Výkonné predvojské podielové fondy pre vašu Roth IRA

Vanguard ponúka niekoľko podielových fondov vhodných na držanie na Rothovom individuálnom dôchodkovom účte (IRA). Tieto prostriedky je možné zakúpiť prostredníctvom väčšiny online brokerov. Fondy sa skladajú z rôznych druhov aktív, vrátane akcií, dlhopisov a investičných fondov do nehnuteľností (REIT). Primeraná alokácia aktív pre Roth IRA konkrétneho investora je založená na faktoroch, ktoré zahŕňajú počet rokov do dôchodku, toleranciu rizika a finančnú situáciu.

Fond indexu celkového dlhopisového trhu Vanguard (VBMFX)

Fond indexu celkového trhu dlhopisov spoločnosti Vanguard je držiteľom dlhopisov vysokej kvality zo Spojených štátov amerických s investičným stupňom. Účelom fondu je poskytnúť expozíciu širokému spektru dlhopisových trhov v USA a má od októbra 2018 ročný dividendový výnos 2, 63%.

Účelom fondu indexu celkového trhu dlhopisov spoločnosti Vanguard je slúžiť ako hlavný držiteľ dlhopisov pre investorov. Dlhopisy majú všeobecne nízku volatilitu a poskytujú stabilnú ponuku výplaty úrokov investorovi. Dane z úrokov sa odkladajú na účet Roth IRA, čo z neho robí ideálne miesto na držanie takýchto investícií.

K októbru 2018 má fond v držbe viac ako 8 523 dlhopisov s 199, 7 miliardami dolárov v spravovaných aktívach (AUM). Približne 63, 4% dlhopisov vydáva vláda USA, vrátane dlhopisov s rôznou splatnosťou. Zostávajúce dlhopisy sú podnikové nástroje s pevným výnosom s rôznymi úverovými ratingmi. Hlavné sektory zastúpené podnikovými dlhopismi sú finančný sektor a priemyselný sektor.

Priemerná efektívna splatnosť dlhopisov vo fonde je 8, 6 roka. Priemerná durácia dlhopisov je 6, 2 roka. Minimálna investícia do fondu je 3 000 dolárov. Fond má pomer výdavkov 0, 15%, čo je veľmi nízka hodnota.

Fond indexu celkového akciového trhu Vanguard (VTSMX)

Fond indexu celkového akciového trhu Vanguard poskytuje expozíciu na celom americkom akciovom trhu. Investori, ktorí sa usilujú vytvárať bohatstvo prostredníctvom zhodnotenia ceny, by mali zvážiť akciový fond so širokou základňou, ako je napríklad index indexu celkového akciového trhu Vanguard. Aj keď majú akcie vyššiu volatilitu ako dlhopisy, vracajú sa investorovi viac za dlhšie časové obdobie.

Podiely fondu zahŕňajú akcie s malou, strednou a veľkou kapitalizáciou. Fond je veľmi dobre diverzifikovaný a od októbra 2018 má 3 680 podielov. Výnos predstavuje 1, 8%. Fond má v správe viac ako 756, 6 miliárd dolárov (AUM). Tento fond je vo väčšine portfólií investorov ťažký.

Z hľadiska sektorového členenia má technologický sektor najväčšiu váhu vo fonde Vanguard Total Stock Market Index Index na 20, 10%. Nasleduje finančný sektor s váhou 19, 1%. Tretím je sektor zdravotníctva s váhou 13, 6%. 10 najvýznamnejších individuálnych holdingov predstavuje 18, 7% celkových čistých aktív, pričom Apple je najvyššou holdingovou spoločnosťou.

Indexový index Vanguard REIT (VGSIX)

Indexový index Vanguard REIT poskytuje investorovi možnosť získať expozíciu k nehnuteľnostiam v IRA. Fond investuje do REIT, ktoré kupujú kancelárske budovy, hotely a ďalšie nehnuteľnosti. Tento fond môže poskytnúť dobrú metódu diverzifikácie portfólia, pretože nehnuteľnosti sa často pohybujú oddelene - ale nie nevyhnutne odlišne - od akciového trhu.

K októbru 2018 má fond 184 akcií a čistých aktív vo výške 59, 4 miliárd dolárov. Neupravený efektívny výnos je 4, 16%, čo nemusí zodpovedať za to, ako REIT klasifikujú svoje rozdelenie na daňové účely. Najväčšou váhou portfólia sú špecializované REITs s 31, 5%. Nasledujú maloobchodné REIT na 14, 8%, s rezidenčnými REIT na treťom na 13, 5%.

Spodný riadok

Vanguard je priekopníkom v oblasti indexových fondov, keď v roku 1976 vytvoril prvý indexový podielový fond. Skupina ponúka niektoré z najnižších ukazovateľov výdavkov v tomto odvetví, ktoré je možné využiť na pozitívny dopad na mieru návratnosti investícií podielových fondov v priebehu času., Mnoho portfólií investorov má aspoň jedno, ak nie všetky tri, z uvedených podielových fondov.