Investovanie do forexu a akcií

Dnešní investori a aktívni obchodníci majú prístup k čoraz väčšiemu počtu obchodných nástrojov, od osvedčených akcií a priemyselných odvetví s modrými čipmi, k rýchlo sa rozvíjajúcim futures a devízovým (alebo forexovým) trhom. Rozhodovanie o tom, ktorý z týchto trhov na obchodovanie môže byť komplikovaný, je potrebné zvážiť mnoho faktorov, aby bolo možné čo najlepšie zvoliť.

Najdôležitejším prvkom môže byť tolerancia rizika obchodníka alebo investora a štýl obchodovania. Napríklad investori, ktorí nakupujú a držia, sú často vhodnejšie na účasť na akciovom trhu, zatiaľ čo krátkodobí obchodníci - vrátane obchodníkov s pohyblivými, dennými a vlasatými vlascami - môžu uprednostňovať trhy, v ktorých je cenová volatilita výraznejšia.

Čipy Forex verzus modré

Devízový trh je najväčším finančným trhom na svete a každý rok od roku 2016 predstavuje priemernú obchodovanú hodnotu viac ako 5 biliónov dolárov každý deň (dátum posledného prieskumu trojročných centrálnych bánk BIS až do zverejnenia nových údajov na konci roku 2019). Mnohí obchodníci sú na devízový trh priťahovaní z dôvodu vysokej likvidity, nepretržitého obchodovania a množstva pákového efektu, ktorý sa účastníkom poskytuje.

Blue chips, na druhej strane, sú zásoby od zavedených a finančne zdravých spoločností. Tieto akcie sú vo všeobecnosti schopné ziskovo pracovať počas náročných ekonomických podmienok a majú históriu výplaty dividend. Modré čipy sa všeobecne považujú za menej prchavé ako mnoho iných investícií a často sa používajú na zabezpečenie stáleho potenciálu rastu portfólií investorov.

Volatilita. Je to miera krátkodobých výkyvov cien. Zatiaľ čo niektorí obchodníci, najmä krátkodobí a denní obchodníci, sa spoliehajú na volatilitu, aby mohli profitovať z rýchlych cenových výkyvov na trhu, iní obchodníci sú pohodlnejší s menej volatilnými a menej rizikovými investíciami. Mnoho devízových obchodníkov je tak priťahovaných na devízových trhoch, zatiaľ čo investori, ktorí nakupujú a držia, môžu uprednostniť stabilitu ponúkanú tzv. Blue chips.

Pákový efekt. Druhou úvahou je pákový efekt. V Spojených štátoch majú investori vo všeobecnosti prístup k pákovým efektom na akcie. Forexový trh ponúka podstatne vyšší pákový efekt až do 50: 1 av niektorých častiach sveta je k dispozícii ešte vyšší pákový efekt. Je to všetko dobré? Nie nevyhnutne. Aj keď to určite poskytuje odrazový mostík na budovanie vlastného imania s veľmi malou investíciou - devízové ​​účty sa dajú otvoriť už za 100 dolárov - pákový efekt môže rovnako ľahko zničiť obchodný účet.

Obchodné hodiny. Ďalším aspektom pri výbere obchodného nástroja je časové obdobie, s ktorým sa obchoduje. Obchodovanie s akciami je obmedzené na výmenné hodiny, zvyčajne od 9:30 do 16:00 východného štandardného času (EST), od pondelka do piatka, s výnimkou sviatkov na trhu. Devízový trh na druhej strane zostáva aktívny nepretržite od 17:00 EST nedele, do 17:00 EST Friday, otvorenie v Sydney, potom cestovanie po celom svete do Tokia, Londýna a New Yorku. Flexibilita obchodovania na amerických, ázijských a európskych trhoch - s dobrou likviditou prakticky kedykoľvek počas dňa - je ďalším bonusom pre obchodníkov, ktorých plány by inak obmedzili ich obchodnú činnosť.

Mali by ste obchodovať Forex alebo Akcie?

Indexy Forex verzus

Indexy akciového trhu sú kombináciou podobných akcií, ktoré možno použiť ako referenčnú hodnotu pre konkrétne portfólio alebo široký trh. Medzi hlavné indexy na finančných trhoch v USA patria priemyselný priemer Dow Jones (DJIA), kompozitný index Nasdaq, index Standard & Poor's 500 (S&P 500) a Russell 2000. Indexy poskytujú obchodníkom a investorom dôležitú metódu merania. pohyb celkového trhu.

