k veľkým akumuláciám bohatstva, nie je to tak, ako odborníci nájdu svoj úspech. Namiesto toho dôvtipný investor strategicky rozdeľuje svoje peniaze, aby im umožnil pracovať viac ako jedným spôsobom - svoje peniaze viažu viac úloh.

Retailový investor, ktorý je zvyknutý pracovať s akciami, môže svoje peniaze súčasne využiť tromi spôsobmi:

• Cena Akcia - Akcie sa, dúfajme, zvýšia na hodnote.
• Dividenda - poplatok, ktorý vám spoločnosť zaplatí výmenou za použitie vašich peňazí.
• Výnosy z hovorov - Peniaze, ktoré vám investor zaplatí, keď predáte krytú výzvu proti svojej akcii.

Cenové akčné stratégie

Ak by investovanie bolo hrou, tak ako by ste vyhrali, bolo by to, keby ste si kúpili akciu za nízku cenu a neskôr ju predali za vyššiu cenu. Ak vlastníte dom, rozumiete tomuto pojmu veľmi praktickým spôsobom.

Na dosiahnutie zisku z vašej investície je často najlepšie použiť jednu z dvoch stratégií. Prvým je tzv investovanie hodnoty. Akcie, rovnako ako výrobky, ktoré kupujete každý deň, idú z času na čas na predaj a investori si cenia, že na túto predajnú cenu čakajú. Vďaka tomu je ešte jednoduchšie dosiahnuť zisk, pretože zásoby, ktoré sú podhodnotené (pri predaji), majú väčší priestor na rast.

Vaše obľúbené akcie nemusia pracovať pre túto stratégiu, pretože musia vyplácať dividendy, musia mať dostatočne lacnú cenu, aby ste si mohli kúpiť 100 akcií, a každý deň musí obchodovať s mnohými akciami; Najlepšie je najmenej 1 milión akcií denného objemu. Pamätajte, že hodnota spoločnosti nie je založená na jej cene. Existuje veľa vysoko kvalitných akcií, ktoré sú nižšie ako 30 dolárov na akciu, a veľa nízko kvalitných akcií, ktoré obchodujú nad 100 dolárov. Akcie medzi 15 a 30 USD, s minimálne 2% dividendovým výnosom, sú ideálne. Nakoniec nechcete mať veľmi prchavé zásoby. Ak bude mať kolísanie vysokých cien, bude to oveľa ťažšie zvládnuť.

To je miesto, kde dáte svoje zásoby výskum a hodnotenie zručnosti do práce. Akonáhle nájdete svoju zásobu, za predpokladu, že chcete hodnotiť investíciu, vyhľadajte toto meno v strede alebo smerom dole obchodného rozsahu za posledných 52 týždňov. Ak tam ešte nie je, buď počkajte, kým vám cena, ktorú chcete, alebo nájdite inú spoločnosť. Na túto stratégiu existuje veľa hodných kandidátov.

Druhým spôsobom je dynamika obchodovania. Niektorí investori sa domnievajú, že najlepší čas na kúpu akcie je, keď bude naďalej stúpať, pretože rovnako ako sme sa dozvedeli na základnej škole, pohybujúci sa objekt má sklon zostať v pohybe. Problémom hybného obchodovania je to, že má tendenciu fungovať lepšie pre krátkodobých investorov. Pokiaľ ide o našu stratégiu, chceme premýšľať dlhodobo. Čím viac rokov budete držať akcie, tým lepšie budú vaše potenciálne výnosy.

Investujte do dividend

Vo svete obchodovania s akciami s vyspelými technológiami by sa investovanie do dividend mohlo považovať za nudné, ale dividendy môžu byť pre dlhodobého investora veľkým zdrojom príjmu.

Dividenda nám poskytuje dve výhody, ktoré nám pomáhajú pracovať viac ako jedným spôsobom. Po prvé, dáva nám stabilný príjem. Iste, spoločnosť sa môže rozhodnúť vyplatiť alebo nezaplatiť dividendu, ako by chcela, ale pre kvalitnú spoločnosť s nízkym pomerom výplaty existuje menšia šanca na dividendu pri znížení štvrťročnej platby. Po druhé, znižuje to základ nákladov pre akcie, ktoré ste zakúpili.

Predpokladajme, že ste vykonali prieskum a rozhodli ste sa o zásobách XYZ. Kúpili ste 100 akcií za 30 dolárov na akciu, čo v tom čase malo trojpercentný dividendový výnos.

3 000 x 3% = 90 dolárov ročne.

