Hlavné dôvody Forex obchodníci zlyhajú

Forexový trh je najväčším a najdostupnejším finančným trhom na svete, aj keď existuje veľa forexových investorov, len málo z nich je skutočne úspešných. Mnoho obchodníkov zlyháva z rovnakých dôvodov, ako investori zlyhajú v iných triedach aktív. Okrem toho, extrémny objem pákového efektu - použitie požičaného kapitálu na zvýšenie potenciálnej návratnosti investícií - ktorý poskytuje trh, a relatívne malé množstvo marže, ktoré sa vyžaduje pri obchodovaní s menami, odopierajú obchodníkom príležitosť, aby urobili početné chyby s nízkym rizikom., Faktory špecifické pre obchodné meny môžu spôsobiť, že niektorí obchodníci očakávajú vyššiu návratnosť investícií, ako môže ponúknuť trh, alebo že pri obchodovaní na iných trhoch riskujú väčšie riziko, ako by ponúkali.

Nebezpečenstvo obchodovania na forexovom trhu

Niektoré chyby môžu obchodníkom zabrániť v dosahovaní ich investičných cieľov. Nasledujú niektoré z bežných nástrah, ktoré môžu obchodovať s forexovými obchodníkmi:

• Neudržiavanie obchodnej disciplíny Najväčší omyl, ktorý môže obchodník urobiť, je nechať emócie kontrolovať obchodné rozhodnutia. Stať sa úspešným forexovým obchodníkom znamená dosiahnuť niekoľko veľkých výhier a zároveň utrpieť veľa menších strát. Prežívanie mnohých následných strát je ťažké zvládnuť emocionálne a môže testovať trpezlivosť a dôveru obchodníka. Pokus o porazenie trhu alebo vzdanie sa strachu a chamtivosti môže viesť k skráteniu výhercov a nechaniu stratených obchodov dôjsť mimo kontroly. Dobývanie emócií sa dosahuje obchodovaním v rámci dobre zostaveného obchodného plánu, ktorý pomáha pri udržiavaní obchodnej disciplíny.
• Obchodovanie bez plánu Či už obchodujete na forexe alebo inej triede aktív, prvým krokom k dosiahnutiu úspechu je vytvorenie a dodržiavanie obchodného plánu. „Neplánovanie plánuje zlyhanie“ je príslovie, ktoré platí pre akýkoľvek druh obchodovania. Úspešný obchodník pracuje v rámci zdokumentovaného plánu, ktorý obsahuje pravidlá riadenia rizika a určuje očakávanú návratnosť investícií (NI). Dodržiavanie strategického obchodného plánu môže investorom pomôcť vyhnúť sa niektorým z najbežnejších obchodných nástrah; Ak nemáte plán, predávate sa sami sebe v tom, čo môžete na devízovom trhu dosiahnuť.
• Neschopnosť prispôsobiť sa trhu Pred otvorením trhu by ste mali vytvoriť plán pre každý obchod. Vykonaním analýzy scenárov a plánovaním presunov a vyrovnaní pre každú možnú situáciu na trhu sa môže výrazne znížiť riziko veľkých neočakávaných strát. Ako sa trh mení, predstavuje nové príležitosti a riziká. Z dlhodobého hľadiska nemôže trvalo trvať žiadny všelék alebo spoľahlivý systém. Najúspešnejší obchodníci sa prispôsobujú zmenám na trhu a upravujú svoje stratégie tak, aby sa im prispôsobili. Úspešní obchodníci plánujú udalosti s nízkou pravdepodobnosťou a sú zriedka prekvapení, ak sa vyskytnú. Prostredníctvom procesu vzdelávania a prispôsobovania sa držia krok s balíkom a neustále hľadajú nové a kreatívne spôsoby, ako profitovať z rozvíjajúceho sa trhu.
