Poplatky za výmenu
Výmenné poplatky sú typom investičných poplatkov, ktoré niektoré podielové fondy účtujú akcionárom, ak prevádzajú na iný fond v rámci tej istej skupiny. Medzi ďalšie poplatky, s ktorými sa môžu akcionári stretnúť, patria predajné poplatky, poplatky za spätné odkúpenie, nákupné poplatky, poplatky za účet, poplatky 12b-1 a poplatky za správu.
BREAKING DOWN Exchange Poplatky
Výmenné poplatky účtujú správcovské investičné spoločnosti, ktoré umožňujú investorom výmenu alebo prevod akcií z jedného podielového fondu do iného podielového fondu spravovaného spoločnosťou. Výmenné poplatky sú jedinečné v tom, že sa vyskytujú iba vtedy, keď sa požaduje transakcia medzi fondmi. Výmeny podielových fondov sú uvedené v prospekte podielového fondu spolu s ostatnými poplatkami, ktoré investor zaplatí s investíciou do fondu. Mnoho spoločností podielových fondov neúčtuje poplatok za výmenu akcií.
Výmena akcií podielového fondu
Príležitosť na výmenu podielových fondov sa často nazýva výmenné privilégium. Výmenné privilégiá môžu byť prospešné pre investorov, ktorí sa snažia presunúť pridelenie vzájomných fondov na základe trhových podmienok. Napríklad investor v rastovom akciovom fonde počas býčieho trhu sa môže usilovať o výmenu akcií za dlhopisový fond, ak sa ich výhľad stane výraznejším. Investori do-it-yourself môžu navyše byť schopní automatizovať výmeny fondov v určený cieľový dátum, aby sa vyššie alokácie rizika presunuli na konzervatívnejšie fondy.
Výmeny podielových fondov sú všeobecne bežnou praxou, ktorú povoľuje väčšina spoločností podielových fondov s viacerými ponukami fondov. Výmenné transakcie si však môžu vyžadovať náležitú starostlivosť, aby sa dokončili. Väčšina výmen sa musí uskutočňovať na základe osobitnej žiadosti alebo u registrovaného zástupcu. Niektoré platformy umožnia investorovi ľahko uskutočňovať výmeny fondov online. Každá obchodná platforma a účet podielových fondov má svoj vlastný spôsob zaobchádzania s burzami podielových fondov.
Platenie poplatkov za výmenu
Podrobnosti o výmene fondu nájdete v prospekte podielového fondu. Oprávnenie na výmenu často nebude mať žiadne náklady. Výmena akcií však môže viesť k zdaneniu, ak dôjde k kapitálovému zisku. Daňové požiadavky sú najbežnejšie pri prevode z fondu na fond, ale konverzia tried akcií v tom istom fonde sa zvyčajne považuje za nezdaniteľnú udalosť.
Vanguard je jedna spoločnosť s podielovým fondom, ktorá má medzi svojimi podielovými fondmi otvorenú politiku výmeny. Poplatok je minimálny, s osobitnými ustanoveniami zameranými na zákaz častého obchodovania, ktoré držia investora v nákupe alebo výmene akcií do fondu v priebehu nasledujúcich 30 dní. Fond Vanguard Total Stock Market Index Fund poskytuje podrobnejšie informácie o burzovej politike spoločnosti vo svojom prospekte. Investori do Vanguardovho indexu akciového trhu celkom mohli ľahko vymeniť akcie z fondu za konzervatívnejší dlhopisový fond, aby získali väčšiu bezpečnosť.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.