3 Vanguard Funds Ohodnotené 5 Hviezdičkami od Morningstar

Predné fondy, vrátane fondov obchodovaných na burze (ETF) a podielových fondov, umožňujú investorom získať expozíciu na akciových a dlhopisových trhoch za primerané náklady s vysoko konkurenčnými nákladovými mierami v odvetví fondov. Vanguardské fondy zvyčajne prichádzajú bez poplatkov za načítanie a mnohé z nich sú k dispozícii bez poplatkov za transakcie prostredníctvom mnohých platforiem investičných maklérov.

Ratingový systém Morningstar je navrhnutý tak, aby zvážil rôzne faktory fondu, ako napríklad výkonnosť v minulosti, správa, poplatky a postup, ktorý fond používa na výber svojich podielov. Niektoré fondy Vanguard majú hodnotenie od piatich hviezdičiek od spoločnosti Morningstar.

Príjmový fond Vanguard Wellesley

Fond príjmov Vanguard Wellesley sa snaží dosiahnuť dlhodobý rast príjmov a udržateľnú úroveň súčasných príjmov. Fond sa pýši piatimi hviezdičkami za posledné tri, päť a desaťročné obdobie svojej činnosti. Fond prideľuje približne 60% svojich aktív na americké štátne dlhopisy, dlhopisy štátnej agentúry a cenné papiere zabezpečené hypotékou (MBS). Takmer všetky dlhopisy Vanguard Wellesley Income Fund majú investičný stupeň. Keďže má fond priemernú splatnosť 8, 9 roka, jeho držba dlhopisov podlieha úrokovému riziku. Zvyšok aktív fondu sa investuje do akcií USA s alokáciou 30% a do medzinárodných akcií s alokáciou 6%. Príjmový fond Vanguard Wellesley vyberá akcie, ktoré majú nadpriemerné dividendy, o ktorých sa očakáva, že v budúcnosti porastú.

Príjmový fond Vanguard Wellesley má skúsenosti so správou, ktorá má preukázané dobré výsledky. Od roku 2005 do roku 2015 fond dosiahol ročný priemerný výnos 6, 72% a štandardnú odchýlku 6, 25%, čo viedlo k podielu Sharpe 0, 86. V budúcnosti môže významná alokácia dlhopisov fondu znamenať brzdu pre jeho budúcu výkonnosť, vzhľadom na rastúci úrokový výnos zo strany Federálneho rezervného systému USA. Fond má veľmi nízky pomer výdavkov 0, 25% a 30-dňový výnos SEC 2, 83%. Je najvhodnejšia pre investorov, ktorí majú záujem o investovanie výnosov za veľmi nízke náklady.

Predný fond oslobodený od dane z vysokých výnosov

Fond oslobodený od dane z vysokých výnosov investuje svoje aktíva do komunálnych dlhopisov s bežným príjmom, ktorý je oslobodený od federálnej dane z príjmu. Fond má veľmi konzervatívny prídel, ktorý uprednostňuje vysoko hodnotené komunálne dlhopisy s ratingom A alebo vyšším. Iba menej ako 26% všetkých dlhopisov je ohodnotených na BBB alebo menej, zatiaľ čo zvyšných 74% držby fondu je na A alebo viac. Fond oslobodený od dane z vysokých výnosov má priemernú splatnosť 6, 8 rokov, takže je trochu citlivý na úrokové riziko. K októbru 2015 je 30-dňový výnos fondu vo výške SEC 2, 75%.

Od roku 2005 do roku 2015 dosiahol Vanguardský fond oslobodený od dane z vysokých výnosov priemernú ročnú mieru návratnosti 4, 79% a štandardnú odchýlku 5, 31%, čo viedlo k podielu Sharpe 0, 66. Podľa spoločnosti Morningstar fond prekonal výkonnosť ostatných v kategórii komunálnych sprostredkovateľských dlhopisov o viac ako 90 bázických bodov. Fond má veľmi nízky pomer výdavkov vo výške 0, 2% a za posledné tri, päť a desať rokov získal od spoločnosti Morningstar päťhviezdičkové hodnotenie. Fond oslobodený od daní s vysokým výnosom je najvhodnejší pre investorov, ktorí sú vo veľmi vysokých daňových pásmach a chceli by získať expozíciu vysokokvalitným dlhopisom oslobodeným od federálnych daní.

Vanguardský strategický akciový fond s malou kapitalizáciou

Vanguardský strategický akciový fond s nízkym kapitálom sa usiluje o dlhodobý kapitálový zisk investovaním do amerických akcií s nízkou trhovou kapitalizáciou. Približne 22% jej aktív sa investuje do akcií so strednou kapitalizáciou, zatiaľ čo na akcie s nízkou kapitalizáciou pripadá 55%. Akcie micro-cap majú alokáciu 23%. Fond starostlivo vyberá svoje držby na základe relatívneho potenciálu návratnosti akcií, ktorý zohľadňuje rovnováhu medzi očakávaným rastom akcie a jej ocenením v porovnaní s jej priemyselnými partnermi. Vanguardský strategický kapitálový fond pre malé a stredné podniky robí kvantitatívne hodnotenie všetkých zásob z indexu MSCI US Small Cap 1750 Index na základe svojich výberových kritérií. Fond je dobre diverzifikovaný v rôznych priemyselných odvetviach USA a žiaden podiel fondu nepresahuje 1%.

Od roku 2010 do roku 2015 fond preukázal priemernú ročnú návratnosť 14, 98% a štandardnú odchýlku 15, 62%. Podľa spoločnosti Morningstar fond prekonal porovnateľnú mieru volatility svojich konkurentov v kategórii malých zmesí o 400 bázických bodov. Fond má pomer výdavkov 0, 38%, čo je výrazne menej ako priemer fondov malých zmesí 1, 26%. Za tri a päť rokov získala od spoločnosti Morningstar päťhviezdičkové hodnotenie. Vanguardský strategický akciový fond s nízkym kapitálom je najvhodnejší pre investorov, ktorí hľadajú riskantné a agresívne rozdelenie na americké akcie s nízkym kapitálom pri nízkych nákladoch.