Advisor
Poradca je každá osoba alebo spoločnosť zapojená do poradenstva alebo investovania kapitálu pre investorov. Registrovaní investiční poradcovia a spoločnosti poskytujúce investičné poradenstvo sú dva hlavné subjekty, ktoré investori hľadajú v oblasti riadenia investícií.
BREAKING DOWN Advisor
Poradcovia majú odborné znalosti v oblasti riadenia investícií. Registrovaní investiční poradcovia poskytujú finančné poradenstvo a komplexné služby v oblasti správy osobných investícií. Investičné poradenské spoločnosti spravujú verejne obchodované portfóliá fondov za účelom investovania jednotlivých investorov. Oba typy poradcov poskytujú dôležité finančné služby a musia sa riadiť osobitnými pravidlami podrobne uvedenými v právnych predpisoch vlády USA.
Registrovaní investiční poradcovia
Registrovaní investiční poradcovia slúžia potrebám jednotlivcov. Na základe svojich služieb sa často klasifikujú do dvoch kategórií. Zákony USA v zákone o investičných poradcoch z roku 1940 načrtávajú ich povinnosti. Od finančných poradcov poskytujúcich komplexné služby sa vyžaduje, aby dodržiavali štandardnú povinnosť, zatiaľ čo zástupcovia maklérov a predajcov musia dodržiavať iba štandard vhodnosti.
Jednotlivec sa zvyčajne rozhodne spolupracovať buď s finančným poradcom poskytujúcim komplexné služby, alebo so zástupcom sprostredkovateľa alebo obchodníka podľa svojich individuálnych potrieb. Finančný poradca poskytujúci komplexné služby môže klientom pomôcť pri dlhodobom finančnom plánovaní, komplexnom spravovaní aktív, samostatnom obchodovaní s cennými papiermi a ďalších. Spravidla účtujú poplatky na základe percentuálneho podielu aktív. Riadia sa štandardom zvereneckého práva, ktorý vyžaduje náležitú starostlivosť, aby sa zabezpečilo, že investície a investičné rozhodnutia sú v najlepšom záujme klienta.
Zástupca sprostredkovateľa a obchodníka sa zameria na vykonávanie obchodov riadených klientom a môže mať širší prístup k trhovým cenným papierom ako štandardná platforma sprostredkovania zliav. Obchodníci s maklérmi a dealermi sa platia na základe provízie. Musia dodržiavať iba štandard vhodnosti, ktorý od nich vyžaduje, aby zabezpečili, že obchodované cenné papiere sú pre klienta logicky vhodné, ale nie sú držané v širšom štandarde dôvernosti.
Investičné spoločnosti
Správcovské investičné spoločnosti sa môžu považovať za investičných poradcov, pretože zodpovedajú za riadenie investícií do fondov, ktoré spravujú. Investičné spoločnosti ponúkajúce verejne obchodovateľné fondy sú povinné dodržiavať pravidlá a nariadenia zákona o investičných spoločnostiach z roku 1940.
Poradca fondu má primárnu zodpovednosť za investičnú výkonnosť fondu. Poradcovia dostávajú ročný poplatok za správu, ktorý sa vypočíta ako percento zo spravovaného majetku fondu. Poplatok predstavuje veľkú časť prevádzkových nákladov fondu. Pre investorov do fondov je posúdenie kvality správy portfólia podielového fondu jedným z najdôležitejších dôvodov pre investovanie do fondu.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.