Fond mestských dlhopisov

Čo je obecný dlhopisový fond

Obecný dlhopisový fond je fond, ktorý investuje do komunálnych dlhopisov. Fondy komunálnych dlhopisov sa môžu spravovať s rôznymi cieľmi, ktoré sú často založené na polohe, kreditnej kvalite a trvaní. Mestské dlhopisy sú dlhové cenné papiere vydané štátom, obcou, krajom alebo okresom zvláštneho určenia (napríklad verejná škola alebo letisko) na financovanie kapitálových výdavkov. Fondy komunálnych dlhopisov sú oslobodené od federálnej dane a môžu byť tiež oslobodené od štátnych daní.

ZNÍŽENIE DOLU Mestský dlhopisový fond

Fondy komunálnych dlhopisov sú jednou z mála investícií na trhu, ktoré ponúkajú oslobodenie od dane. Pre investorov ponúkajú výnos a môžu byť dobrou voľbou s pevným výnosom pre konzervatívne alokácie portfólia.

Držba fondu komunálnych dlhopisov sa líši podľa účelu fondu. Pozostávajú z komunálnych dlhopisov, ktoré investorom ponúkajú výhody komunálnych dlhopisov spolu s diverzifikáciou voči riziku jednotlivého emitenta. Komunálne dlhopisy sú štruktúrované ako štandardné dlhopisové investície s výplatou kupónov a jednorazovou platbou pri splatnosti. Fondy komunálnych dlhopisov vyplácajú investorom distribúcie regulátora z výplaty kupónov a kapitálových výnosov. Rozdelenie sa určuje podľa uváženia fondu.

Stratégie sa môžu líšiť podľa miesta, kreditnej kvality a splatnosti. Spoločnosti podielových fondov ponúkajú fondy komunálnych dlhopisov v celom úverovom spektre. Investičné ciele sú zvyčajne konzervatívne, stredné alebo vysoké výnosy s ohľadom na dátum splatnosti.

Dane z obecných dlhopisových fondov

Fondy komunálnych dlhopisov sú atraktívnou možnosťou konzervatívnej alokácie investora z dôvodu ich oslobodenia od dane z príjmu a dane. Často ich vyhľadávajú investori s vysokým čistým majetkom vo vyšších daňových pásmach, konkrétne pre svoje výhody oslobodenia od dane.

Fondy, ktoré primárne investujú do komunálnych dlhopisov, sú oslobodené od federálnej dane a môžu byť tiež oslobodené od štátnej dane. Komunálny dlhopisový fond je oslobodený od štátnej dane, ak sa skladá z dlhopisov emitovaných predovšetkým v štáte bydliska investora.

Výnos fondu mestských dlhopisov

Obce okrem oslobodenia od dane ponúkajú aj distribúcie, vďaka ktorým sú pre investorov s príjmom najlepším výberom investícií. Fondy vyplácajú distribúcie mesačne, štvrťročne, polročne alebo ročne. Distribúcie fondu sa dajú pozorovať podľa jeho koncového a forwardového výnosu. Koncový výnos poskytuje prehľad o rozdelení ako percento z ceny fondu za posledných dvanásť mesiacov. Forwardový výnos je založený na najnovšej distribúcii.

Investovanie do komunálnych dlhopisových fondov

Medzi najvýkonnejších v kategórii komunálnych dlhopisov v roku 2017 patrili mestský dlhopisový fond Dreyfus s vysokým výnosom a komunálne portfólio AllianceBernstein s vysokým príjmom.

Obecný dlhopisový fond Dreyfus s vysokým výnosom

Mestský dlhopisový fond Dreyfus s vysokým výnosom investuje do komunálnych dlhopisov s vysokým výnosom s ratingom BBB / Baa alebo nižším. K 12. decembru 2017 mal fond celkovú návratnosť jeden rok 13, 17% a celkovú návratnosť tri roky anualizovaný 5, 84%.

Komunálne portfólio AllianceBernstein s vysokým príjmom

Komunálne portfólio AllianceBernstein s vysokým príjmom investuje do komunálnych dlhopisov investičného stupňa aj bez investičného stupňa. K 12. decembru 2017 mal fond ročný výnos 9, 57% a trojročný ročný výnos 4, 70%.

Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.

Súvisiace podmienky

Záväzkový dlhopis Komunálny dlhopis, ktorého nominálna hodnota dlhopisu je vyššia ako hodnota samotného majetku, je obligátom povinným. viac Zdaniteľný mestský dlhopis Zdaniteľný mestský dlhopis je záruka s pevným výnosom vydaná miestnou vládou, ako je mesto alebo kraj alebo súvisiace agentúry, ktorej príjem nie je oslobodený od dane. viac Výhody a nevýhody investovania do cenných papierov s pevným výnosom Cenný papier s pevným výnosom je investícia, ktorá poskytuje návratnosť vo forme fixných periodických úrokových platieb a prípadného návratnosti istiny pri splatnosti. viac dlhopisov s možnosťou vrátenia peňazí vopred dlhopisov dlhopisov je druh dlhopisov vydaných na financovanie ďalšieho dlhopisov s možnosťou výpovede. Výnosy z emisie dlhopisov s nižšou výnosnosťou a / alebo splatnosťou pred splatením sa zvyčajne investujú do pokladničných poukážok až do dátumu výzvy na pôvodnú emisiu dlhopisov. viac Arbitráž mestských dlhopisov Arbitráž mestských dlhopisov buduje pákové portfólio komunálnych dlhopisov oslobodených od dane a súčasne zaisťuje riziko durácie portfólia. viac Obecná správa Obecná správa je dlh, ktorý vydávajú štátne a miestne samosprávy na financovanie kapitálových výdavkov, napríklad stavebných projektov. Mestské zmenky sú príťažlivé pre investorov, pretože sú splatné jeden rok alebo menej, ponúkajú pevný príjem a často sú oslobodené od dane z príjmu na miestnej, štátnej a / alebo federálnej úrovni. ďalšie partnerské odkazy