Ako vypočítať percentuálny zisk alebo stratu z investície

Naučiť sa, ako vypočítať percentuálny zisk vašej investície, je pomerne ľahké a je rozhodujúcou súčasťou každého balíka nástrojov pre investorov. Je dôležité dávať pozor na váš sprostredkovateľský účet a pochopiť, kde ste finančne - a nie je to ťažké. Vyžaduje si to len trochu účtovníctva a jednoduchú kalkulačku alebo papierovú podložku na vykonanie matematiky.

Výpočet zisku alebo straty z investície

Stanovenie percentuálneho zisku alebo straty

1. Vezmite sumu, ktorú ste získali z investície, a vydelte ju investovanou sumou. Na výpočet zisku vezmite cenu, za ktorú ste investíciu predali, a odpočítajte od nej cenu, ktorú ste za ňu pôvodne zaplatili.
2. Teraz, keď máte svoj zisk, vydelte zisk pôvodnou výškou investície.
3. Nakoniec vynásobte svoju odpoveď číslom 100 a získajte percentuálnu zmenu vašej investície.

Ak sa ukáže, že percento je záporné, čo je spôsobené nižšou trhovou hodnotou ako je účtovná hodnota, stratili ste investíciu. Ak je percentuálny podiel pozitívny a je výsledkom vyššej trhovej hodnoty ako je účtovná hodnota, získali ste z investovania.

Ako vyzerá tento vzorec:

Percentuálny zisk z investície = predaná cena - nákupná cena nákupná cena × 100 \ text {Percentný zisk z investície} = \ frac {\ text {predaná cena} - \ text {kúpna cena}} {\ text {nákupná cena}} \ krát 100Investičné percento zisk = kúpna cenaCena predaná - nákupná cena × 100

Ako hypotetický príklad si predstavte, že ak ste 18. mája 2016 kúpili 100 akcií spoločnosti Intel Corp. (INTC) @ 30 USD / akciu, vaša celková hodnota investície je 3 000 dolárov. Ak ste 17. mája 2017 predali 100 akcií za 38 USD za akciu, váš výnos z predaja by bol 3 800 USD. Váš realizovaný zisk možno vypočítať ako (3 800 - 3 000 $) / 3 000 = 26, 67%. Prípadne môžete svoj zisk vypočítať pomocou ceny za akciu, ktorá by vyzerala (38 - 30 $) / 30 $ = 26, 67%.

Ak chcete len vedieť, koľko straty alebo zisku ste doteraz dosiahli bez predaja, rovnaký postup funguje a môžete použiť aktuálnu trhovú cenu namiesto predanej ceny, ale vypočítaný zisk (alebo strata) by bol nerealizovaný zisk (alebo strata).

Tento základný vzorec sa používa každý deň na presné zistenie, koľko percentuálnych bodov sa indexy, stavy, úrokové sadzby atď. Zmenili v danom časovom období. Napríklad, ak sa Dow Jones Industrial Average (DJIA) otvorí o 24 000 a dnes sa zatvorí o 24 480, vzorec by ukázal, že percentuálna zmena za deň bola 2, 00% [(24 480 - 24 000) / (24 000)].

Faktoring nákladov a akýchkoľvek príjmov alebo rozdelenia

Investovanie neprichádza bez nákladov a to by sa malo odraziť vo výpočte percentuálneho zisku alebo straty. Vyššie uvedené je ilustrácia výpočtu bez nákladov, ako sú provízie a dane.

Na zahrnutie nákladov znížte zisk (trhová cena - kúpená cena) o náklady na investovanie. Zahrnutím týchto nákladov získate presnejšiu reprezentáciu svojho zisku alebo straty.

Ak vaša investícia vyplatila akýkoľvek príjem alebo rozdelenie, napríklad dividendu, budete musieť túto sumu pripočítať k sume zisku.