Zjednotený spravovaný účet (UMA)
Zjednotený spravovaný účet (UMA) je profesionálne spravovaný súkromný investičný účet, ktorý môže na jednom účte zahŕňať viacero druhov investícií. Investície môžu zahŕňať podielové fondy, akcie, dlhopisy a fondy obchodované na burze. Zjednotené spravované účty sú často vyvážené podľa stanoveného harmonogramu.
Pochopenie zjednoteného spravovaného účtu (UMA)
Zjednotený spravovaný účet je jednou z mála možností, ktoré má investor s vysokou čistou hodnotou na správu svojich aktív. Zjednotený spravovaný účet je vývoj samostatne spravovaného účtu, ktorý je podobný tomu, že ide o profesionálne spravovaný účet, ktorý sa často vyvažuje. Samostatne spravované účty však zvyčajne nie sú známe na združovanie viacerých investícií a investičných nástrojov s rôznymi cieľmi. Samostatne spravované účty sú investičnou alternatívou s vysokou čistou hodnotou, zvyčajne ponúkanou investičným manažérom, ktorá sa zvyčajne zameriava na cielenú stratégiu spravovanú ako samostatný účet pre investora. Ak by investor chcel investovať do viacerých stratégií, pravdepodobne by musel otvoriť viac samostatne spravovaných účtov.
Zjednotený spravovaný účet je často lepšou alternatívou pre investora, ktorý sa snaží kombinovať viaceré investície. UMA odstraňuje potrebu mať viac ako jeden účet a môže kombinovať všetky aktíva investora do jedného účtu.
Investovanie prostredníctvom zjednoteného spravovaného účtu
Zjednotené spravované účty zvyčajne ponúkajú rovnaké banky a sprostredkovateľské spoločnosti ako samostatne spravované účty. Ich ponuka sa rozšírila aj na registrovaných investičných poradcov a manažérov súkromného majetku. Technológia bola hnacím faktorom podporujúcim ich rozširovanie. Zjednotený poskytovateľ spravovaných účtov má oveľa väčšiu celkovú zvereneckú zodpovednosť, pretože slúži ako dozor nad množstvom investícií, ktoré môžu zahŕňať akcie na burze, opcie na akcie pre zamestnancov, správu samostatných účtov tretích strán a ďalšie.
Poskytovatelia UMA spolupracujú s investormi s vysokým čistým bohatstvom na integrácii všetkých aktív klienta. Po agregácii aktív poskytovateľ UMA bude spolupracovať s klientom niekoľkými spôsobmi. Poskytovateľ UMA môže preskúmať celkové portfólio pre komplexný plán. Plánovanie účtu UMA môže zahŕňať stratégiu prekrytia, ktorá sa snaží spravovať portfólio pomocou cieleného diverzifikácie alokácie aktív. Poskytovatelia UMA tiež ponúkajú investorom nové možnosti s pridruženými spoločnosťami a produktmi, do ktorých môže investor v priebehu času chcieť investovať. Poskytovateľ UMA často analyzuje portfólio v súlade s modernou teóriou portfólia vzhľadom na komplexnú efektívnu hranicu, pre ktorú kombinované aktíva vytvárajú. Alternatívne možnosti poskytovateľa UMA môžu klientovi pomôcť lepšie zladiť svoje celkové portfólio s cieľom optimalizácie rizika a návratnosti.
Poskytovatelia UMA tiež ponúkajú klientom s vysokou čistou hodnotou efektívnejšie podávanie správ o svojich investíciách s väčšou podporou komplexného daňového plánovania. Poskytovatelia UMA tiež spolupracujú s klientmi na stanovení harmonogramu vyváženia, ktorý zodpovedá ich celkovej investičnej stratégii.
Normy UMA sa líšia v závislosti od poskytovateľa a investori zvyčajne podpíšu dohodu s podrobnými údajmi o správe účtu, jeho poplatkoch a jeho prípustných investíciách a štruktúrovaní. Investori UMA zvyčajne platia ročné poplatky za správu na základe celkových spravovaných aktív. Poplatky sa zvyčajne znižujú s spravovaním väčšieho množstva majetku a môžu sa pohybovať od 1, 50% ročne do 0, 30%.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.