Môže maklér predať svoje zásoby bez povolenia?

Ak váš maklér predal cenné papiere z vášho investičného účtu bez predchádzajúceho súhlasu, potom kroky vášho makléra nie sú zákonné, pokiaľ sa transakcia neuskutočnila za určitých podmienok.

Dva prípady, keď sú kroky vášho makléra legálne

1. Ak máte typ ľubovoľného účtu, pre ktorý ste podpísali dokumenty, ktoré oprávňujú makléra na nákup a predaj cenných papierov pre vaše portfólio vo vašom mene, váš maklér môže z účtu predávať. Všetky obchody uskutočňované sprostredkovateľom však musia byť v súlade s pokynmi uvedenými v zmluve o účte, ktorá popisuje toleranciu rizika a vaše investičné ciele.

Ak sa domnievate, že akcie sprostredkovateľa nespĺňajú pokyny stanovené v zmluve, prvá vec, ktorú by ste mali urobiť, je poslať písomnú komunikáciu spoločnosti a manažérovi sprostredkovateľa s informáciami o skutočnostiach. Je možné, že maklér a firma nevedeli o detailoch a akonáhle bude na ne upozornený, budú ich zodpovedajúcim spôsobom riešiť. Korešpondencia vám tiež poskytuje písomný dôkaz o vašom nároku. Môžete sa tiež rozhodnúť kontaktovať Komisiu pre cenné papiere a burzu (SEC) a podať sťažnosť na preskúmanie. Ak sa firma a sprostredkovateľ nezaoberali záležitosťou uspokojivým spôsobom alebo nevysvetlili situáciu, SEK môže ďalej prešetriť.

2. Ak máte účet na marži a úroveň vlastného imania klesla pod požiadavky spoločnosti na udržiavaciu maržu, sprostredkovanie má akékoľvek právo predať svoje cenné papiere bez toho, aby vás kontaktovalo alebo získal vaše povolenie. Najčastejšie sa od firiem nevyžaduje, aby vám zaviedli výzvu na dodatočné vyrovnanie, takže ak ho zadajú, robia to ako zdvorilostná zákaznícka podpora.

Akcie, ktoré môžete očakávať od svojho sprostredkovania, sú vysvetlené v dohode o maržovom účte, ktorá bola podpísaná pri otvorení účtu. Aby sa zabezpečilo, že dostanete peniaze, ktoré ste si požičali, sprostredkovanie sprostredkuje predaj cenných papierov vášho účtu bez ohľadu na to, či ste pri obchodoch stratili peniaze, ale maklér nemusí pri výbere akcií na predaj z vášho účtu nevyhnutne použiť prísnu metódu. Namiesto toho sa zásoby, ktoré sa predávajú na pokrytie celého schodku na úrovni vlastného imania, môžu napríklad vyberať v abecednom poradí. Okrem toho môže maklér pri predaji vašich cenných papierov účtovať za transakciu aj celú províziu.

(Ak sa chcete dozvedieť viac, prečítajte si článok Dare Sue Broker?)