Plávať so žralokmi ako maklér

Stať sa obchodníkom s cennými papiermi nie je ľahké a tento proces môže byť niekedy dosť intenzívny a stresujúci. Stále sa však mnoho radov zo školy chce pripojiť k radom. Ako to však môžu urobiť? Existuje definovaná cesta, ktorou by sa človek mal riadiť?

Tento článok sa venuje týmto otázkam a poskytuje lepší prehľad o tejto zvodnej kariére.

Čo to znamená byť maklérom

Ako maklér znie ako okúzľujúca práca - za čo ďakujeme hollywoodske filmy ako Wall Street . Faktom však je, že mnohí začínajúci makléri nakoniec upadajú z podnikania, pretože práca zvyčajne vedie k dlhým pracovným hodinám, môže byť veľmi stresujúca a vyžaduje veľké množstvo obetavosti. Ak uvažujete o vstupe do povolania, mali by ste najprv urobiť nejaké hľadanie duší a pokúsiť sa zistiť, či máte túžbu a trpezlivosť robiť to, čo je potrebné pre úspech.

Aj keď nie sú potrebné žiadne osobitné osobnostné črty, aby sa stal sprostredkovateľom, všeobecne povedané, úspešní registrovaní zástupcovia majú vnútornú snahu o úspech. Tiež robia svoje dni produktívnymi a môžu odmietnuť. Toto sú dôležité vlastnosti, pretože väčšinu dňa makléra sa pravdepodobne strávi rozprávaním po telefóne, písaním e-mailov, odosielaním správ a predkladaním nápadov potenciálnym alebo existujúcim klientom.

Ďalšie kľúčové zručnosti, ktoré sa môžu hodiť, sú schopnosť predávať, efektívne komunikovať a vysvetľovať ostatným finančné koncepcie, ktoré sú niekedy ťažko pochopiteľné.

Aj keď sa ponúkajú kurzy, online školenia a semináre na zlepšenie komunikačných schopností a predaja, často to vyžaduje čas a peniaze. Preto je zvyčajne najlepšie, ak už tieto zručnosti máte pred vstupom na pole.

(Ak chcete zistiť, kde sa vo finančnom svete hodíte, prečítajte si článok Nájdite svoje miesto vo finančnom priemysle. )

Aký typ vzdelávania je potrebný?

Vysokoškolské vzdelávanie je dnes v súčasnosti nevyhnutnosťou, pretože konkurencia v prístupe k určitým firmám a školiacim programom môže byť dosť intenzívna.

Neexistujú žiadne konkrétne typy veľkých spoločností alebo titulov, ktoré vám zaručia prácu, ale jednotlivci, ktorí sa špecializovali na financie, pravdepodobne budú mať konkurenciu na nohe. Okrem toho magisterský titul pomáha kandidátovi vystupovať z davu, pretože to znamená, že uchádzač sa naučil ďalšie zručnosti v komunikácii a financiách, ktoré môžu byť v práci nápomocné.

(Možno budete chcieť prečítať, ak sa budete vracať späť na obchodnú školu? )

Nájdenie firmy, ktorá je v poriadku

Dávajte si pozor na spoločnosti, ktoré majú seriózne a štruktúrované školiace programy. Tieto spoločnosti môžu byť veľmi nápomocné pri výučbe určitých predajných techník, zručností v oblasti riadenia času a informácií o odvetviach.

Ak chcete nájsť tieto informácie, vykonajte vyhľadávanie na internete a presnejšie na webových stránkach jednotlivých firiem. Môžete tiež prejsť priamo na ľubovoľný počet online pracovných miest, kde získate podrobné informácie o voľných pracovných miestach pre stážistov a súvisiace vzdelávacie programy.

Okrem toho zvážte firmy, ktoré dobre zodpovedajú vašej osobnosti a preferenciám. Ako sprostredkovateľ by ste mali napríklad zvážiť, či chcete pracovať pre veľkú medzinárodne známu alebo menšiu firmu.

Niekedy sa makléri, ktorí začínajú vo väčších firmách, cítia ako malé ryby vo veľmi veľkom rybníku. Malí regionálni sprostredkovatelia maklérov môžu navyše poskytovať vyššiu províziu s teplejšou a priateľskejšou kultúrnou atmosférou. Nevýhodou menšej firmy je však to, že pristátie zákazníkov alebo zabezpečenie dôvery vo vašu firmu môže byť ťažšie kvôli jej menej známemu názvu.

(Tipy, ako sa zapojiť do požadovaného vzdelávacieho programu, nájdete v téme Zapojte sa do školiaceho programu pre maklérov .)

Absolvovanie skúšok série 7 a 63

Aj keď vás najme firma a máte túžbu, nemáte záruku, že sa stanete plne funkčným maklérom - ak to chcete urobiť, musíte najprv zložiť konkrétne skúšky:

• Skúška série 7 tradične prijímajú začínajúci makléri. Ide o všeobecnú licenciu na cenné papiere, ktorá umožňuje jednotlivcovi predávať cenné papiere, napríklad akcie.
• Skúška série 63 sa zameriava na štátne zákony a nariadenia.
• Od októbra 2018 sa od potenciálnych maklérov bude vyžadovať, aby sa zúčastnili novej úvodnej skúšky SIE (Securities Industry Essentials - SIE).

Budúci makléri by mali pochopiť, že tieto skúšky nie sú ľahké a maklérska firma, ktorá vás sponzoruje na skúšku, očakáva, že ju zložíte.

(Potrebujete pomoc so zložením skúšok? Naši sprievodcovia skúškami série 7 a 63 majú potrebné informácie.)

Ako sa stavia klientská základňa

To, že ste zložili skúšky a oficiálne ste sa stali maklérom, neznamená, že si môžete sadnúť a relaxovať. Naopak, to znamená, že vaša práca sa len začína. Teraz sa musíte zamerať na budovanie obchodnej knihy.

Existuje mnoho spôsobov, ako hľadať nových klientov. Niektoré z nich zahŕňajú:

• Prístup k telefónnej databáze a začiatok „úsmevu a vytáčaniu“, čo znamená uskutočňovať studené hovory za účelom otvorenia účtov.
• Oslovenie zoznamu predkvalifikovaných vyhliadok na začatie kontaktu s cieľom rozbehnúť podnikanie. Tieto informácie vám môže poskytnúť vaša firma alebo sa dajú kúpiť od marketingových spoločností.
• Klepnutím na príbuzných alebo priateľov získate odporúčania.
• Využívanie členstva v organizáciách, ako je miestna obchodná komora, s cieľom prepojiť a stretnúť potenciálnych klientov.

(Prečítajte si ideálnych zákazníkov zacielenia, aby ste zistili, prečo najbohatší klienti nemusia byť vždy najlukratívnejší.)

Spodný riadok

Celý tento proces môže byť veľmi časovo náročné a nákladné dobrodružstvo. Ako potenciálny sprostredkovateľ zvážte úsilie, ktoré je potrebné vynaložiť, a či máte trpezlivosť a zmýšľanie, aby ste prevzali niečo také. Majte na pamäti čas a úsilie potrebné na dosiahnutie takejto pozície. Ak máte šťastie alebo ste dostatočne motivovaní na to, aby ste mali potrebnú spôsobilosť, vezmite si srdce - hoci to nie je pre každého, byť burzovým maklérom môže byť veľmi prospešná práca.

(Viac informácií nájdete v časti Príprava na kariéru ako sprostredkovateľ alebo obchodník.)