Fakty o nezávislých brokeroch

Registrovaní zástupcovia, ktorí majú licenciu série 6 alebo 7, sú zo zákona povinní zaregistrovať sa u obchodníka s cennými papiermi na účely predaja cenných papierov verejnosti. Tieto zúčtovacie spoločnosti sa vo všeobecnosti nachádzajú v jednej z troch základných foriem: buď ako full-service, diskontné, alebo nezávislé spoločnosti.

Zatiaľ čo bývalé dva typy obchodníkov s maklérmi si vo všeobecnosti udržiavajú pomerne vysokú úroveň kontroly nad svojimi zástupcami, nezávislí pracovníci zvyčajne umožňujú svojim maklérom takmer úplnú slobodu v tom, ako podnikajú, čo je príťažlivé pre mnohých skúsených výrobcov, ktorí si môžu dovoliť platiť za svoje podnikanie. vlastné režijné a marketingové náklady.

Ďalšie ponuky

Nezávislí obchodníci s cennými papiermi boli zriadení s cieľom ubytovať finančných poradcov, ktorí sú držiteľmi licencií na cenné papiere a potrebujú podporu back-office pre služby, ako sú dodržiavanie predpisov a vykonávanie obchodu. Tieto firmy sa zvyčajne starajú o skúsenejších poradcov, ktorí generujú vysoké toky výnosov zo sofistikovanej klientskej základne.

Väčšina poradcov v tejto kategórii už nepotrebuje manažérov, aby na ne dohliadali, a zvyčajne nechcú, aby ich marketingové oddelenie ich firmy predávalo proprietárne výrobky. Mnoho nezávislých obchodníkov s cennými papiermi ponúka oveľa komplexnejšiu škálu produktov a služieb, ktoré zastrešujú, ako spoločnosti poskytujúce zľavy alebo spoločnosti poskytujúce kompletné služby. Zatiaľ čo väčšina firiem akéhokoľvek druhu bude ponúkať bežné produkty, ako sú podielové fondy, anuity, investičné fondy, automatizované spravovanie portfólia s nízkym a stredným stupňom, účty nezávislých firiem môžu často poskytnúť prístup k platformám na správu peňazí na vysokej úrovni, ktoré nie sú dostupné širokej verejnosti., alternatívne nástroje, ako sú hedžové fondy, partnerstvá v oblasti ropy a zemného plynu a investičné alebo sporiace programy na kľúč určené na uspokojenie špecifického segmentu trhu, napríklad lekárov.

Klienti, ktorí sa kvalifikujú, majú k dispozícii aj iné alternatívy, ako je rizikový kapitál, ponuky súkromného umiestnenia a zámorské účasti.

Vyššie výplaty, vyššie režijné náklady

Ďalšou významnou výhodou, ktorú nezávislí makléri - obchodníci ponúkajú projektantom, je oveľa vyššia výplata provízií. Mnohí diskontní makléri platia svojim zástupcom paušálnu mzdu a možno aj bonus za výrobné ciele, ktoré sa dosahujú na úrovni pobočky alebo kancelárie. Spoločnosti poskytujúce kompletné služby často poskytujú nejaký základný plat s províznou štruktúrou navrstvenou navrchu. Percentuálne sadzby provízií v tomto druhu usporiadania sa zvyčajne pohybujú kdekoľvek od 30% do 60%, v závislosti od úrovne výroby poradcu, jeho držby a formy vzťahu so spoločnosťou. Tí, ktorí pracujú ako nezávislí dodávatelia, zvyčajne dostávajú vyššiu odmenu, ako tí, ktorí sú priamo zamestnaní v podniku. Samozrejme, plánovači a makléri, ktorí pracujú v týchto firmách, majú zvyčajne malú alebo žiadnu réžiu, pričom spoločnosť poskytuje kancelárske priestory, vizitky, marketing a administratívnu podporu a ďalšie potrebné vybavenie.

Nezávislé firmy zvyčajne ponúkajú výplaty provízií v rozmedzí od 80% do 95%, čo umožňuje opakovaným pracovníkom zarobiť podstatne viac z toho istého množstva obchodov. Samozrejme tiež neposkytujú úplnú podporu svojim maklérom, takže tí, ktorí sa snažia rozhodnúť, ktorý typ spoločnosti im vyhovuje, budú musieť získať jasný obraz o svojich výdavkoch mimo kapsu, ktoré zaplatia, ak idú nezávislou cestou.

Hoci nezávislí sprostredkovatelia obchodov s cennými papiermi nehovoria svojim zástupcom, ako majú podnikať, FINRA a SEC ich stále vyžadujú, aby zabezpečili dohľad nad dodržiavaním všetkých príslušných nariadení. Mnoho firiem poskytne aj ďalšiu zúčtovaciu podporu na pomoc so správou účtov a vedením záznamov, hoci táto služba môže byť za cenu. Opakovatelia môžu mať určitú úroveň výberu v službách, ktoré sa rozhodnú použiť a zaplatiť.

Klučový hráč

Aj keď na trhu dnes existuje veľa nezávislých sprostredkovateľov, medzi najväčšie a najznámejšie firmy patria LPL Financial (LPLA), Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities a Securian Financial., Existujú aj niektoré firmy, ktoré prechádzajú cez full-service a nezávislé modely, ako sú Ameriprise (AMP), Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC), Northwestern Mutual a Waddell & Reed.

Spodný riadok

Nezávislí makléri a predajcovia sú často najlepšou voľbou pre skúsených plánovačov, ktorí zaviedli postupy z dôvodu ich vynikajúcich výplat provízií a minimálneho dohľadu. Opakovatelia, ktorí sa rozhodnú ich použiť, si musia byť istí, že v rámci tohto obchodného modelu budú schopní generovať dostatočné príjmy na zaplatenie svojich režijných nákladov. Viac informácií o nezávislých firmách nájdete na webovej stránke LinkedIn (LNKD) pre Národnú asociáciu nezávislých maklérov.