Podiel triedy C
Akcie triedy C sú triedou podielových listov podielových fondov, ktorá sa vyznačuje rovnomerným zaťažením, ktoré zahŕňa ročné poplatky za marketing, distribúciu a servis fondu stanovené pevným percentuálnym podielom. Investor platí tento poplatok počas celého roka.
Na porovnanie, front-end zaťaženie nesie poplatky zaplatené pri kúpe akcií a back-end zaťaženie hodnotí poplatky, keď investor predáva akcie; a fondy bez zaťaženia neobsahujú vôbec žiadne zaťaženie.
Kľúčové jedlá
- Akcie podielového fondu triedy C účtujú každý rok úroveň zaťaženia pri predaji stanovenú ako pevné percento.
- Toto môže byť v kontraste s akciami front-load, ktoré účtujú investorom v čase nákupu a back-end zaťaženia, ktoré sa účtujú v čase predaja.
- Keďže ročný poplatok môže časom zložiť investičné náklady, táto trieda fondov je najvhodnejšia pre tých, ktorí chcú držať akcie fondu po dobu 3 rokov alebo menej.
Základy akcií triedy C
Akcie triedy C majú v porovnaní s ostatnými triedami podielových listov často nižšie pomery výdavkov ako akcie triedy B. Majú však vyššie pomery výdavkov ako akcie triedy A. Ukazovatele výdavkov sú celkové ročné náklady na správu prevádzky podielového fondu. Akcie triedy C môžu byť preto dobrou voľbou pre investorov s relatívne krátkodobým horizontom, ktorí plánujú ponechať podielový fond len na niekoľko rokov.
Bežné poplatky, ktoré predstavujú zaťaženie na úrovni akcií C, sa oficiálne nazývajú poplatky 12b-1, ktoré sú uvedené v časti zákona o investičnej spoločnosti z roku 1940. Celkovo sú poplatky 12b-1 obmedzené na 1% ročne. Pri tomto 1% poplatku môžu byť distribučné a marketingové náklady až 0, 75%, zatiaľ čo servisné poplatky sa môžu zvýšiť na 0, 25%. Aj keď je poplatok 12b-1 určený na marketing, slúži predovšetkým na odmeňovanie sprostredkovateľov, ktorí predávajú akcie fondu. V istom zmysle ide o províziu, ktorú investor každý rok platí do podielového fondu namiesto transakčného.
Ostatné triedy podielových fondov prichádzajú tiež s poplatkami 12b-1, ale v rôznej miere. Poplatky účtované za akcie triedy A sú zvyčajne nižšie, čo kompenzuje vysoké počiatočné provízie, ktoré táto kategória platí. Akcie typu C majú tendenciu platiť vždy maximálne 1% a keďže podiel poplatkov 12b-1 na celkových nákladoch podielového fondu je, môže ich prítomnosť posunúť tento ročný nákladový podiel nad 2% pre akcionárov triedy C.
Na rozdiel od akcií typu A akcie triedy C nemajú front-end zaťaženia, ale často nesú malé back-end zaťaženia, oficiálne známe ako podmienený odložený predajný poplatok (CDSC), rovnako ako akcie triedy B. Tieto zaťaženia pre podiely C sú však oveľa menšie, zvyčajne iba okolo 1% a zvyčajne zaniknú, keď investor drží podielový fond po dobu jedného roka.
Pros
Žiadna provízia vopred - investuje sa celý vklad
Po jednom roku sa neúčtuje žiadny poplatok za spätný predaj
Dobrá strednodobá (1-3 roky) investícia
Zápory
Vysoké pomery výdavkov
Spätné zaťaženie pri výberoch za prvý rok
Nie je dobré pre stratégiu nákupu a držania
Kto by mal investovať do akcií triedy C?
Z dôvodu back-end zaťaženia účtovaného pri krátkodobých spätných odkupoch sa investori, ktorí plánujú vybrať prostriedky do jedného roka, možno budú chcieť vyhnúť podielom v C. Na druhej strane z dôvodu vyšších priebežných výdavkov spojených s akciami typu C sú pre dlhodobých investorov menej ako ideálnou možnosťou.
Rozdiely v konečných hodnotách investícií s rôznymi poplatkami môžu byť obrovské, ak sú držané počas podstatného obdobia, napríklad v dôchodkovom fonde. Napríklad investujte 50 000 dolárov do fondu, ktorý vracia 6% a účtuje ročné prevádzkové poplatky 2, 25%, ktoré sa konajú 30 rokov. Konečná suma, ktorú dostane investor, sa bude rovnať 145 093, 83 dolárov. Fond s rovnakou investovanou sumou a rovnakými ročnými výnosmi, ale s ročnými prevádzkovými poplatkami 0, 45%, ponúkne investorovi výrazne viac s konečnou hodnotou 250 832, 55 dolárov.
Akcie triedy C by najlepšie fungovali pre investorov, ktorí plánujú ponechať fond na obmedzené, prechodné obdobie, optimálne viac ako jeden rok, ale menej ako tri. Týmto spôsobom sa budete držať dosť dlho, aby ste sa vyhli CDSC, ale nie tak dlho, aby vysoký pomer nákladov vynakladal veľké poplatky na celkovú návratnosť fondu.
Príklad akcií triedy C v reálnom svete
Rastový fond Calamos je príkladom fondu s akciami triedy A aj triedy C. Akcie triedy A účtujú náklady vo výške 1, 40%. Z tejto sumy je 0, 25% poplatok 12b-1. Majú maximálne 4, 75% front-end zaťaženie, ktoré sa znižuje na základe investovanej sumy. Akcie triedy C fondu nemajú front-end zaťaženie, ale nesú maximálne 1% CDSC na akciách držaných do jedného roka. Akcie triedy C tiež ukladajú maximálny poplatok 1% 12b-1, čím sa celkový nákladový pomer fondu zvyšuje na 2, 15%.
Porovnať investičné účty Poskytovateľ Meno Opis Zverejnenie inzerenta × Ponuky, ktoré sa objavujú v tejto tabuľke, pochádzajú od partnerstiev, za ktoré Investopedia dostáva kompenzácie.