Automatizovaná služba prenosu zákazníckeho účtu (ACATS)
Služba automatizovaného prenosu zákazníckych účtov (ACATS) je systém, ktorý uľahčuje prevod cenných papierov z jedného obchodného účtu na druhý v inej sprostredkovateľskej spoločnosti alebo banke. Národná spoločnosť pre zúčtovanie cenných papierov (NSCC) vyvinula systém ACATS, ktorý nahradil predchádzajúci systém manuálneho prevodu aktív týmto plne automatizovaným a štandardizovaným systémom.
Kľúčové jedlá
- Službu automatizovaného prenosu zákazníckeho účtu možno použiť na prevod akcií, dlhopisov, hotovosti, podielových fondov, podielových fondov, opcií a ďalších investičných produktov.
- Systém sa môže vyžadovať, keď investor chce presunúť svoj účet z obchodníka s cennými papiermi A na obchodníka s cennými papiermi B.
- Systém ACATS môžu používať iba členovia oprávnení na členstvo v NSCC a členské banky depozitných trustových spoločností.
Ako funguje služba automatizovaného prenosu zákazníckych účtov (ACATS)
Systém ACATS sa iniciuje, keď nová prijímajúca firma má klienta podpísať príslušné prevodné dokumenty. Akonáhle je dokument prijatý v dobrom stave, prijímajúca firma odošle žiadosť s použitím čísla účtu klienta a pošle ju doručujúcej firme. Ak sa informácie zhodujú medzi dodávajúcou firmou a prijímajúcou firmou, proces ACATS sa môže začať. Tento proces zvyčajne trvá tri až šesť pracovných dní.
ACATS zjednodušuje proces prechodu z jednej sprostredkovateľskej firmy do druhej. Dodávajúca spoločnosť prevedie presné podiely na prijímajúcu spoločnosť. Napríklad, ak mal klient v dodávajúcej spoločnosti 100 akcií Stock XYZ, prijímajúca spoločnosť dostane rovnakú sumu a rovnakú kúpnu cenu. Vďaka tomu je pre klientov výhodnejší, pretože nemusia likvidovať svoje pozície a potom ich odkúpiť v novej firme. Ďalšou výhodou je, že klienti nemusia vopred informovať svoju predchádzajúcu sprostredkovateľskú firmu alebo poradcu. Ak nie sú spokojní so svojím súčasným brokerom, môžu jednoducho ísť k novému a začať proces prevodu.
Oprávnené cenné papiere pre ACATS
Klienti môžu prostredníctvom systému ACATS prevádzať všetky verejne obchodované akcie, fondy obchodované na burze (ETF), hotovosť, dlhopisy a väčšinu podielových fondov. ACATS môže tiež prevádzať vkladové certifikáty (CD) z bankových inštitúcií prostredníctvom systému ACATS, pokiaľ je členom NSCC. ACATS tiež pracuje na všetkých typoch účtov, ako sú zdaniteľné účty, individuálne dôchodkové účty (IRA), trusty a sprostredkovanie 401 (k) s.
Neoprávnené cenné papiere pre ACATS
Existuje niekoľko druhov cenných papierov, ktoré nemôžu prechádzať systémom ACATS. Anuity sa nemôžu prevádzať prostredníctvom systému, pretože tieto prostriedky sú držané u poisťovne. Ak chcete preniesť agenta záznamu o anuite, klient musí vyplniť správny formulár na vykonanie zmeny a začatie procesu.
Ostatné neoprávnené cenné papiere závisia od predpisov prijímajúcej sprostredkovateľskej firmy alebo banky. Mnoho inštitúcií má vlastné investície, napríklad podielové fondy a alternatívne investície, ktoré možno bude potrebné zlikvidovať a ktoré nemusia byť k dispozícii na spätný nákup prostredníctvom nového sprostredkovateľa. Niektoré firmy tiež nemôžu prevádzať nekótované akcie alebo finančné produkty, ktoré obchodujú na mimoburzovom trhu (OTC).
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.