• Učenie sa prostredníctvom pokusu a omylu Najdôležitejším spôsobom, ako sa naučiť obchodovať na menových trhoch, je nepochybne pokus a omyl. Objavenie vhodných obchodných stratégií poučením sa z vašich chýb nie je efektívny spôsob obchodovania na akomkoľvek trhu. Keďže forex sa výrazne líši od akciového trhu, pravdepodobnosť, že noví obchodníci utrpia straty na úkor účtu, je vysoká. Najúčinnejším spôsobom, ako sa stať úspešným obchodníkom s menami, je získať prístup k skúsenostiam úspešných obchodníkov s menami. To sa dá dosiahnuť formálnym obchodným vzdelaním alebo mentorským vzťahom s niekým, kto má pozoruhodné výsledky. Jedným z najlepších spôsobov, ako zdokonaliť svoje zručnosti, je zatieniť úspešného obchodníka, najmä ak si sami pridáte hodiny praxe.
• Mať nereálne očakávania Bez ohľadu na to, čo niekto povie, obchodovanie na forexe nie je systém rýchleho zbohatnutia. Stať sa dostatočne zdatnými na to, aby ste akumulovali zisky, nie je šprint - je to maratón. Úspech si vyžaduje opakované úsilie o zvládnutie príslušných stratégií. Hojenie sa za ploty alebo snaha prinútiť trh, aby poskytli neobvyklé výnosy, zvyčajne vedie k tomu, že obchodníci riskujú viac kapitálu, ako je zaručené potenciálnymi ziskami. Predchádzajúca obchodná disciplína zameraná na nerealistické zisky znamená upustenie od pravidiel riadenia rizika a peňazí, ktoré sú navrhnuté tak, aby zabránili výčitkám trhu.
• Nedostatočné riziká a správa peňazí Obchodníci by sa mali zamerať na riadenie rizík rovnako ako na rozvoj stratégie. Niektorí naivní jednotlivci budú obchodovať bez ochrany a zdržia sa používania strát na zastavení a podobných taktík v strachu, že budú zastavení príliš skoro. Úspešní obchodníci v každom prípade presne vedia, koľko ich investičného kapitálu je v ohrození, a sú presvedčení, že je vhodné vzhľadom na plánované prínosy. S rozširovaním obchodného účtu sa stáva dôležitejšou ochrana kapitálu. Diverzifikácia medzi obchodnými stratégiami a menovými pármi, v súčinnosti s primeraným určovaním pozícií, môže izolovať obchodný účet od neodstrániteľných strát. Špičkoví obchodníci rozdelia svoje účty do samostatných tranží s rizikom a výnosom, kde sa iba veľmi malá časť ich účtu používa na vysokorizikové obchody a zostatok sa obchoduje konzervatívnym spôsobom. Tento typ stratégie prideľovania aktív tiež zabezpečí, aby udalosti s nízkou pravdepodobnosťou a prerušené obchody nemohli zničiť obchodný účet.

