Vyžaduje sa od finančného poradcu titul?
Od finančných poradcov sa nevyžaduje vysokoškolské vzdelanie. Sú však povinní zložiť určité skúšky, ktoré spravuje Úrad pre reguláciu finančného priemyslu alebo FINRA, ktorý je zodpovedný za riadenie obchodu medzi investujúcou verejnosťou a sprostredkovateľmi, aby sa zabezpečilo, že poradcovia sú kvalifikovaní. Väčšina poradcov v skutočnosti má bakalárske tituly v oblastiach súvisiacich s financiami minimálne. Tí, ktorí chcú ďalej rozvíjať svoju kariéru, majú tendenciu ísť cestou Master of Business Administration (MBA).
Požiadavky FINRA
FINRA vyžaduje, aby tí, ktorí majú záujem stať sa licencovanými finančnými poradcami, zložili buď skúšku série 65 samostatne, alebo skúšku série 7 spolu so skúškou série 66. Typ finančnej rady, ktorú chcete poskytnúť, určuje, ktorá skúška vyhovuje vašim pracovným cieľom. Absolvovanie potrebnej skúšky FINRA je nevyhnutné pre to, aby ste sa stali úspešným finančným profesionálom, skôr ako mať titul.
Absolvovanie skúšky Series 65 nespĺňa podmienky pre profesionálov, ktorí predávajú akékoľvek cenné papiere, ale skôr poskytujú klientom investičné poradenstvo a finančné plánovanie. Tí finanční odborníci, ktorí majú licenciu série 65, môžu tiež pracovať na základe zákazu bez vyúčtovania tak, že klientom účtujú hodinové poplatky za ich služby.
Skúška série 7 je najbežnejšou licenciou na cenné papiere, ktorá je k dispozícii pre záujemcov o finančné poradenstvo. Absolvovanie série 7 umožňuje finančným profesionálom predávať akýkoľvek druh zabezpečenia, okrem komoditných futures, nehnuteľností a životného poistenia. Získanie licencie pre Series 66 sa však popri sérii 7 kvalifikuje aj ako zástupca investičného poradcu a ako agent pre cenné papiere.
Štatistika poradcu
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornia
Vo všeobecnosti nie je potrebné mať vysokoškolský titul, aby sa stal finančným poradcom. Mnoho firiem to však bude považovať za predpoklad nových zamestnancov, najmä tých, ktorí majú prestížne školiace programy. Vyžadujú sa licencie a registrácia v FINRA, regulačnom orgáne finančných služieb. Hlavné licencie sú:
- Séria 6: na predaj balíkov investičných produktov, ako sú podielové fondy alebo variabilné renty.
- Séria 7: komplexnejšia licencia, ktorá sa vzťahuje na všetky produkty zo série 6, ako aj na všetky ostatné cenné papiere, ako sú akcie, dlhopisy a opcie.
- Séria 63 (vo väčšine štátov): príslušné zákony o cenných papieroch každého štátu.
Mnoho firiem bude sponzorovať nových zamestnancov, aby získali tieto poverenia, a potom sa formálne zaregistrujú v FINRA.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.