Ako funguje softvér na analýzu rizík spoločnosti Riskalyze

Riskalyze bola založená na predpoklade, že tolerancia rizika investora sa dá kvantifikovať do jediného čísla, ktoré sa potom použije na vytvorenie portfólia, ktoré zodpovedá tejto tolerancii. Založili ju Aaron Klein, Michael McDaniel a Matt Pistone, ktorí zdieľali spoločnú víziu týkajúcu sa uplatňovania analýzy rizík. So sídlom v kantóne Auburn získala popularitu u poradcov, ktorí našli systém jednotného čísla a ľahký a efektívny spôsob uvádzania produktov na trh a profilov remeselníkov. v minulosti sa snažili kvantifikovať riziko ako spôsob, ako uviesť na trh výrobky alebo služby.

(Viac informácií nájdete v časti: Riskalyze dostane finančné prostriedky vo výške 20 miliónov USD na zlepšenie techniky poradcov .)

Ako Riskalyze funguje

Služba, ktorú poskytuje, umožňuje poradcom položiť svojim klientom zoznam otázok týkajúcich sa finančného rizika a na základe týchto odpovedí potom pridelí číslo. Patentovaná technológia Number Number využíva výpočtovú platformu, ktorá získala Nobelovu cenu za ekonomiku v roku 2002. Poradcovia môžu pomocou čísel vygenerovaných týmto programom vytvárať portfóliá, ktoré obsahujú presne toľko rizika. Môžu ho tiež použiť na to, aby klientom ukázali, že vo svojich súčasných portfóliách riskujú viac rizika, ako si uvedomujú.

Riskalyze ponúka dotazník o riziku. Po predložení poradca vloží investičné možnosti svojho klienta priamo do programu. Poradcovia považujú program za mimoriadne užitočný pri zostavovaní komplexných údajov, pretože predaj jedného čísla je ľahší ako teoretické profilovanie rizika. Z tohto dôvodu spoločnosť zistila významný úspech v oblasti investičných poradcov.

Riskalyze predáva svoje produkty registrovaným investičným poradcom (RIA), nezávislým brokerom, hybridným poradcom, sieťam RIA, správcom plánov a účtov, zúčtovacím spoločnostiam a správcom aktív, ako aj miestnym bankám. Produkty spoločnosti pomohli poradcom vybudovať v roku 2012 v portfóliu viac ako 2 miliardy dolárov. V súčasnosti neexistujú žiadne konkrétne plány na začatie predaja produktov mimo USA alebo na zverejnenie súkromnej spoločnosti. (Viac informácií nájdete v časti Riadenie rizika pre klienta: Pozrite sa na analýzu rizika .)

Dostupné nástroje

Spoločnosť tiež ponúka automatizovaný investičný program s názvom AutoPilot, ktorý možno použiť na správu retailových aj dôchodkových účtov a plánov. Medzi ďalšie produkty patrí Compliance Cloud, komplexný program súladu, ktorý automaticky monitoruje obchodnú knihu poradcu a zasiela varovanie vždy, keď dôjde k porušeniu nariadenia. Tento modul umožňuje poradcom prehľadávať ich obchodné knihy a rýchlo nájsť nesúladné ciele a nadmerne koncentrované pozície a ďalšie potenciálne problémy skôr, ako sa stanú problémami. Môže tiež pomôcť poradcom automatizovať ich pracovné postupy a inteligentne určiť priority svojich účtov podľa rôznych kritérií.

Okrem vyčíslenia rizika na jedno číslo umožňuje program Riskalyze poradcom vykonávať stresové testy v portfóliu pomocou širokého spektra scenárov, ako je napríklad zlyhanie trhu alebo zvýšenie úrokových sadzieb. Nástroj stresového testovania umožňuje klientom zistiť, kde sú zraniteľní vo svojich portfóliách a ako môžu tieto riziká zmierniť. Modul mapovania portfólia programu poskytuje poradcom spôsob, ako s presnosťou 95% projektovať, či dané portfólio klienta dosiahne výnosy, ktoré chce. Tieto jedinečné nástroje priniesli do spoločnosti významný investičný záujem z vonkajších zdrojov, ktorých objem sa neustále zvyšuje od ich uvedenia do posledného kola financovania koncom roka 2016. (Viac informácií nájdete v časti: Rizikové financovanie získava 20 miliónov dolárov na vylepšenie techniky poradcov .)

Integrácia MoneyGuidePro

V novembri 2016 spoločnosť PIEtech oznámila, že integruje svoj softvér finančného plánovania MoneyGuidePro so spoločnosťou Riskalyze. Integrácia umožní užívateľom oboch programov spustiť jeden systém z druhého. „Spojením nástrojov rizikového profilovania rizík v blízkom časovom horizonte s holistickým dlhodobým profilovaním rizika spoločnosti MoneyGuidePro budú poradcovia lepšie schopní vyhodnotiť súčasnú rizikovú expozíciu klienta a skutočnú rizikovú kapacitu, “ uviedol Kevin Knull, prezident spoločnosti PIEtech. vyhlásenie. (Viac informácií nájdete v časti: Ako technológia pomáha finančným poradcom .)