Finančný analytik: Kariérna cesta a kvalifikácie

Finanční analytici vytvárajú finančné plány, projekcie a analytické správy, ktoré môžu používať pri investičných rozhodnutiach spoločnosti, verejné a súkromné ​​organizácie a jednotlivci. V závislosti od typu práce analytika sa povinnosti môžu dosť líšiť.

Niektorí finanční analytici pracujú v odvetví cenných papierov a analyzujú akcie, dlhopisy a iné cenné papiere pre banky, maklérske spoločnosti, spoločnosti zaoberajúce sa správou peňazí a iné organizácie. Títo finanční analytici zvyčajne rozvíjajú odborné znalosti v úzkej kategórii akcií alebo dlhopisov, ako sú napríklad kanadské podnikové dlhopisy alebo technologické akcie.

Iní finanční analytici pracujú pre veľké korporácie, analyzujú interné finančné údaje a vytvárajú finančné plány, prognózy výnosov a výdavkov a odporúčania na informovanie riadiacich orgánov o rozpočte a investíciách. Neziskové organizácie a vládne orgány v tomto type práce zamestnávajú aj finančných analytikov. (Súvisiace čítanie nájdete v časti „Deň v živote finančného analytika“).

Kľúčové jedlá

• Finančný analytik utratí údaje, aby pomohol spoločnostiam podnikať obchodné rozhodnutia alebo investorom podniknúť kroky, napríklad kupovať alebo predávať akcie alebo iné cenné papiere.
• Posudzujú makroekonomické a mikroekonomické problémy a základy spoločnosti, aby mohli predpovedať firmy, odvetvia a priemyselné odvetvia.
• Bakalárske štúdium v ​​odbore matematika alebo financie je udelené a prechod na vyššiu úroveň znamená získanie certifikátov a / alebo MBA.
• Nedávny absolvent vysokej školy môže očakávať, že začne na juniorskej úrovni pod dohľadom vyššieho analytika.
• Niekto s niekoľkoročnými skúsenosťami, niekoľkými kľúčovými osvedčeniami a titulom MBA z prestížnej univerzity sa môže presunúť na vyššiu pozíciu.

Kariérne cesty

Nedávny absolvent bakalárskeho štúdia, ktorý sa chce stať finančným analytikom, môže očakávať, že začne na juniorskej pozícii pod vedením hlavného analytika. Po niekoľkoročných skúsenostiach mnohí juniori finanční analytici zvažujú návrat na postgraduálnu školu na pokročilé stupne. Zatiaľ čo pomocní analytici nebránia postupu, pokračujúci postup do pozícií s väčšou zodpovednosťou si zvyčajne vyžaduje návrat do školy. Absolvent s magisterským titulom môže očakávať, že začne pracovať ako senior finančný analytik alebo sa veľmi rýchlo dostane na pozíciu.

S väčšími skúsenosťami a odbornými znalosťami môže senior finančný analytik pokračovať v pozícii dohľadu. Hlavný analytik v sektore cenných papierov sa často presúva na pozíciu správcu portfólia alebo správcu fondu, ktorý dohliada na tím vyšších analytikov. Môže existovať aj príležitosť vstúpiť do funkcie vrcholového manažmentu. V podnikovom svete sa môžu vyšší analytici stať správcami štátnej pokladnice, ktorí dohliadajú na pracovné skupiny v rámci svojich oddelení. Standout performer sa môže postaviť z pozície, aby sa stal hlavným finančným riaditeľom (CFO) alebo hlavným investičným riaditeľom (CIO) zodpovedným za všetky finančné aktivity spoločnosti.

Pozícia pokročilého finančného analytika vo všeobecnosti vyžaduje titul MBA s primeraným zameraním na predmet alebo magisterský titul v odbore financií.

Požiadavky na vzdelanie

Hoci bakalársky titul je minimálna požiadavka na pozíciu finančného analytika na základnej úrovni, údaje zozbierané Úradom pre štatistiku práce USA (BLS) ukazujú, že magisterský titul sa všeobecne vyžaduje pre stále a pokročilé pozície v teréne.

Zamestnávatelia všeobecne akceptujú rôzne vysokoškolské predmety vrátane obchodných oblastí, ako sú financie, účtovníctvo a ekonómia. Vzhľadom na dôležitosť pokročilých kvantitatívnych zručností v tejto oblasti nie sú bakalárske tituly v oblasti štatistiky, matematiky, inžinierstva a fyziky medzi finančnými analytikmi neobvyklé. Uchádzači s titulom však môžu ťažiť z obchodných kurzov, najmä v oblasti účtovníctva a financií.

$ 85.660

Medián ročného príjmu pre finančných analytikov všetkých úrovní skúseností podľa údajov z mája 2018 z Amerického úradu pre štatistiku práce (BLS).

Vzostup poradcov Robo

Ďalšie kvalifikácie a zručnosti

Niektorí finanční analytici musia získať príslušnú licenciu od Úradu pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA), ktorý je zodpovedný za písanie a presadzovanie pravidiel pre spoločnosti obchodujúce s cennými papiermi a sprostredkovateľov pôsobiace v Spojených štátoch. Licencie si vo všeobecnosti vyžadujú sponzorstvo od zamestnávajúcej firmy, takže väčšina finančných analytikov získa licenciu až po začatí zamestnania. Dlhodobé zamestnanie však môže závisieť od úspešnej licencie.

Mnoho zamestnávateľov očakáva, že finanční analytici budú vykonávať certifikáciu v tejto oblasti. Najvýznamnejšou certifikáciou v tejto oblasti je ocenenie Chartered Financial Analyst (CFA) udelené inštitútom CFA Institute. Je k dispozícii finančným analytikom s najmenej štyrmi rokmi kvalifikovaných pracovných skúseností. Všeobecne sa preto považuje za kvalifikáciu na postup na vyššie pozície vyšších finančných analytikov. Kvalifikácia na udelenie titulu vyžaduje tiež bakalárske vzdelanie a úspešné absolvovanie sérií troch skúšok, ktoré spravuje Inštitút CFA.

Podľa najnovších informácií Úradu pre štatistiku práce sa očakáva, že v období rokov 2016 - 2016 sa nábor finančných analytikov zvýši o 11%, čo je rýchlejšie tempo, ako je priemer vo všetkých zamestnaniach.

Od finančných analytikov sa často očakáva, že budú prezentovať a vysvetľovať svoju prácu klientom a nadriadeným, takže silné komunikačné a prezentačné zručnosti sú rozhodujúce. Analytické schopnosti a schopnosti kritického myslenia sú nevyhnutné pri hodnotení alternatív a pri riešení konečných odporúčaní.

Okrem znalostí štatistík, matematiky a financií sú cenné aj skúsenosti s používaním softvérových nástrojov spojených s týmito disciplínami. Hoci nie je neobvyklé, že zamestnávatelia používajú vysoko špecializované technológie a proprietárne nástroje, ktoré nie sú k dispozícii mimo firmy, učenie sa a spoliehanie sa na zložitý kvantitatívny softvér poskytuje zručnosti, ktoré sa dobre prenášajú do iných systémov. (Súvisiace čítanie nájdete v časti „Finančný analytik vs. investičný bankár“).