Informácie o veľkosti spoločnosti: Hľadanie zamestnania pre finančných poradcov

V predchádzajúcich generáciách mali finanční poradcovia len málo možností, pre aký typ firmy by mohli pracovať. Aj keď bolo na výber niekoľko rôznych spoločností, podnikové prostredie medzi nimi bolo veľmi podobné, ak nie identické. Veľkým značkovým firmám vládli deň svojimi rozpoznateľnými logami a známymi sloganmi.

Zatiaľ čo mnoho z týchto spoločností pôsobiacich v domácnosti stále hrá významné úlohy vo finančnom priemysle, objavilo sa nové plemeno menších firiem poskytujúcich finančné služby. Tieto nezávislé spoločnosti často poskytujú komplexnejšiu škálu výrobkov a služieb ako ich väčšie konkurenty, spolu s väčším zameraním na vzťahy. Potenciálni poradcovia môžu mať ťažkosti s tým, aký typ firmy im bude vyhovovať najlepšie, takže si prečítajte, aby ste zistili, či by ste mali plávať s veľkými rybami alebo si nájsť vlastný malý rybník.

Plávanie s veľkými rybami

Aká firma sa pripojíte, bude závisieť od toho, aký druh poradcu dúfate. Ďalej uvádzame niektoré z pozitívnych a negatívnych atribútov tejto voľby, ktoré musíte zvážiť.

Pozitíva

Poradcovia, ktorí pracujú pre veľké finančné konglomeráty, budú mať vo všeobecnosti oveľa väčšiu podporu a odbornú prípravu ako nezávislí poradcovia. Noví poradcovia, ktorých zamestnávajú veľké maklérske firmy alebo poisťovacie spoločnosti, môžu očakávať absolvovanie komplexného školiaceho programu, ktorý zahŕňa čas na štúdium na udelenie licencie, správu všetkých potrebných skúšok z poistenia a cenných papierov, predaj a školenie produktov, ako aj pokyny na všetky potrebné technické služby. a administratívne úlohy.

Väčšina novoprijatých poradcov môže tiež hľadať určitú úroveň marketingovej podpory, ako sú vizitky, hlavičkové papiere a rozpoznávanie značiek, spolu s aspoň spoločným kancelárskym priestorom. Mnoho väčších spoločností tiež ponúka vynikajúci prístup k pôvodným verejným ponukám, súpisom dlhopisov a iným produktom, ktoré často priťahujú nových investorov. Tieto ustanovenia však prichádzajú za cenu pre poradcu, ktorý je zvyčajne povinný splniť strmé výrobné kvóty v pomerne krátkom čase, aby zostal zamestnaný. V skutočnosti veľké spoločnosti vytvorili obchodné modely, ktoré stanovili väčšinu nových nájomcov, aby sa stali „pádnymi chlapmi“ pre tých pár ľudí, ktorí sú schopní urobiť známku.

Negatívy

Nevýhodou väčších firiem je, že poradcovia týchto spoločností vo všeobecnosti dostanú menšiu kompenzáciu za rovnaké podnikanie ako ich nezávislí kolegovia. Ako sa uvádza vyššie, bude sa tiež postupovať podľa podnikovej byrokracie a pravidiel. Okrem zvýšeného očakávania týkajúceho sa pracovného toku a počtu klientov sa poradcovia stratia aj o čase, ktorý strávia so svojimi klientmi, čo by mohlo spôsobiť ich prerušenie a odstrániť dôvod, prečo sa mnohí poradcovia v prvom rade zapoja do tejto profesie.,

Striekajúcej v malom rybníku

Butikové firmy, ktoré ponúkajú prispôsobenejší (a možno aj širší) sortiment výrobkov a služieb, môžu byť pre niektorých poradcov vhodnejšie.

Pozitíva

Čo maloobchodným butikovým firmám chýba podpora a odborná príprava, zvyčajne si ich môžu nahradiť kompenzáciou a samostatnosťou.

V skutočnosti majú skúsenejší poradcovia, ktorí už môžu mať zavedenú obchodnú knihu, tendenciu pristávať v týchto firmách, pretože nepotrebujú rovnakú úroveň odbornej prípravy alebo marketingovej podpory. Maloobchodné spoločnosti môžu tiež ponúkať špecializované služby, ako je príprava na daň z príjmu, darčeky a / alebo dane z nehnuteľností, hypotéky a alternatívne investície alebo programy dôchodkového plánu, ktoré sú prispôsobené konkrétnemu demografickému trhu (napríklad lekári).

