Tipy na zloženie skúšky série 6

Keď začnete študovať a pripravovať sa na sériu 6, uvedomte si dve veci:

1. Aké cenné papiere série 6 spĺňajú podmienky na predaj
2. Relatívna dôležitosť tém, ktoré tvoria skúšku.

Kto potrebuje sériu 6?
Študijná príručka pre Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (predtým NASD) pre súčasnú skúšku série 6 uvádza, že:

„Kvalifikačná skúška s obmedzeným zástupcom pre investičnú spoločnosť / produkty s variabilnou zmluvou (séria 6) sa používa na kvalifikáciu osôb, ktoré sa uchádzajú o registráciu v NASD podľa článku II ods. 2 stanov NASD a príslušných pravidiel členstva, registrácie a kvalifikácie NASD. Registrovaní zástupcovia (RR) v tejto obmedzenej kategórii registrácie môžu vykonávať obchodné činnosti člena s odkúpiteľnými cennými papiermi spoločností registrovaných podľa zákona o investičných spoločnostiach z roku 1940, cenných papierov uzavretých spoločností registrovaných podľa zákona o investičných spoločnostiach z roku 1940 počas obdobia iba pôvodná distribúcia a variabilné zmluvy a programy financovania poistného a iné zmluvy vydané poisťovňou ... "

Jednoducho povedané, osoba, ktorá sa chce stať registrovaným zástupcom (RR) a predávať podielové fondy, investičné fondy (UIT), variabilné renty alebo variabilné životné poistenie, musí zložiť skúšku zo série 6. RR série 6 nemôže predávať uzavreté fondy okrem svojho IPO (prospektová ponuka). (Viac informácií nájdete v článku Je kariéra vo finančnom plánovaní vo vašej budúcnosti? )

Skúška série 6
Skúška série 6 prešla významnou revíziou, ktorá nadobudla účinnosť 30. novembra 2005. Zmeny v skúške však nie sú primárne predmetom; sú štrukturálnejšie. Po prvé, počet otázok pridelených rôznym témam sa zmenil. Skúška je teraz viac zameraná na RR interakcie so zákazníkmi. Po druhé, skúška je teraz rozdelená do šiestich tematických oddielov namiesto štyroch. Skúška musí byť ukončená do 135 minút a stále musí obsahovať 100 otázok. Priechodné skóre 70% zostáva nezmenené.

V rámci 100 otázok na skúšku dostanú kandidáti aj päť „experimentálnych“ alebo „pilotných“ otázok, ktoré nie sú identifikované a nezapočítavajú sa do skóre uchádzača.

Škrabák, ceruzky a kalkulačky sa požičiavajú kandidátom v testovacom stredisku.

Témy skúšky
Skúška série 6 bude rozdelená na nasledujúce otázky:

1. Trhy s cennými papiermi, investičné cenné papiere a ekonomické faktory - 8 otázok
2. Nariadenia o cenných papieroch a daniach - 23 otázok
3. Marketing, prospekt a predajné prezentácie - 18 otázok
4. Hodnotenie zákazníkov - 13 otázok
5. Informácie o produkte: Cenné papiere a variabilné zmluvy investičných spoločností - 26 otázok
6. Založenie a správa zákazníckych účtov - 12 otázok

Ako vidíte, oddiely 3, 4 a 6 priamo súvisia s interakciou medzi RR a zákazníkom. Tieto tri časti tvoria 43% skúšky.

Upozorňujeme, že témy uvedené v oddiele 1 sú teraz iba 8% (v porovnaní s predchádzajúcimi 23%) skúšky.

Čo to znamená pre uchádzačov o skúšku série 6? Zamerajte svoju pozornosť na tematické oblasti, ktoré sa počítajú najviac. Pamätajte, že ak chcete prejsť, musíte dosiahnuť celkové skóre 70%.

Správa času skúšky
Pretože na skúšku je 100 otázok a 135 minút na ich dokončenie, uchádzači majú na vyplnenie každej otázky 1, 35 minúty. Preto by kandidáti mali svoj rozpočet starostlivo financovať. (Existujú techniky, ktoré vám môžu pomôcť zložiť test bez stresu. Zistite, čo sú v 6 osvedčených tipoch na úspech série 6. )

Označte tvrdé otázky
Kandidáti série 6 sa pri skúške zvyčajne stretnú s niekoľkými otázkami, ktoré sú dlhé a nepríjemné. Jedná sa o otázky typu situácie a môže trvať dosť dlho, kým sa prepracujete a odpoviete. Aj keď je ľahké tieto otázky zabaliť, mali by ste pamätať na to, že jednoduché otázky sa počítajú rovnako ako tie, ktoré sú dlhé a zložité. Dobrou stratégiou preto môže byť označenie otázky - počítačový program vo vašom testovacom stredisku vám to umožní - to si vyžiada viac času. Po ukončení testu sa tak môžete vrátiť späť a pracovať na jeho odpovedi. Vyberte si starostlivo otázky, ktoré nahlásite: nechcete robiť 30 otázok v rade!

