Stať sa nezávislým finančným poradcom

Mnoho registrovaných investičných poradcov (RIA) v rovnakom čase uvažovalo o vytvorení nezávislej finančnej poradenskej spoločnosti. Ale tie atribúty, vďaka ktorým sa jeden stáva úspešným poradcom vo väčšej organizácii, sa vždy neprekladajú do súborov zručností, ktoré sú potrebné na vykonávanie nezávislého podnikania. S rastúcim počtom fúzií a akvizícií v tomto odvetví mnohí poradcovia napriek tomu dospeli k záveru, že teraz je ten pravý čas na to, aby sa sami odhodili.

Pre tých, ktorí sú zvyknutí na istotu zamestnania vo veľkej firme so stálym príjmom, sa prechod na nezávislosť môže cítiť nepredvídateľný a riskantný. Vyžaduje si to aj primeraný čas, plánovanie a schopnosť odolávať riziku.

Ak je cieľom veľký deň odmeňovania, potom je potrebná aj trpezlivosť, pretože mnohí poradcovia pri odchode z veľkej firmy pri stavbe vlastných firiem strácajú klientov. Existuje však niekoľko základných krokov, ktoré môže ktorýkoľvek poradca podniknúť a ktoré môžu prispieť k plynulejšiemu prechodu.

Je to všetko o vzťahoch

Jedným dôležitým krokom, ktorý by mal mať poradca pred odchodom z firmy, je vyhodnotenie vzťahov s klientom. Chcete sa ubezpečiť, že vaši klienti sú viac ako spokojní s vašou prácou a že vaše vzťahy sú silné. Klienti chcú mať pocit, že ich poradca ich pozná dobre a hľadá budúcnosť svojich rodín.

Kľúčom je posilnenie týchto vzťahov prostredníctvom častého kontaktu s klientom. Preto by poradcovia, ktorí plánujú uskutočniť krok, mali začať svoje vzťahy s klientmi začínať mesiace vopred. 60% až 90% klientov ostane lojálnych k svojmu poradcovi pri sťahovaní do inej firmy alebo pri otváraní novej. Čím silnejší je vzťah, tým je pravdepodobnejšie, že spokojný klient bude nasledovať svojho poradcu kdekoľvek.

V skutočnosti sa mnohí odborníci zhodujú v tom, že kľúčom k úspechu, keď poradca chodí na vlastnú päsť, je zabezpečiť, aby nezačínali od začiatku, pokiaľ ide o vzťahy s klientmi. V konečnom dôsledku je omnoho jednoduchšie priniesť existujúcich klientov, ako je budovať nové vzťahy od nuly.

Držte sa svojich klientov

V mnohých firmách sa medzi maklérmi a RIA zaviedli určité protokoly, ktoré stanovujú, že signatárske spoločnosti nebudú iniciovať právne kroky proti poradcovi, ktorý so sebou vezme základné údaje o klientovi pri prechode na inú signatársku inštitúciu. Mnoho poradenských spoločností tiež umožňuje svojim poradcom kontaktovať ich súčasných klientov pri odchode z firmy, aby im dali vedieť, kedy poradca odchádza a kam sa presťahujú. To umožňuje klientovi presunúť svoj účet, keď sa jeho poradca presťahuje, čo môže byť tiež v ich najlepšom záujme.

Je však známe, že niektoré firmy požiadajú svojich zamestnancov, aby pri vstupe do firmy podpísali dohodu o nesúťažení alebo nevyžiadaní. To môže byť zložitejšie pre tých poradcov, ktorí sa chcú pustiť do práce sami. V takom prípade je dôležité, aby poradca nekonal spôsobom, ktorý možno vykladať tak, že aktívne žiada svojich klientov, aby odišli zo spoločnosti, keď tak urobia, pretože by to bolo v rozpore so zmluvou, ktorú podpísali.

Nič však nebráni poradcovi v tom, aby klientom poskytoval súkromný e-mail alebo číslo domovského telefónu, aby si klienti mohli zvoliť kontaktovanie poradcov, ak chcú pokračovať vo vzťahu.