Nielen, že každý rok zarobíte 90 dolárov, ale keďže sa dividenda vypláca na váš účet ako hotovosť (väčšinu času), každý rok, ktorý vlastníte 100 akcií, môžete túto dividendu použiť na to, čo ste zaplatili za akcie. a v tomto prípade odpočítajte 90 centov za akciu. Po pouhých piatich rokoch klesne cena akcií, ktorá vás stojí 30 dolárov za akciu, na 25, 50 dolárov za akciu. Mnoho dlhodobých investorov znižuje cenu, ktorú zaplatili za akciu, na 0 dolárov, len z dividend.

Investovanie po zlatom veku

Použite zakrytý hovor

Kryté hovory sú trochu zložitejšie. Ak sa necítite s touto časťou stratégie istí, nákup akcií a výber dividend pri ich zvyšovaní bude stále pôsobivým ziskom.

Predtým, ako predáme krytú výzvu, musíme urobiť dve dôležité rozhodnutia:

• Aká je realizačná cena?
• Koľko mesiacov do budúcnosti chceme, aby platnosť našej zmluvy vypršala?

Stávková cena

Krytá výzva je stratégia opcie, ktorá dáva držiteľovi zmluvy právo na kúpu vašich 100 akcií, ak je vyššia alebo vyššia ako realizačná cena. Pravdepodobne si neželáte, aby sa vám vaše akcie vzali, aj keď v neskorších rokoch môžete zmeniť názor, takže vaša štrajková cena musí byť dostatočne vysoká na to, aby zásoby nerástli nad realizačnú cenu, ale dosť nízka, aby ste mohli stále zbierajte zdravú prémiu za riziko, ktoré podstupujete.

Toto rozhodnutie je ťažké. Ak je vaša zásoba v zostupnom trende, pravdepodobne môžete predať opciu so štrajkom, ktorý nie je oveľa vyšší ako aktuálna cena akcie. Ak je akcie na vzostupe - v záujme bezpečnosti - zvážte čakanie na predaj hovoru, až kým nebudete presvedčení, že presun nahor prebehol a akcie sa čoskoro vydajú opačným smerom. Pamätajte, že keď hodnota akcií vzrastie, hodnota vašej možnosti klesne. To tiež pridáva výhodu krytej výzvy, ktorá slúži ako zabezpečenie.

Dátum spotreby

Čím ďalej v budúcnosti využijete svoju voľbu, tým viac prémií vám bude vyplatené vopred, aby ste mohli predať hovor, ale to je tiež viac času, aby vaše akcie museli zostať pod realizačnou cenou, aby sa predišlo tomu, že by boli „odvolané“. od teba. Pokiaľ ide o prvú zmluvu, zvážte ďalšie tri mesiace.

Zakrytý hovor zarobí peniaze hneď, ako ho predáte, pretože prémia, ktorú zaplatil kupujúci, sa vloží priamo na váš účet. Ak cena vašej zásoby klesne, bude pre vás naďalej zarábať. Keď cena klesá, platí to aj prémia. Zmluvu si môžete kedykoľvek kúpiť od kupujúceho, takže ak poistné klesne, môžete si ju kúpiť za menej, ako ste ju predali. To sa rovná zisku. Na druhej strane, ak zásoby stúpnu nad realizačnú cenu, môžete si zmluvu kúpiť za viac, ako ste ju predali a utrpieť stratu, ale ušetrí vám to, že sa musíte vzdať svojich 100 akcií.

Jedným z najlepších spôsobov, ako využiť krytú výzvu, je inkaso poistného na začiatku, a hoci si môžete túto opciu kúpiť späť, ak ide nahor alebo nadol, uložte ju však za vážnych okolností. Nezabudnite tiež, že peniaze, ktoré vyberiete predajom zakrytého hovoru, sa môžu odpočítať aj z ceny, ktorú ste zaplatili za akcie.

Najlepším spôsobom, ako sa naučiť komplikovanú investičnú stratégiu, napríklad kryté volanie, je použitie virtuálnej platformy, kde sa nemusíte obávať straty skutočných peňazí. Stále si môžete kúpiť akcie a vyberať dividendy, ale počkajte, kým zakúpený hovor predáte, kým nebudete spokojní s tým, ako to funguje.

Spodný riadok

Pre väčšinu investorov je najlepším spôsobom, ako zarobiť peniaze na trhu, dať peniaze do vysokokvalitných akcií na dlhú dobu a zároveň využiť príjmy z dividend. Neskôr, keď pochopíte, ako používať kryté volanie, môžete výrazne zvýšiť svoj výnos. Aj keď investičné stránky s pevným výnosom nie sú také vzrušujúce, je to najvhodnejšie pre retailových investorov a ako vidíme, čísla sa môžu rýchlo zvyšovať.