Najviac prehliadané daňové odpočty

Jednotlivé odpočty daní dávali mnohým americkým mzdovým príležitostiam šancu získať viac príjmov, než odovzdať ťažko zarobenú hotovosť vláde. Pre tých, ktorí vedú dobré záznamy, odpočty už dlho znamenali viac peňazí pre nich a menej pre službu Internal Revue Service (IRS).

Kľúčové jedlá

• Ak neberiete štandardný odpočet na dani z príjmu, môže vám chýbajúce rozpis odpočtu stáť vrátenie dolárov.
• Zmeny pravidiel týkajúce sa odpočtov daní založené na nedávnom zákone o daňových úľavách a pracovných miestach odstránili niektoré medzery a zároveň umožnili rozpis ďalších odpočtov.
• Náklady na prácu, vlastníctvo domu a charitatívne darovanie sú všetko jednoduché spôsoby odpočítania. Prechádzame niektorými z často prehliadaných nižšie.

Zmeny pravidiel zákona o daňových úľavách a zamestnaniach

V roku 2018, v dôsledku zákona o daňových úľavách a pracovných miestach z roku 2017 (TCJA), ktorý nadobúda účinnosť v daňovom období 2019, prichádza rozhodnutie zvážiť rozdelenie položiek na veľkú výzvu. Predtým, ako sa vydáte na vyplnenie formulára A, zvážte nový, takmer zdvojnásobený štandardný odpočet vo výške 12 000 dolárov pre jednotlivcov a manželské páry, ktorí podávajú žiadosť osobitne, 18 000 dolárov pre hlavy domácnosti a 24 000 dolárov pre manželské páry, ktoré sa podávajú spoločne alebo kvalifikujú vdovu (er). s.

Všimnite si, že TCJA tiež ruší osobné oslobodenie, preto by ste to mali zahrnúť do svojich výpočtov. Takisto sa odstránili alebo zmenili pravidlá pre niekoľko odpočtov daní, ktoré ste boli schopní vykonať v roku 2017.

Ak vaše celkové položky odpočítané podľa nového daňového dokladu klesnú pod sumy uvedené vyššie, pravdepodobne budete lepšie odpočítať štandardné odpočty. Ak nie, prečítajte si viac a dozviete sa viac o najviac prehliadaných položkových odpočtoch a o tom, ako vám môžu pomôcť ušetriť ešte viac.

Odpočítanie vášho domova Sweet Home

Vlastníctvo domu vám môže každý rok poskytnúť odvážny daňový odpočet, a to aj za body zaplatené pri zakúpení poistného na bývanie a súkromného hypotéky. Môžu sa odpočítať aj úroky z hypotéky. A môžete odpočítať dane z majetku zaplatené v čase, keď žijete vo svojom dome. Upozorňujeme, že v prípade hypoték uzavretých 15. decembra 2017 alebo neskôr vám nový daňový zákon umožňuje odpočítať úroky z pôžičiek až do výšky 750 000 dolárov (v prípade starších úverov je limit 1 milión dolárov). Daňovníci sú okrem toho novo obmedzení na odpočet 10 000 dolárov za štátne a miestne dane (SALT) vrátane daní z nehnuteľností, štátnych a miestnych daní z príjmu a daní z obratu.

Ak predáte svoj dom, získate aj nejaké daňové výhody. Môžete si odpočítať poplatky, ktoré vám vzniknú pri vykládke vášho domu, vrátane nákladov na opravy alebo vylepšenia vykonané do 90 dní od dátumu uzávierky. Môžete si odpočítať časť majetkových daní, ktoré ste zaplatili, keď ste bývali doma, provízie, ktorú ste zaplatili realitnému agentovi, a všetkých poplatkov, ktoré ste zaplatili pri ukončení. Ak ste aktívna vojenská služba, môžete si dokonca odpočítať náklady na sťahovanie.

Jazda domov daňové úľavy

Pri kúpe vozidla platíte daň z obratu. Niektoré štáty vás naďalej zdaňujú každý rok, ako to uvádza štát Kentucky, „privilégium používania motorového vozidla na verejných diaľniciach.“ Ak váš štát vypočíta percento dane z vozidla na základe hodnoty vášho vozidla, toto percento si môžete odpočítať ako súčasť dane z vášho osobného majetku. Iba niekoľko štátov, napríklad Nevada, vypočítava registračné poplatky týmto spôsobom.

Väčšina štátov zašle oznámenie s požiadavkou na zaplatenie dane za registráciu vášho vozidla každý rok. Po položení nového nálepky na auto odošlite v apríli potvrdenie a pridajte túto platbu k odpočtom za dane z osobného majetku. Nezabúdajte na maximálny poplatok za SALT vo výške 10 000 dolárov, ktorý nadobudne účinnosť tento rok.

Robiť dobre tým, že robíte dobre

Venovali ste svoje chudé džínsy a konferenčný stolík s kolieskami pre spoločnosť Goodwill a znížili svoje dane zvýšením charitatívnych odpočtov. Sumu môžete vykrútiť, keď si pamätáte, že za darované veci s veľkými lístkami môžete zahrnúť súvisiace poplatky, napríklad poplatky za hodnotenie. IRS vyžaduje, aby ste poskytli „kvalifikované hodnotenie položky s vrátením“, keď darujete položku (alebo skupinu položiek) v hodnote vyššej ako 5 000 dolárov. Za veci ako elektronika, spotrebiče a nábytok musíte zaplatiť odborníkovi, aby zhodnotil hodnotu vášho daru a poplatok za túto službu je odpočítateľný.

