Najväčšie akciové maklérske firmy v USA

V Spojených štátoch amerických sú desiatky obchodov s cennými papiermi. Štyri hlavné však vynikajú svojím menom, ponukami, celkovým počtom aktív klientov a počtom klientov, ktorým slúžia. Často sa označujú ako „veľké štyri maklérske firmy“. Každá z týchto firiem, Charles Schwab, Fidelity Investments, E * TRADE a TD Ameritrade, patria k najvýznamnejším z hľadiska zákazníkov a aktív.

Tento krátky článok popisuje produkty, služby a štruktúru poplatkov za každé sprostredkovanie. Nie sú uvedené v žiadnom konkrétnom poradí.

Charles Schwab

Charles Schwab bol založený v roku 1971 a sídli v San Franciscu. Je to jeden z popredných investičných sprostredkovateľov a správcovských spoločností IRA v USA

K 31. decembru 2018 vlastnil Charles Schwab v klientskych aktívach 3, 25 bilióna dolárov, s aktívnymi brokerskými účtami spolu 11, 6 milióna. Prevádzkuje tiež Schwab Bank, jednu z najväčších bánk v USA, ktorá umožňuje svojim klientom v oblasti sprostredkovania prepojiť svoje obchodné účty s bežným účtom. Ku koncu roka 2018 sa spoločnosť pýšila 1, 3 miliónom aktívnych bankových účtov. Spoločnosť Schwab skutočne svieti na účtoch registrovaných investičných poradcov (RIA), na ktorých stojí 1, 5 bilióna dolárov AUM.

Spoločnosť ponúka klientom rad investičných produktov vrátane akcií, podielových fondov, fondov obchodovaných na burze (ETF), fondov peňažného trhu, produktov s pevným výnosom, opcií a futures, poistenia a rent. Klienti môžu investovať do vlastných produktov spoločnosti Schwab aj do iných investícií tretích strán.

Schwab, prvá realitná sprostredkovateľská služba v krajine, bola neustále hodnotená ako jedna z najlacnejších sprostredkovateľských firiem v Spojených štátoch. Obchodné provízie sú 4, 95 dolárov za obchod pre štandardné online obchody a obchody s opciami, zatiaľ čo kontrakty opcií stoja 65 centov. Pomer priemerných prevádzkových nákladov vážený aktívami (OER) pre poplatky za podielové fondy s aktívnou správou je 0, 69% a pre pasívne spravované 0, 03%. Za ročné poplatky za správu portfólia spoločnosť Schwab prijíma províziu za súkromných klientov vo výške 0, 80%.

Spoločnosť tiež ponúka klientom pasívny prístup k investíciám bez obáv prostredníctvom robo-poradcovskej služby s názvom Intelligent Portfolios. Online platforma poskytuje klientom automatizovaný zážitok a umožňuje im prístup k rade ETF, ktoré sa vyvažujú podľa investičných cieľov klienta. Táto služba si vyžaduje investíciu minimálne 5 000 dolárov a neprichádza s žiadnymi poplatkami za poradenstvo alebo provízie.

Vernostné investície

Fidelity Investments je najväčší držiteľ dôchodkového sporenia vo výške 401 (k) dôchodkového sporenia a najväčší poskytovateľ 403 (b) plánov pre neziskové organizácie. Spoločnosť bola založená v roku 1946 ako Fidelity Management & Research a sídli v Bostone.

Podľa internetovej stránky spoločnosti mala k 30. septembru 2018 v zákazníckych aktívach celkom 7, 4 bilióna dolárov, s aktívnym sprostredkovateľským účtom 27, 2 milióna. Spoločnosť sa tiež môže pochváliť 28 miliónmi individuálnych investorov a viac ako 590 000 obchodníkov podliehajúcich dani za deň.

Fidelity je najlepšou voľbou pre brokerských klientov, ktorí tiež chcú investovať do ETF a podielových fondov Fidelity. Firma tiež ponúka investície do produktov tretích strán. Poplatky sa pohybujú od 4, 95 dolárov za obchod s akciami alebo opciami a 65 centov za zmluvu o opciách. Klientom, ktorí obchodujú so spoločnosťami Fidelity alebo ETF iShares, sa neúčtuje poplatok. Ale za všetky ostatné obchody ETF sa účtuje 4, 95 dolárov za obchod. Fidelity neúčtuje poplatok za pomerné náklady za určité majetkové podielové fondy.