Postupujte podľa Bell Curve
Tí, ktorí nedávno zložili skúšku, uvádzajú, že štruktúra otázok je „zvonová krivka“. To znamená, že prvá otázka a posledná otázka na skúšku sú pomerne jednoduché. Úroveň obtiažnosti stúpa, až kým nie je za stredným bodom, potom klesá stabilne až do konca. Uvedomte si, že toto bude pravdepodobne vaša skúsenosť a nenechajte sa frustrovať stále zložitejšími otázkami. Zatlačte na. Ľahšie otázky budú na ceste.

Nehádajte sa sami
Väčšina z tých, ktorí sa zúčastňujú na sérii 6, uvádza, že po zodpovedaní všetkých otázok mali zostávajúci čas. Ak sa vám to tiež stane, dokončite skúšku, počkajte na blahoželanie, usmejte sa a pokračujte v živote! Nechoďte späť a nemeňte odpovede! Štatisticky sa pri zmene odpovedí väčšinou mýlite. Ak musíte uhádnuť, váš prvý odhad je zvyčajne najlepší.

Zaostrujte svoje zručnosti
Ak chcete zvýšiť rýchlosť odpovede na otázky, urobte veľa praktických otázok. Pri kladení otázok sledujte svoj pokrok zaznamenaním najslabších tém. Ak sa vám nedarí - najmä v oblastiach, ktoré majú značný počet otázok - budete musieť predmet podrobnejšie preskúmať.

Deň skúšky: Nástroje
Keď idete do testovacieho centra, nezabudnite prísť skoro. Po prihlásení a vložení osobných vecí do skrinky dostanete papier, ceruzky a kalkulačku, ktoré použijete počas skúšky.

Kalkulačku obvykle budete potrebovať iba dvakrát alebo trikrát počas celej relácie. Súčasný test je oveľa menej matematickým cvičením ako pred niekoľkými rokmi. Musíte si však byť vedomí základných vzorcov pre podielové fondy. Databáza obsahuje množstvo otázok, ktoré vyžadujú, aby kandidát rozoznal vzorce, ale nebudete ich musieť používať na výpočet.

Škrabanec je iná vec. Pred začatím skúšky si urobte všetky poznámky, ktoré potrebujete, na papieri na zápisníku. Jedným z najužitočnejších nástrojov je nástroj na odhadovanie výnosov, ktorý zobrazuje výnosy z diskontov a prémiových dlhopisov. Možno ich budete môcť použiť na zjednodušenie odpovede na niekoľko otázok. Čokoľvek iné, čo chcete použiť pri skúške, by sa malo nachádzať na papierovom zápisníku pred začatím skúšky.

Rady pre prijímanie skúšok

• Prečítajte si každú otázku a prečítajte si všetky odpovede. Potom sa vráťte k otázke a pokúste sa odpovedať. Videli ste slovo „nie“ alebo „okrem“? Dokážete nájsť opakované kľúčové slová v otázke a konkrétnu odpoveď?
• Po dokončení procesu si pozrite odpovede. Čo najrýchlejšie odstráňte nesprávne odpovede. Ak sú dve odpovede úplne opačné, šance sú veľmi vysoké, že jedna z nich je správna.
• Ak ste konfrontovaní s otázkou - najmä o pravidlách - a nemôžete sa rozhodnúť medzi poslednými dvoma výbermi, starostlivo zvážte dlhšiu odpoveď. Spisovateľ otázok zvyčajne zahrnie všetko do správnej odpovede. Túto techniku ​​by ste však mali používať iba vtedy, keď musíte uhádnuť
• Neponáhľajte sa. Vo svojom zhone si môžete nechať ujsť ľahšiu otázku tým, že ju nebudete pozorne prečítať. Niektoré otázky sú chúlostivé, ale nenechajte sa príliš chytiť žiadnej z nich; ľahké otázky sa počítajú rovnako ako dlhšie, ťažšie otázky.

záver
Ak budete postupovať podľa pokynov, ktoré sme tu načrtli, budete na dobrej ceste k zloženiu vašej nadchádzajúcej skúšky. Aby ste sa ubezpečili, že ste čo najlepšie, choďte spať skoro večer pred skúškou a neskúšajte napchať čas štúdie bezprostredne pred skúškou. Odpočiňte si čo najviac a choďte do skúšky s istotou, že zložíte prvýkrát. Pamätajte: 70% je úspešné skóre - „A“. 71% je „A +“!

Ak sa chcete dozvedieť viac o príprave na ďalšie finančné skúšky, pozrite si archív odbornej prípravy.