Intímnejšiu a vzťahovejšiu atmosféru, ktorú tieto malé spoločnosti poskytujú, nemôžu zväčšiť konglomeráty. Väčšina poradcov, ktorí pracujú v tomto prostredí, podnikajú sami za seba a nie pre svojich sprostredkovateľov. Preto sa zaoberajú samotným marketingom, a nie obchodnou značkou. Aj keď sa môžu tešiť väčšej autonómii a vyšším výplatám za províziu, musia tiež niesť výhradnú zodpovednosť za riadenie svojich podnikov alebo aspoň za svoju prax. To znamená, že dolár sa zvyčajne zastaví s nimi, na rozdiel od vedúceho pobočky alebo iného mentora. Noví alebo menej skúsení poradcovia však môžu nájsť dokonalú medzeru v jednej z týchto firiem, ak môžu nájsť mentora, ktorý v nich verí a je ochotný investovať čas a úsilie do toho, aby im ukázal laná.

Možno ešte dôležitejšie je, že práca v menšej firme môže poradcovi poskytnúť príležitosť robiť zmysluplnejšiu prácu pre klientov ako jednoduché zhromažďovanie a správa majetku. Poradcovia, ktorí ponúkajú služby, ktoré sú mimo rámca, napríklad daňová príprava, sa čoskoro dozvedia o osobnom živote svojich klientov oveľa viac ako o svojich financiách. V mnohých prípadoch sa poradca môže stať dôveryhodným dôverníkom pre klienta v mnohých veciach, ktoré môžu presahovať rámec financií. Táto úroveň vzťahov sa stane neoceniteľnou, ak títo klienti majú problémy súvisiace s veľkými základňami aktív, ako sú otázky obchodného nástupníctva alebo plánovania nehnuteľností, ktoré sa musia vyriešiť.

Negatívy

Ako už bolo uvedené, v menších firmách nie je veľa finančnej podpory. Pravdepodobne nebudú podporovať poradcu marketingovými materiálmi, vizitkami, prípravami na licencie ani pomôcť zaplatiť za povinné kurzy upgradu pre poradcov. Ak plánovanie a platenie za všetky tieto potrebné veci znie ako príliš veľa bolesti hlavy, potom veľké ligy môžu byť pre vás viac.

Ako sa rozhodnúť

Priepasť medzi maloobchodnými firmami a ich korporátnymi konkurentmi sa zmenšuje, pretože nezávislí sprostredkovatelia-makléri, ktorých väčšina menších firiem jasne preukazuje, pokračujú v rozširovaní základne produktov a služieb, ktoré maloobchodné spoločnosti môžu poskytovať svojim klientom.

To, či sa poradca zmestí do konkrétnej formy práce, bude do veľkej miery závisieť od jeho temperamentu. Poradcovia by si mali položiť niekoľko otázok:

• Ste ochotní zaoberať sa firemnou politikou?
• Dokážete zvládnuť vydanie povinných výnosov zhora, ktoré by mohli nepriaznivo ovplyvniť vaše podnikanie?
• Chýba vám viac času stráveného s klientmi na splnenie kvóty?

Rozhodujúcim faktorom by v konečnom dôsledku mohlo byť to, či je poradca skôr predajcom alebo podnikateľom. Ak je poradca spokojný s dodržiavaním zásad spoločnosti, potom spoločnosti s veľkým menom pravdepodobne poskytnú to, čo hľadajú; ak nie, môže byť vhodnejšia menšia firma.

Spodný riadok

O výbere medzi väčšou alebo menšou spoločnosťou môže rozhodnúť úroveň skúseností poradcu alebo jeho temperament. Zatiaľ čo môžu hrať aj iné faktory, typ podnikania, ktorý by poradca chcel ponúknuť svojim klientom, bude rozhodujúcim faktorom pri rozhodovaní o tom, ktorý typ spoločnosti je lepšie prispôsobený. Čokoľvek sa rozhodnete, uistite sa, že ak sa rozhodnete skočiť do vody, viete plávať.