Formula Investing
Formulové investovanie je metóda investovania, ktorá striktne dodržiava predpísanú teóriu alebo vzorec na určenie investičnej politiky. Formulové investície môžu súvisieť s tým, ako investor zaobchádza s alokáciou aktív, investuje do fondov alebo cenných papierov alebo sa rozhoduje kedy a koľko peňazí investovať.
BREAKING DOWN Formula Investing
Formulové investovanie vylučuje väčšinu diskrečného rozhodovania z investičného procesu, čo môže znížiť stres pre investorov a pomôcť im automatizovať ich stratégie; investori jednoducho dodržiavajú pravidlá alebo vzorce a podľa toho investujú. Nevýhodou použitia vzorcového investovania je nemožnosť prispôsobiť sa meniacim sa trhovým podmienkam. Napríklad v období extrémnej volatility môže investor dosiahnuť lepšie výsledky prostredníctvom diskrečnej úpravy svojej investičnej stratégie.
Aby bol investor účinný, musí sa ubezpečiť, že vzorec vyhovuje jeho tolerancii rizika, časovému horizontu a požiadavkám na likviditu. Spracovanie priemerných nákladov na doláre, reinvestovanie dividend a rebríky sú príkladmi jednoduchých stratégií investovania do receptúr.
Formuly investovania
- Dollar-Cost Averaging: Táto stratégia zahŕňa nákup fixnej sumy investície v dolároch podľa stanoveného harmonogramu, bez ohľadu na výkonnosť investície. Napríklad investor môže mať 12 000 dolárov na investovanie do akcií a rozhodne sa investovať 1 000 dolárov v prvý deň každého mesiaca počas nasledujúcich 12 mesiacov. Priemerovanie nákladov v dolároch môže investorom pomôcť pri budovaní portfólia po častiach a pridávaní malého množstva peňazí v konzistentnom časovom rámci. (Viac informácií nájdete v časti: Výhody a nevýhody priemerovania dolárových nákladov .)
- Reinvestovanie dividend: Investori môžu zostaviť plán reinvestovania dividend (DRIP), aby reinvestovali dividendy na nákup ďalších akcií. Výhodou tejto stratégie je obohatenie bohatstva, pretože spoločnosť investuje do vyplácaných dividend. Napríklad predpokladajme, že investičné akcie platia ročný výnos 5%, a jeho držba akcií má hodnotu 10 000 dolárov. Po roku jeden investor znovu získa dividendu vo výške 500 dolárov a teraz má na sklade 10 500 dolárov. Po roku dva investor znovu získa dividendu vo výške 525 USD a má v držbe zásoby 11 025 dolárov. Zosilňovací efekt pretrváva dovtedy, kým si investor ponecháva reinvestičné dividendy. Tento príklad predpokladá, že cena akcií sa počas dvojročného obdobia nezmenila.
- Rebríky: Investori využívajú túto stratégiu na investície s pevným výnosom, napríklad na dlhopisy. Investori kupujú portfólio dlhopisov s rôznymi dátumami splatnosti. Krátkodobé dlhopisy vyrovnali volatilitu dlhodobých dlhopisov rozložením dátumov splatnosti. Peňažné prostriedky získané zo splatných dlhopisov sa potom používajú na nákup ďalších dlhopisov na zachovanie definovanej štruktúry. (Ďalšie čítanie nájdete v časti: Boost Bond sa vracia s rebríkom .)