Podvod s afinitou
Podvodný podvod je druh investičného podvodu, pri ktorom sa obchodník zameriava na členov identifikovateľnej skupiny na základe vecí, ako sú rasa, vek, náboženstvo atď. Podvodník je alebo je členom skupiny. Podvodník často propaguje Ponziho alebo pyramídovú schému.
Porozumenie podvodom s afinitou
Podvodný podvod využíva a využíva inherentnú dôveru v skupine. Napríklad podvodník sa môže zamerať na konkrétne náboženské zhromaždenie. Osoba sa často pokúsi získať pomoc vedúceho skupiny pri predaji investičnej schémy. V tomto prípade sa vodca stane nevedomým pešiakom v podvodnej schéme. Obete často neinformujú úrady ani nevykonávajú svoje právne prostriedky a namiesto toho sa snažia vyriešiť veci v rámci skupiny, najmä ak podvodníci zmanipulovali rešpektovaného spoločenstva alebo náboženských vodcov, aby presvedčili ostatných, aby investovali.
Kľúčové jedlá
- Podvody s afinitou často zahŕňajú Ponziho alebo pyramídové schémy.
- Jedným z najznámejších príkladov afinitných podvodov je Bernard Madoff a jeho schéma Ponzi.
- Zatiaľ čo podvody s afinitou sa vyskytujú globálne, v príkladoch USA sú najlepšie zdokumentované.
Príklad afinitného podvodu
Americká komisia pre cenné papiere a burzy (SEC) vyšetruje a prijíma opatrenia proti podvodom s afinitou zameraným na široké spektrum skupín. Posledné prípady zahŕňali hedžový fond bývalého námorníctva, ktorý sa zameriaval na spoluobčanov a jednodňový obchodník v Sugar Land v Texase, ktorý podviedol investorov medzi svojimi kolegami v libanonských a druzeských komunitách v oblasti Houston. V inom prípade SEC získala núdzový súdny príkaz na zastavenie prebiehajúcej Ponziho schémy zameranej na členov perzsko-židovskej komunity v Los Angeles.
Najväčší podvod v oblasti príbuznosti v histórii sa však dopustil Bernard L. Madoff Investment Securities, ktorý sa odvíjal na konci novembra 2008. Madoffovi vlastní synovia ho obrátili potom, čo sa mužom priznal, že jeho podnikanie je „obrovskou schémou Ponzi“. Spoločnosť Madoff's prevádzkovala projekt Ponzi vo výške 50 miliárd dolárov, ktorý sa medzi mnohými jednotlivcami a finančnými firmami zameriaval aj na mnoho bohatých Židov, židovských organizácií a charitatívnych skupín vrátane univerzity Yeshiva, školy Maimonides, synagógy Kehilath Jeshurun, ramazu, akadémie SAR a preživšej holokaustu Elie Wiesel's. a jeho osobné úspory. Program Madoff bol odhalený počas hospodárskeho kolapsu v roku 2008, čo je celkom typické, pretože podvody majú tendenciu ku kolapsu v slabej ekonomike, pretože mnohí investori sa snažia vyberať peniaze na pokrytie nedostatkov inde.
Tento problém je globálny, ale najlepšie zdokumentovaný v USA. Štúdia Ponziho schém spoločnosti Marquet International Inc. v roku 2011 študovala 329 hlavných prípadov amerických podvodov v oblasti investícií, ktoré boli odhalené v predchádzajúcej dekáde, a to straty vo výške najmenej 1 milión dolárov a celkové vykázané straty takmer 50 miliárd dolárov, Najbežnejšou afinitnou skupinou, na ktorú sa zameriavali Ponziho scheméri, boli starší ľudia alebo dôchodcovia; náboženské skupiny; a etnické skupiny. Tieto tri cieľové skupiny predstavovali 85% všetkých prípadov afinitných skupín v ich štúdii.
Podľa The Economist, Utah vidí podvody s najväčšou afinitou na jedného obyvateľa v Spojených štátoch, pretože tak veľa obyvateľov štátu patrí do cirkevnej komunity LDS. Členovia komunity LDS majú tendenciu veľmi dôverovať ostatným, ktorí patria do vedenia cirkvi, alebo ktorí sa k nej hlásia, čím sa táto komunita stáva extrémne zraniteľnou voči tomuto typu podvodov. Len v roku 2010 stratil Utahns odhadom podvodov s afinitou 1, 4 miliardy dolárov. Podvody s afinitou sú najčastejšie v okrese Utah, najmä v oblasti medzi Alpami a Provo.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.