Zmeny TCJA za rok 2018 vám umožňujú vyplácať hotovostné príspevky až do výšky 60% vášho upraveného hrubého príjmu (AGI). Predtým bol limit 50%. Kapitálové zisky z darov majetku, ako sú ocenené akcie, sú obmedzené na 30% AGI a vy už nemusíte požadovať odpočet za príspevky, ktoré vás oprávňujú na vysokoškolské atletické sedenie.

Jazdy zadarmo pre charitu

Ak ste typ človeka, ktorý rád venuje svoj voľný čas dobrovoľníckej práci vo vašej komunite - a ponoríte sa do svojej vlastnej peňaženky, aby ste cestovali k svojej obľúbenej charite - môžete tieto výdavky pridať do svojich charitatívnych odpočtov. Či už jazdíte autobusom alebo riadite svoje vlastné auto, udržujte si dobré záznamy o svojich charitatívnych činnostiach: Uchovávajte si doklady o verejnej doprave alebo denné záznamy o kilometroch za svoje auto (za ktoré môžete charitatívne organizácie účtovať štandardnú sadzbu 0, 14 $ za míľu). príjmy za parkovanie a mýto.

Zostať zdravý dáva zníženie nohy o nohu

Zostať zdravý vás môže stáť za ruku a nohu. IRS vám umožňuje odpočet špecificky pre lekárske výdavky, ale iba pre tú časť výdavkov, ktorá prevyšuje 7, 5% vášho AGI za rok 2018 a 10% pre rok 2019. Ak je teda vaša AGI v roku 2018 50 000 dolárov, môžete si odpočítať časť svojho lekárskeho náklady nad 3 750 dolárov. Od roku 2019 a ďalej si budete môcť odpočítať iba časť nad 5 000 dolárov. Ak vám vaša poisťovňa uhradí akúkoľvek časť vašich výdavkov, túto sumu nemožno odpočítať.

Časť peňazí, ktorú platíte za poistenie dlhodobej starostlivosti, môže tiež znížiť vaše daňové zaťaženie. Poistenie pre dlhodobú starostlivosť predstavuje odpočítateľný lekársky náklad a IRS vám umožňuje odpočítať zvyšujúcu sa časť poistného v starnutí, ale iba v prípade, že poistenie nie je dotované zamestnávateľom alebo zamestnávateľom vášho manžela / manželky.

Keď navštívite svojho lekára, existuje ďalší často prehliadaný prínos. Môžete si odpočítať náklady na dopravu, aby ste získali lekársku starostlivosť, čo znamená, že môžete odpisovať náklady spojené s užívaním autobusu, náklady na autá (pri štandardnej cene najazdených kilometrov na lekárske účely 0, 18 dolárov za míľu), mýto a parkovanie.

V rámci výdavkov na zdravotnú starostlivosť si môžete odpočítať aj ďalšie spoluúčasti, náklady na lieky na predpis a laboratórne poplatky - ak celková suma prekročí limit 7, 5% pre rok 2018 (10% pre rok 2019). IRS vám tiež umožňuje započítavať bežné poplatky a služby, ak nie sú úplne kryté vaším poistným plánom, ako sú terapeutické a ošetrovateľské služby. V skutočnosti je definícia zdravotníckych výdavkov IRS pomerne široká a môže dokonca zahŕňať také položky, ako sú akupunktúrne programy a programy na odvykanie od fajčenia.

Rôzne odpočty (čo z nich zostáva)

Pravidlá TCJA z roku 2019 vylučujú väčšinu odpočtov, ktoré predtým spadali do kategórie „rôzne podrobne odpočítané položky.“ Na mnohé z týchto odpočtov sa vzťahovala hranica 2% AGI, čo znamená, že ste mohli odpočítať iba sumu, ktorá prekročila 2% vašej AGI., Podľa TCJA sa už prahová hodnota 2% AGI už neuplatňuje, ale už si nemôžete odpočítať:

• nevyplatené náklady na prácu, napríklad cestovné a odborové príspevky
• nevyplatené náklady na sťahovanie, ak ste sa museli presťahovať, aby ste si mohli vziať nové zamestnanie (výnimka: vojenské sťahovanie v rámci vojenských objednávok)
• väčšina investičných výdavkov, vrátane poplatkov za poradenstvo a správu
• poplatky za prípravu dane
• poplatky za napadnutie rozhodnutia IRS
• výdavky na koníčky
• straty na životoch alebo krádežiach, s výnimkou prípadov, keď k nim dôjde vo federálne určenej oblasti katastrofy.

Tu si môžete odpočítať:

• straty z hazardných hier až do výšky vašich výhier
• úroky z peňazí, ktoré si požičiavate na nákup investície
• straty z nehôd a krádeží majetku vytvárajúceho príjmy
• federálna daň z nehnuteľností z príjmu z určitých zdedených vecí, ako sú IRA a dôchodkové dávky
• náklady na prácu pre ľudí so zdravotným postihnutím súvisiace so znížením hodnoty.

Spodný riadok

Útržky papiera, ktoré vložíte do svojej peňaženky, môžu znamenať, že viac peňazí na vašom bankovom účte bude v daňovej sezóne. Pozastavte si príjmy za služby a uchovávajte spis po celý rok, takže máte záznamy o najmenších výdavkoch, ktoré vám vzniknú v súvislosti s podnikaním, charitou a zdravím. Keď sa tieto náklady spočítajú, môžu začať znižovať daňový výmer.