Obchodníci a investori poskytujú širokú škálu produktov prostredníctvom indexov akciového trhu. Fondy obchodované na burze (ETF) založené na indexoch akciového trhu, ako sú S&P Depository Receipts (SPY) a Nasdaq-100 (QQQQ), sa bežne obchodujú. Futures na akciový index a futures na e-mini index sú ďalšie populárne nástroje založené na podkladových indexoch. E-minis sa môže pochváliť silnou likviditou a stal sa obľúbeným medzi krátkodobými obchodníkmi kvôli priaznivým priemerným denným cenovým rozpätiam. Okrem toho je veľkosť kontraktu omnoho cenovo dostupnejšia ako futures na termínované kontrakty v plnej veľkosti. E-minis vrátane e-mini S&P 500, e-mini Nasdaq 100, e-mini Russell 2000 a mini-Dow Futures sa obchodujú nepretržite v celoelektronických a transparentných sieťach.

Volatilita. Volatilita a likvidita zmlúv e-mini využíva veľa krátkodobých obchodníkov, ktorí sa zúčastňujú na indexoch akciového trhu. Povedzme, že hlavný termínový akciový index obchoduje s futures za priemernú dennú nominálnu hodnotu (celková hodnota aktív s využitím pákového efektu) 145 miliárd dolárov, čo je viac ako kombinovaný obchodovaný dolárový objem podkladových 500 akcií. Priemerný denný rozsah pohybu cien zmlúv e-mini poskytuje veľkú príležitosť profitovať z krátkodobých pohybov na trhu.

Zatiaľ čo priemerná denná obchodovaná hodnota je v porovnaní s devízovými trhmi bledá, e-minis ponúka veľa rovnakých výhod, ktoré sú k dispozícii pre obchodníkov na forexu, vrátane spoľahlivej likvidity, denných kotácií o pohybe priemerných cien, ktoré vedú k krátkodobým ziskom, a obchodovanie mimo bežných trhových hodín v USA.

Pákový efekt. Budúci obchodníci môžu využívať veľké množstvo pákového efektu, aký je k dispozícii forexovým obchodníkom. Pri futures sa pákový efekt označuje ako marža, čo je povinný vklad, ktorý môže maklér použiť na krytie strát na účte. Požiadavky na minimálne marže sú stanovené na burzách, na ktorých sa so zmluvami obchoduje, a môžu predstavovať iba 5% hodnoty zákazky. Makléri sa môžu rozhodnúť požadovať vyššie sumy marže. Podobne ako v prípade forexu, aj futures obchodníci majú schopnosť obchodovať na veľkých pozíciách s malou investíciou, čím vytvárajú príležitosť tešiť sa obrovským ziskom - alebo utrpieť zničujúce straty.

Obchodné hodiny. Zatiaľ čo obchodovanie s elektronicky obchodovanými elektronickými obchodmi existuje takmer nepretržite (obchodovanie sa zastavuje asi hodinu denne, aby inštitucionálni investori mohli hodnotiť svoje pozície), objem môže byť nižší ako devízový trh a likvidita počas mimotrhového trhu Hodiny môžu byť problémom v závislosti od konkrétnej zmluvy a denného času.

Daňové zaobchádzanie

Aj keď je tento článok mimo rozsahu tohto článku, treba poznamenať, že s rôznymi obchodnými nástrojmi sa v daňovom čase zaobchádza rozdielne. Napríklad krátkodobé zisky z futures kontraktov môžu mať nárok na nižšie daňové sadzby ako krátkodobé zisky z akcií. Okrem toho môžu byť aktívni obchodníci oprávnení zvoliť si stav mark-to-market (MTM) na účely IRS, ktorý umožňuje odpočty za výdavky spojené s obchodom, ako sú poplatky za platformu alebo vzdelávanie.

Na to, aby bolo možné získať status MTM, IRS očakáva, že obchodovanie bude primárnou činnosťou jednotlivca. Publikácia IRS 550 a výnosové konanie 99-17 sa týkajú základných usmernení o tom, ako sa na daňové účely správne kvalifikovať ako obchodník. Dôrazne sa odporúča, aby obchodníci a investori požiadali o radu a odborné znalosti kvalifikovaného účtovníka alebo iného daňového špecialistu, aby čo najvýhodnejšie riadili investičné činnosti a súvisiace daňové záväzky, najmä preto, že obchodovanie na forexu môže mať za následok mätúci čas pri organizovaní daní.

Spodný riadok

Internet a elektronické obchodovanie otvorili dvere aktívnym obchodníkom a investorom z celého sveta, aby sa mohli zúčastňovať na rastúcom množstve trhov. Rozhodnutie obchodovať s akciami, forexmi alebo futures je často založené na tolerancii rizika, veľkosti účtu a výhodnosti.

Ak aktívny obchodník nie je k dispozícii v bežných trhových hodinách na vstup, výstup alebo správne riadenie obchodov, zásoby nie sú najlepšou voľbou. Ak má však trhová stratégia investora dlhodobo nakupovať a držať, vytvárať stabilný rast a dosahovať dividendy, sú akcie praktickou voľbou. Nástroj (nástroje), ktorý si obchodník alebo investor vyberie, by mal byť založený na tom, ktorý je najvhodnejší pre stratégie, ciele a toleranciu rizika.