V tých prípadoch, keď má poradca dovolené vziať so sebou základné kontaktné informácie svojich klientov pri odchode z firmy, zvyčajne im nie je dovolené vziať so sebou žiadne informácie týkajúce sa účtov ich klientov. V takom prípade môže poradca chcieť rozposlať poštu svojim klientom a informovať ich o tom, kde sa nachádzajú, v nádeji, že klienti ich následne sledujú a poskytnú akékoľvek informácie, ktoré chcú svojim poradcom mať.

Financovanie presunu

Jeden upozornený poradcovia by si mali byť vedomí predtým, ako sa sami vydávajú, je to, že peniaze pravdepodobne neprídu okamžite. V skutočnosti by to mohlo byť dosť dlho, kým poradca bude schopný vyrovnať sa s ich predchádzajúcim príjmom. Počas prvých troch až šiestich mesiacov nového podnikania sa príjmy poradcu často znížia. Súčasne sa budú aj naďalej zvyšovať počiatočné náklady, takže iba zlomenie môže byť dobrým cieľom pre prvý rok.

Bez primeranej výšky úspor môže byť potrebné, aby poradca, ktorý chce založiť nový podnik, musel uzavrieť určitú sumu financovania. Môže sa to dosiahnuť uzavretím bankového úveru alebo úverovej linky (aj keď tento typ financovania nie je taký jednoduchý, ako kedysi bol) alebo hovorením s maklérom - predajcom alebo depozitárom, ktorý môže ponúknuť financovanie poradcom prostredníctvom termín poznámky. V každom prípade je úspora najmenej deviatich mesiacov príjmu v pohotovostnom fonde dobrým nápadom pre poradcov, ktorí sa chcú stať nezávislými. Poskytuje toľko potrebný vankúš, pretože obchodné bytosti rastú.

Keď začínajú, poradcovia môžu radšej pracovať z domu, než nalievať veľa peňazí do kancelárskych priestorov. Tiež môžu ušetriť peniaze tým, že sami vykonajú väčšinu administratívnej práce. Dobrým nápadom je tiež zabezpečiť plynulý chod vecí, ak necháte sprostredkovateľa-predajcu spustiť súlad nového podnikania s funkciami outsourcingu.

Zvážte nezávislú firmu

Ak sa zdá, že prechod na nezávislosť je príliš ohromujúci, riskantný alebo len finančne nerealizovateľný, radca by sa namiesto toho mohol chcieť pripojiť k existujúcej nezávislej poradenskej spoločnosti alebo nezávislému sprostredkovateľovi, ktorý ponúka investičné služby. Prínosom (oproti založeniu vlastnej firmy) je to, že sa eliminujú počiatočné náklady a režijné náklady - a tým pádom sú to aj náklady na back office a dodržiavanie predpisov, ako aj rôzne ďalšie administratívne náklady. Vďaka veľkej časti infraštruktúry a podpory poskytnutej od začiatku sa poradcovia môžu viac sústrediť na udržiavanie existujúcich vzťahov so zákazníkmi a budovanie nových. Tieto malé nezávislé firmy môžu tiež oceniť, že sa na ne obrátili kvalifikovaní a skúsení poradcovia, pretože títo zamestnávatelia pomôžu eliminovať potrebu tráviť čas a peniaze získavaním nových talentov.

V konečnom dôsledku je na každom jednotlivom poradcovi, aby sa rozhodol, ktorá cesta im najviac vyhovuje. Zatiaľ čo niektorí môžu uprednostňovať prácu pre firmu, v ktorej už existuje infraštruktúra a podpora, iní môžu stále túžiť po slobode vychádzať samostatne a vytvárať si svoj vlastný investičný štýl a prístup.

Spodný riadok

Mnoho poradcov sa uberá smerom k nezávislosti a otvára svoje vlastné poradenské firmy. Na uľahčenie prechodu by mali posilniť súčasné vzťahy s klientmi, zistiť, či je financovanie k dispozícii a potrebné, a hľadať spôsoby, ako udržať náklady na čo najnižšej úrovni. Pre tých, ktorí sú pripravení sa ponoriť, sa môžu oplatiť výhody nezávislosti.