Hlavné výzvy pre finančných poradcov

Finanční poradcovia majú dnes v každodennej praxi nespočetné množstvo výziev. Aby mohli uspieť, musia mať na sebe veľa klobúkov, vrátane klobúkov správcu aktív, finančného plánovača, psychológa a obchodníka. A zatiaľ čo väčšina poradcov môže niektoré z týchto klobúkov nosiť dobre, vždy existuje jedna alebo dve úlohy, ktoré sa najviac snažia hrať.

Tu sú niektoré z najväčších výziev, ktorým poradcovia v súčasnosti čelia v úsilí o rozšírenie svojho podnikania a propagáciu svojej značky pre verejnosť.

Kľúčové jedlá

• Nikto netvrdil, že byť finančným poradcom je ľahká práca - ale veľa problémov, ktorým poradcovia čelia, nemá nič spoločné s výberom financií alebo investícií.
• Väčšina výziev spočíva v udržiavaní vzťahov s klientmi a riadení ich očakávaní.
• Nezávislí poradcovia, ktorí nepracujú pre väčšiu firmu, môžu tiež hľadať podporu od profesionálnych organizácií namiesto toho, aby to robili úplne sami.

Správa očakávaní klientov

To je oblasť, v ktorej poradcovia musia porozumieť psychológii klienta, aby uspeli. Aj keď správa portfólia klienta môže byť veľmi priamou snahou, riadenie jeho očakávaní môže byť oveľa ťažšie. Mnoho klientov má nereálne očakávania, pokiaľ ide o návratnosť investícií a úrokové sadzby.

Poradcovia musia byť schopní ukázať svojim klientom, ako zvyšujú pridanú hodnotu pre investujúcu rovnicu. Jedným zo spôsobov, ako to môžu urobiť, je pomôcť klientom udržať si dlhodobú perspektívu pri investovaní tak, aby pri každom pohybe na trhu nezachádzali z cesty. Samozrejme to trvá istý čas, ale klienti, ktorí môžu začať vidieť, ako ich poradca ich udržiava na dobrej ceste, budú s väčšou pravdepodobnosťou zostať lojálni k svojmu poradcovi.

Zostaňte v kontakte

Poradcovia majú viac spôsobov, ako zostať v úzkom kontakte so svojimi klientmi, ale mnohí to nedokážu, keď sa situácia darí. Trvalý tok komunikácie je potrebný na udržanie stabilného vzťahu s väčšinou klientov bez ohľadu na to, čo trhy robia. Poradcovia môžu chcieť využiť výhody takých služieb, ako sú Skype a instant messaging, aby zostali v kontakte s technicky zdatnými klientmi.

Správa informácií

Niektorí poradcovia sa chytia a snažia sa držať krok s oceánom informácií, ktoré sú dostupné online a inde. Inteligentní poradcovia sa viac zameriavajú na správanie klienta, než na reagovanie na najnovšie správy. Poradcovia tiež musia byť schopní nasmerovať svojich klientov na spoľahlivé zdroje údajov, ktoré prešli testom času z hľadiska presnosti. Môže to pomôcť zabrániť nedorozumeniam a zabrániť klientom robiť chyby na základe nesprávnych informácií.

Emocionálne zapojenie

Mnoho finančných poradcov je veľmi racionálnych, analytických ľudí, ktorí logicky myslia. Mnohé rozhodnutia klientov sú však založené na emóciách. Aby si udržali pracovný vzťah, musia byť poradcovia schopní komunikovať so svojimi klientmi na emocionálnej úrovni. To môže zahŕňať vysvetlenie emocionálnych dôsledkov rozhodnutia o investícii alebo plánovaní, aby klient mohol vidieť, ako to ovplyvní na emocionálnej úrovni.

Skupinová podpora

Nezávislí finanční poradcovia sa môžu vo svojich postupoch často cítiť osamelí a majú len malú prekážku pri plánovaní podpory. Poradcovia, ktorí s tým zápasia, môžu nájsť podporu v organizáciách, ako sú Združenie finančného plánovania a Národná asociácia poisťovacích a finančných poradcov (NAIFA) alebo Národná asociácia osobných finančných poradcov (NAPFA). Tieto skupiny môžu poskytnúť množstvo zdrojov v oblasti marketingu, predaja, riadenia praxe a ďalších aspektov povolania, ktoré môžu uľahčiť život poradcov.

Spodný riadok

Pre poradcov je dôležitejšie ako kedykoľvek predtým pochopiť, odkiaľ prichádzajú ich klienti, a prinútiť ich pochopiť hodnotu, ktorú ponúkajú. Tí, ktorí sú schopní úspešne zvládnuť očakávania svojich klientov, môžu zlepšiť retenciu a spodné hranice. Pridanie sa k niektorému z profesijných združení môže tiež poskytnúť ďalšiu podporu.