Poplatky za poradenské služby v oblasti portfólia sa pohybujú od 0, 50% do 1, 50% na základe investovanej sumy. Minimálne investície sa pohybujú od 50 000 do 200 000 dolárov na základe investičných možností. Za svoju automatizovanú službu Fidelity Go firma účtuje poplatok za poradenstvo 0, 35%, ale na otvorenie účtu nevyžaduje minimum účtu.

Prostredníctvom svojich podielových fondov a iných poradenských služieb má Fidelity desiatky miliónov zákazníkov bez sprostredkovania, čo ostatní nemôžu tvrdiť.

E * TRADE

Spoločnosť E * TRADE, založená v Palo Alto v roku 1982, sa začala ako holdingová spoločnosť a transformovala sa na poprednú online službu sprostredkovania zliav. Spoločnosť bola počas finančnej krízy v rokoch 2007 - 2008 tvrdo zasiahnutá z dôvodu vysokého vystavenia hypotekárnym portfóliám na nižšej úrovni. V roku 2007 sa jej zásoby znížili o 86, 7%, kým spoločnosť implementovala "komplexný plán obratu".

Tento obrat fungoval a spoločnosť E * TRADE sa stala vedúcou finančnou firmou vďaka mobilnej dostupnosti, nástrojom online obchodovania a prispôsobiteľnému užívateľskému prostrediu.

Ako Q4 2018, E * TRADE mal 414 miliárd dolárov na celkových zákazníckych aktívach s 4, 9 milióna aktívnych sprostredkovateľských účtov.

Rovnako ako iné hlavné sprostredkovanie, aj E * TRADE ponúka svojim klientom prístup k ETF, podielovým fondom, akciám, opciám a produktom s pevným výnosom. Firma ponúka aj dva kontrolné účty a hypotéky. Klienti si môžu tiež zvoliť vopred zostavené portfólio, ktoré im poskytne diverzifikované portfólio podielových fondov alebo ETF, ktoré zostavil tím pre investičnú stratégiu.

Štruktúra poplatkov E * TRADE je o niečo vyššia ako Schwab a Fidelity. Obchody s opciami na akcie a obchodmi s ETF sa účtujú každý za 6, 95 dolárov, zatiaľ čo za opčné zmluvy sa účtuje každý za 75 centov. Tieto čísla sú pre aktívnych obchodníkov znížené na 4, 95 dolárov a 50 centov. Aktívni obchodníci sú tí, ktorí realizujú 30 a viac obchodov za štvrťrok.

TD Ameritrade

TD Ameritrade bola založená v roku 1971 a má ústredie v Omahe v Nebraske. Spoločnosť sa stala TD Ameritrade po tom, čo stará Ameritrade získala TD Waterhouse USA od TD Bank Financial Group. V roku 2017 získala konkurenciu Scottrade so sídlom v St. Louis. Klientske účty boli do februára 2018 úplne zlúčené a začlenené do systému TD Ameritrade.

TD Ameritrade je kvôli svojej hodnote a kvalite služieb považovaná za jednu z najlepších sprostredkovateľských firiem v USA. Firma poskytuje klientom 24/7 systém podpory zákazníkov, užívateľsky prívetivú webovú stránku s mobilným prístupom, výskumom a pokročilými obchodnými nástrojmi.

Podľa webovej stránky spoločnosti má TD Ameritrade viac ako 1 bilión dolárov v zákazníckych aktívach. Okrem toho sa môže pochváliť viac ako 11 miliónmi klientskych účtov, ktoré denne uzatvárajú asi 500 000 obchodov.

Investičné produkty siahajú od akcií, ETF, opcií podielových fondov a fixného príjmu. Klienti sa tiež môžu rozhodnúť investovať do termínovaných a devízových mien.

TD Ameritrade nevyžaduje minimum účtu, neúčtuje žiadne poplatky za platformu a nevyžaduje žiadne obchodné minimum. Za akcie a ETF sa účtuje paušálny poplatok 6, 95 dolárov za obchod online. Za opcie obchodované online sa zákazníkom účtuje 6, 95 dolárov plus ďalších 75 centov za zmluvu.