Aká je minimálna výška peňazí, ktoré môžem investovať do podielového fondu?

Aj keď existujú podielové fondy bez minimov, väčšina podielových fondov vyžaduje minimálnu počiatočnú investíciu od 500 do 3 000 dolárov, pričom fondy inštitucionálnej triedy a hedžové fondy vyžadujú minimum najmenej 1 milión dolárov alebo viac. Pre začínajúcich investorov môže byť ťažké dosiahnuť túto sumu a často to znamená, že celý zostatok na účte sa investuje iba do jedného fondu. Tieto minimálne sumy stanovuje každý fond ako prostriedok na zabránenie tomu, aby malé, krátkodobé obchody ovplyvňovali peňažné toky a denné riadenie fondu. Minimum každého fondu je dané štýlom fondu a jeho investičným cieľom. Existujú však niektoré fondy s nižšími minimami, vďaka ktorým je investovanie do spoločných fondov prístupné všetkým investorom.

Kiplinger's odporúča niekoľko fondov, ktoré majú nižšie minimálne nákupné sumy. Spoločnosť Charles Schwab Corporation (SCHW) ponúka fond so širokým trhovým indexom a množstvo prostriedkov cieľového dátumu, z ktorých každý má minimálny počiatočný nákup 100 dolárov. Investori so schopnosťou investovať najmenej 250 dolárov majú prístup k mnohým ďalším fondom od mnohých rôznych spoločností. Napríklad americké fondy ponúkajú niekoľko solídnych fondov v mnohých rôznych sektoroch a investičných štýloch, a to všetko v tomto cenovom bode.

Minimum fondu sa tiež líši v závislosti od typu účtu. Niektoré spoločnosti majú nižšie počiatočné sumy nákupu pre účty IRA. Napríklad T. Rowe Price (PRNEX) vyžaduje minimálny počiatočný nákup 2 500 USD pre svoje podielové fondy držané na účtoch bez dôchodku, ale iba 1 000 $ pre dôchodkové účty, ako sú IRA. Plány sporenia vysokých škôl a účty Uniform Transfers to Minors Act (UTMA) majú tiež zvyčajne oveľa nižšie minimá fondu a niektoré spoločnosti poskytujúce fondy dokonca umožňujú, aby sa minimum splnilo prostredníctvom systematických nákupov až 25 dolárov mesačne.

Štatistika poradcu

Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornia

Podielové fondy sú uzavreté alebo otvorené fondy. Uzavreté fondy vydávajú určitý počet akcií verejnosti prostredníctvom počiatočnej verejnej ponuky (IPO). Tieto akcie obchodujú na otvorenom trhu prostredníctvom ponuky a dopytu na trhu. Preto sa na ne nevzťahujú minimálne výšky investícií; cena sa odráža na trhu a môžete si kúpiť toľko jednotiek, koľko si môžete dovoliť.

Podielové fondy nevydávajú určitý počet akcií a sú „otvorené“ pre nové investície a akcie sa podľa potreby vytvárajú alebo odpisujú. Tieto fondy si vynútia minimálnu investíciu, ktorá sa zvyčajne pohybuje medzi 1 000 - 5 000 $. Minimum sa môže podstatne znížiť alebo úplne upustiť, ak sa investícia uskutoční na vyraďovacom účte alebo ak investor súhlasí s automatickým opakovaným investovaním.