Poplatok za príves
Poplatok za príplatok je poplatok, ktorý platí správca podielového fondu predajcovi, ktorý fond predáva investorom. Poplatok za príplatok platí predajcovi za poskytnutie priebežného investičného poradenstva a služieb investorovi. Poplatok za príplatok sa platí poradcovi ročne, pokiaľ investor vlastní fond. Poplatok za prípojné vozidlo sa nazýva aj „provízia za prípojné vozidlo“.
Poplatok za prípojné vozidlo
Poplatok za prípojné vozidlo je jedným z mnohých poplatkov vyberaných vzájomným fondom za správu. Poplatky za podielové fondy sa účtujú z rôznych dôvodov. Investičné transakcie sú často spojené s poplatkom. Investorom podielového fondu sa spravidla účtuje poplatok pri nákupe, výmene alebo spätnom odkúpení akcií podielového fondu. Ostatné poplatky, vrátane prípojného, sú spojené s celkovými prevádzkovými nákladmi podielového fondu. Medzi ďalšie náklady spojené s prevádzkou podielového fondu patria poplatky za investičné poradenstvo, marketingové a distribučné náklady, poplatky za sprostredkovanie obchodu, poplatky za úschovu, poplatky agentúry za prevod, právne poplatky a účtovnícke poplatky.
Ak podielový fond účtuje poplatok za príplatok, bude podrobne uvedený v prospekte podielového fondu a zahrnutý do celkového poplatku za správu podielového fondu. Podielové fondy musia poskytnúť úplné zverejnenie všetkých poplatkov účtovaných fondom. Poplatok za správu podielového fondu sa zvyčajne zobrazuje s charakteristikami fondu v jeho marketingovom kolaterále.
Môže byť dôležité vedieť, či váš predajca podielového fondu dostáva príplatok. Poplatky za prípojné vozidlá sú trochu kontroverzné a diskutovalo sa o nich z dôvodu ich potenciálu spôsobiť konflikty záujmov. Poradca, ktorý si vyberie medzi dvoma ponukami podielových fondov, by mohol potenciálne uprednostniť ponuku podielových fondov s poplatkom za prípojné vozidlá nad jeden, a to z dôvodu ročnej náhrady, ktorú by dostali, keď by investor investoval do podielového fondu. Ak má podielový fond príplatok, zvyčajne sa pohybuje v rozmedzí 0, 25% až 1% nákladov podielového fondu. Jasné pochopenie cieľov a poplatkov podielového fondu môže investorovi pomôcť zabezpečiť, aby si vybral najlepšiu investíciu pre svoje osobné potreby.
Pochopenie plánu poplatkov podielového fondu
Od investičných spoločností sa vyžaduje, aby poskytli úplné zverejnenie všetkých poplatkov účtovaných registrovanou ponukou podielového fondu. Tieto podrobnosti sú uvedené v prospekte podielového fondu, často pod hlavičkou „akcionárske poplatky“.
Príklad vykazovania poplatkov za prípojné vozidlá nájdete v prospekte spoločnosti Russell Investments: Russell Investments Simplified Prospectus.
Russell Investments Zjednodušený prospekt uvádza podrobnosti o tom, ktoré fondy platia príplatok. Podrobnosti o poplatkoch za prípojné vozidlá sa začínajú na strane 40 a sú vymedzené podľa série fondov a možnosti nákupu.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.