Registrovaný zástupca (RR)
Registrovaný zástupca (RR) je osoba, ktorá pracuje pre sprostredkovateľskú spoločnosť a slúži ako zástupca pre klientov obchodujúcich s investičnými produktmi, ako sú akcie, dlhopisy a podielové fondy. Registrovaní zástupcovia sú známi aj ako sprostredkovatelia.
Porozumenie registrovaným zástupcom (RR)
Registrovaní zástupcovia môžu kupovať a predávať cenné papiere pre klientov. Sú známe predovšetkým ako poskytovatelia služieb založených na transakciách. Na vykonanie týchto transakcií musí mať registrovaný zástupca licenciu na predaj určených cenných papierov. Musí ich tiež sponzorovať firma registrovaná na Úrade pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA).
Aby osoba získala licenciu ako registrovaný zástupca pre sponzorujúcu spoločnosť, musí zložiť skúšky cenných papierov série 7 a série 63. Tieto skúšky spravuje FINRA. Licencia série 7 umožňuje registrovanému zástupcovi nakupovať a predávať akcie, podielové fondy, opcie, komunálne cenné papiere a niektoré variabilné zmluvy pre svojich klientov. Licencia série 63 umožňuje zástupcovi obchodovať s variabilnými anuitami a fondmi investovania do jednotkových investícií. Podstatná časť skúšky série 63 je zameraná na požiadavky na štátne cenné papiere v USA. Ďalšie licencie sa môžu vzťahovať aj na rôzne iné typy transakcií. Porovnajte a kontrastujte s licenciami série 66.
Normy pre registrovaných zástupcov
Investori vyhľadávajú registrovaných zástupcov na vykonávanie transakcií na finančných trhoch v ich mene. Registrovaní zástupcovia majú zvyčajne prístup k celej škále obchodných možností na trhu, ktoré zodpovedajú potrebám ich investorov. Môžu byť tiež schopné vykonávať slabo obchodované cenné papiere alebo mať prístup k novým obchodom s cennými papiermi.
Registrovaní zástupcovia sa líšia od registrovaných investičných poradcov. Registrovaní zástupcovia sa riadia štandardmi vhodnosti, zatiaľ čo registrovaní investiční poradcovia sa riadia štandardmi zverenými správcom. Registrovaní zástupcovia sú poskytovatelia služieb založených na transakciách. Regulačné orgány USA požadujú, aby registrovaní zástupcovia zabezpečili, že investícia je vzhľadom na ich investičný profil vhodná pre investora. Zabezpečujú tiež efektívne vykonávanie obchodov. Pri jednaní so registrovaným zástupcom budú investorom znášať predajné poplatky stanovené emitentmi cenných papierov. Registrovaní investiční poradcovia sa snažia ponúkať komplexnejšie finančné plány a investičné služby. Ponúkajú veľmi odlišné tarify a spravidla sú založené na poplatkoch za spravované aktíva. Registrovaní investorskí poradcovia sa riadia fiduciárnymi štandardmi, ktoré idú nad rámec štandardnej vhodnosti. Registrovaní investiční poradcovia vypracúvajú komplexné finančné plány a musia zabezpečiť najlepší záujem klienta.
Identifikácia registrovaného zástupcu
Investori hľadajúci služby registrovaného zástupcu nájdu na investičnom trhu celý rad možností. Spoločnosti ako Charles Schwab ponúkajú zľavy a sprostredkovanie kompletných služieb. S Charlesom Schwabom môže investor umiestniť elektronické obchody za zníženú cenu. Sprostredkovateľská služba so zľavou ponúka registrované reprezentatívne call centrum, kde klient môže hovoriť s maklérom pri vykonávaní obchodov. Charles Schwab tiež ponúka maklérom poskytujúcim komplexné služby, ktorí pracujú ako vedúci účtov pre klientov a podporujú širokú škálu obchodných aktivít.
FINRA ponúka aj službu s názvom BrokerCheck. Prostredníctvom BrokerCheck môže investor skúmať skúsenosti brokerov a maklérskych firiem.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.