Kto sú hlavní konkurenti spoločnosti Charles Schwab?

Charles Schwab je spoločnosť poskytujúca finančné služby, ktorá prostredníctvom rôznych dcérskych spoločností poskytuje správu aktív, sprostredkovanie zliav, bankové a poradenské služby. Medzi jej najbližších konkurentov v sektore sprostredkovania zliav patria Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE a Interactive Brokers. Schwab poskytuje služby v oblasti správy aktív a poradenstva proti väčším firmám v sektore, ako je Goldman Sachs. Je to ponuka podielových fondov, ktorá je čoraz konkurencieschopnejšia v porovnaní so známymi hráčmi, ako je Vanguard.

Kľúčové jedlá

• Charles Schwab je jednou z najväčších amerických finančných spoločností zameraných na jednotlivých investorov.
• Spoločnosť bola jednou z prvých, ktorá ponúkla služby sprostredkovania zliav
• Schwab ponúka celý rad finančných služieb vrátane produktov a produktov, vrátane ETF a vzájomných fondov.
• Schwab poskytuje poradenstvo a bankovníctvo aj jednotlivcom.

Charles Schwab: História a financie

Charles Schwab sa vo svojich začiatkoch pomenoval ako jedna z prvých a popredných svetových služieb sprostredkovania zliav a tento segment zostáva veľkou súčasťou podnikania spoločnosti. Spoločnosť naďalej ponúka celú škálu sprostredkovateľských služieb prostredníctvom svojej dcérskej spoločnosti Charles Schwab & Co. Ďalej prevádzkuje Schwab Bank, federálnu sporiteľňu v Rene v Nevade, ktorá bola založená v roku 2003.

Schwab tiež spravuje svoju vlastnú líniu podielových fondov a fondov obchodovaných na burze (ETF), ktoré sú k dispozícii svojim klientom popri ponukách tretích strán. Tieto prostriedky je možné zakúpiť prostredníctvom ktoréhokoľvek z typov účtov, ktoré ponúka spoločnosť Schwab, vrátane plnohodnotných maklérskych účtov, individuálnych dôchodkových účtov (IRA) alebo svojich 529 vysokoškolských sporiacich účtov. Spoločnosť Schwab obsluhuje zákazníkov telefonicky, online alebo v ktorejkoľvek z jej 365 fyzických pobočiek.

Schwab agresívne expandoval do správy majetku a investičných poradenských služieb. K 31. augustu 2019 mala spoločnosť Schwab v správe klientov 3, 7 bilióna dolárov. Má tiež 12, 1 milióna aktívnych sprostredkovateľských účtov, 1, 7 milióna účastníkov podnikového dôchodkového plánu a 1, 4 milióna bankových účtov. V roku 2018 spoločnosť Schwab dosiahla prevádzkový zisk 4, 5 miliardy dolárov na tržbách 10, 99 miliardy dolárov.

Dňa 3. októbra 2019 spoločnosť Schwab oznámila, že už nebude účtovať obchodné provízie za akcie a ETF v USA

Najbližšími konkurentmi spoločnosti v sektore sprostredkovania zliav sú Fidelity, E * TRADE a TD Ameritrade. Dňa 3. októbra 2019 spoločnosť Schwab oznámila, že už nebude účtovať obchodné provízie za akcie a ETF v USA, ktoré predstavovali ročný príjem vo výške 80 - 100 miliónov dolárov. Nasledovali E * TRADE, TD Ameritrade a Ally Financial.

Správa aktív

Spoločnosť Schwab tiež vedie svojich konkurentov v oblasti spravovaného majetku klientov (AUM). Ku koncu roka 2018 spravoval Schwab viac ako 3, 25 bilióna dolárov v klientskych aktívach, zatiaľ čo T. Rowe Price mala len 1, 03 bilióna dolárov v klientskych aktívach a TD Ameritrade 1, 3 bilióna dolárov v klientskych aktívach v správe.

Expanzia spoločnosti Schwab do ďalších trhových sektorov znamená, že bude čeliť rastúcej konkurencii zo strany etablovaných väčších hráčov vrátane spoločností investujúcich do bankovníctva, ako je Goldman Sachs.

Trhový strop spoločnosti Goldman Sachs 1. októbra 2019 bol 73, 3 miliárd dolárov, čo je výrazne viac ako 50 miliárd dolárov Schwab za rovnaké časové obdobie. Zároveň však pre Q2 2018 mal Goldman Sachs v správe aktív viac ako 1, 54 bilióna dolárov, čo je zhruba polovica AUM spoločnosti Schwab s 3, 25 bilióna dolárov. Aj keď spoločnosť Goldman neponúka služby sprostredkovania zliav, konkuruje banke a poradenstvu so spoločnosťou Schwab.

Podielové fondy a ETF

Klienti Schwabu majú prístup k 175 bezplatným ETF a viac ako 3 500 podielovým fondom OneSource, ktoré nenesú žiadne zaťaženie ani transakčné poplatky. Na porovnanie, TD Ameritrade ponúka 296 ponúk bez provízií ETF a prístup k viac ako 11 000 podielovým fondom, z ktorých takmer 2 000 neúčtuje žiadny transakčný poplatok a žiadne zaťaženie. Medzitým Fidelity ponúka viac ako 10 000 podielových fondov, z ktorých 3 375 nemá žiadny transakčný poplatok, a mnoho z nich nemá záťaž. Obchodníci vernosti majú tiež prístup k 84 ETF bez provízií. Ally Invest ponúka novým investorom 8 095 podielových fondov. Z toho 1 672 fondov nemá záťaž. Okrem toho zákazníci, ktorí za štvrtinu obchodujú s 30 a viac obchodmi, dostanú svoju obchodnú províziu na 3, 95 USD za obchody s akciami a ETF a iba 50 centov za opčné zmluvy.

Ponuka ETF od spoločnosti Schwab je tiež veľmi konkurencieschopná, pokiaľ ide o pomer poplatkov za správu a výdavky, pričom indexové fondy zodpovedajú alebo presahujú možnosti spoločností Vanguard a Fidelity.

výskum

Prostredníctvom spoločnosti Schwab získajú zákazníci prístup k bezplatným správam o akciách od spoločností Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse a ďalších. Fidelity tiež ponúka sadu výskumných nástrojov s vysoko kvalitným výskumom. Spoločnosť TD Ameritrade však ponúka najväčší výber nezávislých investičných prieskumov tretích strán z 13 celkom firiem (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet atď.)

Pokiaľ ide o mapovanie, web Ally Invest sa môže pochváliť skvelou ponukou. Horné a dolné technické ukazovatele môžu byť pridané do grafu spolu s firemnými udalosťami, ako sú rozdelenia, zárobky a dividendy. Je možné porovnávať zásoby, indexy a komodity - zriedkavá črta. Zákazníci majú na výber štýly grafov, medzi ktoré patria hory, tyče OHLC a svietniky.

Zákaznícky servis

Zákazníci spoločnosti Schwab môžu získať podporu prostredníctvom online chatovacieho systému, telefónu, faxu alebo e-mailu. Telefónna služba je obsluhovaná 24 hodín denne, 7 dní v týždni a opakovatelia sú zvyčajne dobre vyškolení.