Aké sú spoločné výhody investovania do akcií s vysokou kapitalizáciou?

Väčšina investorov chápe dôležitosť diverzifikácie prostredníctvom alokácie aktív v rámci portfólia, ktoré má vyvážiť riziká a odmeňovať kompromis medzi majetkom, dlhmi a držbou hotovosti. V rámci akciových alebo akciových pozícií v rámci portfólia však investori majú širokú škálu investičných opcií, z ktorých každá má rôzne charakteristiky, výhody a nevýhody. Akciová investícia s veľkým kapitálom, definovaná ako akciová spoločnosť s trhovou kapitalizáciou 10 miliárd dolárov alebo viac, je medzi rastovými investormi a investormi s hodnotami bežná ako súčasť celkovej alokácie aktív. Akcie s veľkým alebo veľkým kapitálom majú pre investorov jedinečné výhody, medzi ktoré patrí stabilita vo veľkosti a držbe, stabilné vyplácanie dividend akcionárom a prehľadnosť ocenenia.

Stabilita s veľkým uzáverom

Najväčšou výhodou pri pridávaní akcií s veľkým kapitálom do investičného portfólia je stabilita, ktorú môžu poskytnúť. Vzhľadom na to, že spoločnosti s veľkou kapitalizáciou sú také veľké a majú so spotrebiteľmi dobre zavedenú povesť, je menej pravdepodobné, že sa stretnú s obchodnými alebo ekonomickými okolnosťami, ktoré ich robia platobnou neschopnosťou alebo ich nútia, aby úplne zastavili činnosti vytvárajúce príjmy. Spoločnosti, ktoré sa považujú za malé a stredne veľké spoločnosti, nemajú rovnakú úroveň stability, a preto nesú väčšie riziko ako investície s veľkým kapitálom.

Výplaty dividend

Ďalšou výhodou pri investovaní do spoločností s veľkým kapitálom je potenciál stabilných výplat dividend. Akciové ceny pre spoločnosti s veľkým kapitálom nie sú zvyčajne časovo vysoké z hľadiska rastu v čase, pretože sú už na trhu dobre zavedené. To môže pre investorov vytvoriť stagnujúcu cenu akcií a takmer nulové zhodnotenie kapitálu. Napriek nedostatku rýchleho rastu, pokiaľ ide o cenu akcií, spoločnosti s veľkým kapitálom často vyplácajú dividendy, aby akcionárom kompenzovali. Tieto dividendy môžu viesť k pôsobivým komplexným výnosom pre veľkých investorov, ak sa pridajú do výpočtu výkonnosti v priebehu času. Akcie s veľkým kapitálom, ktoré vyplácajú stabilné dividendy, sú bežné medzi investormi z príjmu alebo tými, ktorí hľadajú príjem prostredníctvom relatívne konzervatívneho investovania.

Výskum a oceňovanie

Vzhľadom na to, že spoločnosti s veľkou kapitalizáciou majú často dlhodobé obchodné pôsobenie, môžu investori a veritelia ľahko získať prieskum o fungovaní spoločnosti a úrovniach ziskovosti. Verejne obchodované kapitálové spoločnosti sú povinné poskytovať akcionárom a potenciálnym investorom presné a pravidelné finančné výkazy, čo umožňuje ľahšie určiť, či spoločnosť stojí za investíciu. Okrem prieskumu je možné na určenie presného ocenenia použiť históriu spoločnosti a finančné výkazy v kombinácii s bežnou obchodnou činnosťou. Tieto aspekty zohrávajú dôležitú úlohu pri pochopení rizika a potenciálnej odmeny za investovanie do spoločnosti s veľkým kapitálom.

Investori môžu použiť index Russell 1000 na nájdenie a vyhodnotenie spoločností s veľkou kapitalizáciou, pretože tento index zostavuje približne 1 000 najväčších spoločností z hľadiska trhovej kapitalizácie pôsobiacej v Spojených štátoch. Investície s veľkým kapitálom sa dajú kúpiť ako jednotlivé akcie; prostredníctvom fondu obchodovaného na burze alebo ETF, ktorý sleduje referenčnú hodnotu s veľkým kapitálom; alebo prostredníctvom jedného zo stoviek dostupných podielových fondov zameraných na kapitálové investície.

Štatistika poradcu

Robert Schmansky, CFP®
Clear Financial Advisors, LLC, Livonia, MI

Akcie s veľkým kapitálom sú zvyčajne spoločnosťami so sídlom na ich trhoch s dlhodobou históriou. Niektorí majú pocit, že z nich robia „bezpečnejšie“ investície do nich.

Väčšie akcie spoločnosti tiež často vyplácajú dividendy, čo vám umožňuje zachytiť časť návratnosti vašej investície, ktorú niektorí investori považujú za výhodu. Namiesto toho, aby si ponechali svoje zisky a investovali ich späť do seba, nemusia mať z používania hotovosti toľko výhod, takže ich distribuujú vlastníkom.

Výhody majú aj menšie spoločnosti. Môžu pridať výhody diverzifikácie tradičným portfóliám, ktoré majú tendenciu byť vážené trhovou kapitalizáciou (viac investujú do akcií s veľkým kapitálom, aby lepšie reprezentovali svoj podiel na trhu).

Menšie spoločnosti majú väčší priestor na rast; investícia, ktorú robí malá spoločnosť, môže zdvojnásobiť svoje príjmy. Medzitým, tá istá investícia väčšej spoločnosti nemusí znamenať výrazný rozdiel.

Celkovo by ste mali investovať do kombinácie akcií, ktoré predstavujú váš časový horizont a toleranciu voči riziku, vrátane malých a veľkých akcií spoločností na celom svete.