Národná asociácia osobných finančných poradcov (NAPFA)
Národná asociácia osobných finančných poradcov (NAPFA) je profesionálna asociácia pre amerických finančných poradcov založených na poplatkoch. NAPFA bola založená v roku 1983 a vyžaduje od svojich členov, aby dodržiavali etický kódex organizácie a každoročne vykonávali prísahu. Členovia musia poskytovať svojim klientom nezávislé a objektívne finančné poradenstvo a dodržiavať najvyššie štandardy v oblasti finančného plánovania. Musia zarobiť svoj príjem z poplatkov, nie z provízií.
Členenie národnej asociácie osobných finančných poradcov (NAPFA)
Finanční plánovači sa dajú rozdeliť do dvoch kategórií: 1) tí, ktorí sú odmenení províziami za odporúčanie konkrétnych investícií klientom, a 2) tí, ktorí sú odmenení poplatkom za poskytnutie objektívneho investičného poradenstva. NAPFA vyžaduje od svojich členov, aby boli platení skôr ako provízie, pretože poradca, ktorý je platený v províziách, má motiváciu odporučiť investície, za ktoré dostáva najvyššie provízie, ako investície, ktoré sú pre klienta najlepšie. Účtovanie poradcu je spoplatňované hodinovým poplatkom alebo poplatkom založeným na percentuálnom podiele aktív klienta v správe, ktoré sú v súlade s stimulmi klienta. Členom NAPFA sa tiež zakazuje prijímať poplatky za sprostredkovanie odoslania klienta inému odborníkovi. Uvedené hodnoty NAPFA sú:
- Byť majákom pre nezávislé, objektívne finančné poradenstvo pre jednotlivcov a rodiny.
- Byť majstrom finančných služieb poskytovaných vo verejnom záujme.
- Byť štandardným nositeľom vznikajúcej profesie finančného plánovania.
Národná asociácia osobných finančných poradcov: Kľúčové zásady
NAPFA má tri kľúčové politické otázky / pozície, ktoré riadia správanie členov a informujú o jeho celkovom poslaní:
- Uznávanie a regulácia finančného plánovania
- Jednotný zverenecký štandard starostlivosti
- Väčší dohľad nad investičným poradcom
NAPFA má pre svojich členov ďalšie požiadavky. Musia sa snažiť poskytovať objektívne poradenstvo a vyhýbať sa poskytovaniu poradenstva v oblastiach, v ktorých nie sú oboznámení. Musia zachovávať mlčanlivosť o všetkých informáciách o klientovi, pokiaľ klient neschváli zdieľanie informácií. Členovia NAPFA sú povinní získať kredity za ďalšie vzdelávanie, aby si udržali svoje vedomosti a zručnosti aktuálne. Finanční poradcovia, ktorí sa pripoja k NAPFA, musia byť navyše transparentní vo svojich interakciách s klientmi a musia sa snažiť, aby klienti pochopili, ako sa spravujú ich peniaze. Od členov NAPFA sa tiež vyžaduje, aby konali spôsobom, ktorý pozitívne odráža tak NAPFA, ako aj profesiu finančného plánovania. Ak sa chcete stať členom, prečítajte si proces žiadosti NAPFA.
Národná asociácia osobných finančných poradcov: zdroje a činnosti
Internetová stránka NAPFA poskytuje niekoľko zdrojov pre finančných poradcov aj investorov, ako je napríklad funkcia „nájsť poradcu“, zdroje finančného vzdelávania spotrebiteľov a príručky pre poradcov, ktorí platia len za odmenu a výber poradcov. NAPFA organizuje členské konferencie, ktoré ponúkajú možnosti profesionálneho rozvoja a vytvárania sietí, virtuálne vzdelávacie zdroje, ceny a šance stretnúť sa, spolupracovať a učiť sa od iných poradcov.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.