Ako si vybrať najlepšie dividendové akcie

Investovanie do dividend je pomalý a stabilný spôsob investovania. Ako všetci vieme, závod zvíťazí pomaly a stabilne. Napríklad Warren Buffett je známy tým, že investuje do špičkových spoločností vyplácajících dividendy. To mu pomohlo vybudovať si svoje bohatstvo už desaťročia. Je známy aj pre nasledujúce rady: „Vždy reinvestujte dividendy!“ Reinvestovanie dividend je lukratívnou taktikou pri investovaní, najmä preto, že vám dividendy poskytnú ochranu inflácie, zatiaľ čo väčšina dlhopisov nebude.

Doteraz by to mohlo znieť ako jednoduchá stratégia: Nájdite spoločnosť, ktorá dividendy vypláca a reinvestuje tieto dividendy v priebehu rokov s cieľom vybudovať si čistý majetok. Nie je to však také ľahké. Musíte sa uistiť, že stávkujete na kvalitné meno. Inak by ste mohli vidieť zníženie dividend, elimináciu dividend a zníženie ceny akcií. Nižšie sú uvedené faktory, ktoré by ste mali hľadať.

Silná hotovosť, očakávania s nízkymi príjmami

Prvá vec, ktorú musíte hľadať, sú konzistentné zisky. Ak spoločnosť nie je stabilne zisková, poškriabte ju zo svojho zoznamu. Je možné vidieť zdravé výplaty dividend od spoločností, ktoré dosahujú zisky, ale nie ziskový rast na ročnom základe, ale keďže existujú spoločnosti, ktoré vyplácajú dividendy a vykazujú ziskový rast, nemá zmysel pri výbere dividend. Utiahnite parametre a zvážte iba spoločnosti, ktoré prinášajú zisk.

Vyhľadajte dlhodobé očakávania rastu výnosov medzi 5% a 15%. Dôvod, prečo nechcete ísť nad 15%, je kvôli zvýšenej pravdepodobnosti sklamania zo zisku, ktoré takmer vždy prezývajú cenu akcií.

Aj keď zisky vedú k ziskovému rastu a sú kľúčovým ukazovateľom kvalitnej spoločnosti vyplácajúcej dividendy, za tieto dividendy platí peňažný tok. V tomto prípade je ďalším krokom zabezpečenie toho, aby spoločnosť mala silnú tvorbu peňažných tokov.

Nakoniec vyhľadajte subjekty, ktoré zvýšili svoju dividendu o päť alebo viac rokov. Tým sa výrazne zvyšuje pravdepodobnosť pokračujúceho rastu dividend, čo je pre investorov veľmi pozitívny. A uistite sa, že kupujete akcie pred dátumom ex-dividend.

Nerobte dlh

Drž sa ďalej od spoločností vyplácajících dividendy s nadmerným dlhom. Pri určovaní zadlženosti spoločnosti sa pozrite na pomer dlhu k vlastnému imaniu. Ak je pomer dlhu k vlastnému kapitálu vysoký, hľadajte inde. Každý investor sa líši v pomere dlhu k kapitálu, ktorý je príliš vysoký, ale zvážte vylúčenie akejkoľvek spoločnosti s pomerom dlhu k kapitálu severne od 2, 00. V ideálnom prípade by ste chceli mať pomer dlhu k kapitálu nižší ako 1, 00, čo vám umožní lepšie spať v noci.

Ak existuje dlh, potom spoločnosť s väčšou pravdepodobnosťou tento dlh splatí. Keď k tomu dôjde, znamená to, že ďalšie peňažné prostriedky smerujú k znižovaniu pákového efektu namiesto dividend.

Skontrolujte zdravie v priemysle

Tento faktor sa často prehliada, ale nemal by. Napríklad, keď hlavné integrované ropné a plynárenské spoločnosti trpia v dôsledku prepadu ceny ropy. Akcie by sa mali odpredávať a vzhľadom na oslabujúci sa globálny dopyt a nadmernú ponuku nie je vo väčšine prípadov pravdepodobné, že by sa zhodnotenie cien akcií a zvýšenie dividend zvýšili.

Na druhej strane, so starnutím baby boomu, bude dopyt po zdravotníckych službách v nasledujúcich dvoch až troch desaťročiach cez strechu. To neznamená, že zásoby v zdravotníctve sú odolné voči rozsiahlejším poklesom trhu, ale pravdepodobne budú odolnejšie ako väčšina zásob. A pokiaľ je priemysel v rozmachovom režime, existuje väčšia šanca na zvýšenie dividend.

Ide o to, že si nevyberiete len zásoby na základe histórie. Veci sa menia. Zoberte napríklad priemysel nealkoholických nápojov. S nárastom spotrebiteľa, ktorý si uvedomuje zdravie, stávky na sódy pravdepodobne nebudú také isté ako v minulosti. Hlavní hráči sa sťahujú do zdravšieho / alternatívneho nápojového priestoru, ale bude trvať nejaký čas, kým sa zavedú. Keď je k dispozícii plynulejšia cesta, nemá zmysel vydávať sa po drsnej ceste.

Spodný riadok

Ak sa chystáte investovať do dividend, hľadajte rastúce zisky, dlhodobý očakávaný rast výnosov medzi 5% a 15%, silný cash flow, nízky pomer dlhu k akciám a priemyselnú silu. Ak nájdete akcie (alebo akcie), ktoré spĺňajú tieto parametre, zvážte vytvorenie plánu reinvestovania dividend.