Aké metódy sa používajú na pranie špinavých peňazí?

Pranie špinavých peňazí zahŕňa tri základné kroky na zamaskovanie zdroja nezákonne zarobených peňazí a ich použiteľnosť: umiestnenie, v ktorom sú peniaze zavedené do finančného systému, zvyčajne ich rozdelením na mnoho rôznych vkladov a investícií; vrstvenie, v ktorom sú peniaze premiešané, aby sa vytvorila vzdialenosť medzi nimi a páchateľmi; a integrácia, v ktorej sa peniaze potom dostanú späť páchateľom ako legitímny príjem alebo „čisté“ peniaze.

Z historického hľadiska metódy prania špinavých peňazí zahŕňali rozmazanie alebo štruktúrovanie bankovníctva veľkého množstva peňazí do viacerých malých transakcií, často rozložených na mnohých rôznych účtoch, aby sa zabránilo odhaleniu; a používanie výmenných kurzov, bezhotovostných prevodov a „múl“ alebo prevádzačov hotovosti na pohyb peňazí cez hranice. Medzi ďalšie metódy prania špinavých peňazí patrí investovanie do mobilných komodít, ako sú drahokamy a zlato, ktoré sa dajú ľahko presunúť do iných jurisdikcií; diskrétne investovanie a predaj cenných aktív, ako sú nehnuteľnosti; hazardných hier; falšovaniu; a vytváranie škrupinových spoločností. Aj keď sú tieto metódy stále v hre, každý druh prania špinavých peňazí musí zahŕňať aj moderné metódy, ktoré prostredníctvom internetu využívajú nový priebeh starej trestnej činnosti.

Kľúčovým prvkom prania špinavých peňazí je lietanie pod radarom. Používanie internetu umožňuje pranie špinavých peňazí ľahko zabrániť odhaleniu. Vzostup online bankových inštitúcií, anonymných online platobných služieb, peer-to-peer prevodov pomocou mobilných telefónov a používanie virtuálnych mien, ako je bitcoín, ešte viac sťažili zisťovanie nezákonného prevodu peňazí. Okrem toho použitie proxy serverov a anonymizačného softvéru robí tretiu zložku prania špinavých peňazí, integrácie takmer nemožné odhaliť, pretože peniaze možno prevádzať alebo vyberať, pričom zanechávajú malú alebo žiadnu stopu IP adresy.

Peniaze možno prať aj prostredníctvom aukcií a predaja online, webových stránok s hazardnými hrami a dokonca aj virtuálnych herných serverov, kde sa neoprávnene získané peniaze prevádzajú na hernú menu a potom sa prevádzajú späť na skutočné, použiteľné a nevysledovateľné „čisté“ peniaze.

Spin v internetovom podvode s phishingom pre číslo účtu obete pod zámienkou vloženia fiktívneho víťazstva v lotérii alebo medzinárodného dedičstva znamená, že sa na bankový účet obete vklady viackrát uložia s tým, že časť peňazí sa potom musí previesť na iný účet - tj prané.

Existujúce zákony proti praniu špinavých peňazí (AML) tieto typy počítačovej kriminality pomaly doháňajú, pretože väčšina zákonov AML sa snaží odhaľovať špinavé peniaze pri prechode cez tradičné bankové inštitúcie. Akt o skrývaní peňazí je však tisíce rokov starý a pranie špinavých peňazí je prirodzené, že sa pokúšajú zostať neodhalení zmenou svojho prístupu a krokom pred vymáhaním práva, rovnako ako medzinárodné vládne organizácie spolupracujú pri hľadaní nových spôsobov, ako odhaliť ich.