Správa pákového efektu

Aj keď tieto chyby môžu postihnúť všetky typy obchodníkov a investorov, problémy spojené s forexovým trhom môžu výrazne zvýšiť obchodné riziká. Značná časť finančného pákového efektu poskytovaného forexovým obchodníkom predstavuje ďalšie riziko, ktoré sa musí riadiť.

Pákový efekt poskytuje obchodníkom príležitosť na zvýšenie výnosov. Pákový efekt a primerané finančné riziko je dvojsečný meč, ktorý zosilňuje nevýhody, keďže zvyšuje potenciálne zisky. Forexový trh umožňuje obchodníkom využiť svoje účty až na 400: 1, čo môže v niektorých prípadoch viesť k obrovským ziskom z obchodovania - a v iných pripadať na účet ochromujúce straty. Trh umožňuje obchodníkom využívať obrovské množstvá finančného rizika, ale v mnohých prípadoch je v najlepšom záujme obchodníka obmedziť množstvo použitého pákového efektu.

Väčšina profesionálnych obchodníkov využíva približne 2: 1 pákový efekt tým, že na svojich obchodných účtoch obchoduje s jedným štandardným lotom (100 000 dolárov) za každých 50 000 dolárov. Toto sa zhoduje s jednou mini lotou (10 000 dolárov) za každých 5 000 dolárov a jednou mikrolosťou (1 000 EUR) za každých 500 dolárov hodnoty účtu. Výška dostupného pákového efektu pochádza z výšky marže, ktorú makléri požadujú pre každý obchod. Marža je jednoducho vklad v dobrej viere, ktorý urobíte, aby ste brokera izolovali od potenciálnych strát pri obchodovaní. Banka združuje maržové vklady do jedného veľmi veľkého maržového vkladu, ktorý používa na obchodovanie na medzibankovom trhu. Každý, kto niekedy zažil obchod, strašne zle vie o hroznej výzve na dodatočné vyrovnanie, kde makléri požadujú ďalšie vklady v hotovosti; ak ich nedostanú, predajú pozíciu so stratou, aby zmiernili ďalšie straty alebo získali späť svoj kapitál.

Mnoho forex brokerov vyžaduje rôzne výšky marže, čo sa premieta do nasledujúcich populárnych pákových pomerov:

Dôvodom, prečo mnohí forexoví obchodníci zlyhajú, je to, že sú nedostatočne kapitalizovaní vo vzťahu k veľkosti obchodov, ktoré uskutočňujú. Je to chamtivosť alebo vyhliadka na kontrolu obrovských množstiev peňazí iba s malým množstvom kapitálu, ktorý núti obchodníkov na forexoch, aby prevzali také obrovské a krehké finančné riziko. Napríklad pri pákovom efekte 100: 1 (pomerne bežný pomer pákového efektu) trvá iba -1% zmena ceny, aby sa prejavila strata 100%. A každá strata, dokonca aj tie malé, ktoré boli spôsobené tým, že boli predčasne ukončené obchodné transakcie, problém len prehlbuje znížením celkového zostatku na účte a ďalším zvýšením pákového efektu.

Pákový efekt nielen zväčšuje straty, ale zvyšuje aj transakčné náklady ako percento z hodnoty účtu. Napríklad, ak obchodník s mini účtom 500 USD využíva pákový efekt 100: 1 tým, že kúpi päť mini lotov (10 000 USD) menového páru s 5-pip spreadom, obchodník tiež utrpí transakčné náklady 25 USD [(1 / pip x 5 pip spread) x 5 partií]. Pred začatím obchodovania musí dohnať, pretože transakčné náklady 25 USD predstavujú 5% hodnoty účtu. Čím je vyšší pákový efekt, tým vyššie sú transakčné náklady ako percento hodnoty účtu a tieto náklady sa zvyšujú so znižovaním hodnoty účtu.

Zatiaľ čo sa očakáva, že devízový trh bude z dlhodobého hľadiska menej volatilný ako akciový trh, je zrejmé, že neschopnosť odolávať pravidelným stratám a negatívny účinok týchto pravidelných strát na základe vysokej úrovne pákového efektu sú katastrofou, ktorá čaká, až sa stane. Tieto problémy sú znásobené skutočnosťou, že devízový trh obsahuje značnú mieru makroekonomických a politických rizík, ktoré môžu vytvárať krátkodobé neefektívnosti v oceňovaní a môžu narušiť hodnotu určitých menových párov.

záver

Mnohé z faktorov, ktoré spôsobujú zlyhanie obchodníkov na forexe, sú podobné tým, ktoré trápia investorov v iných triedach aktív. Najjednoduchší spôsob, ako sa vyhnúť niektorým z týchto nástrah, je vybudovať vzťah s inými úspešnými obchodníkmi na forexe, ktorí vás môžu naučiť obchodným disciplínam vyžadovaným triedou aktív, vrátane pravidiel riadenia rizika a peňazí potrebných na obchodovanie na devízovom trhu. Až potom budete môcť primerane plánovať a obchodovať s očakávaniami návratu, vďaka ktorým nebudete riskovať potenciálne výhody.

Zatiaľ čo pochopenie makroekonomickej, technickej a fundamentálnej analýzy potrebnej pre obchodovanie na forexe je rovnako dôležité ako nevyhnutná obchodná psychológia, jedným z najväčších faktorov, ktorý oddeľuje úspech od zlyhania, je schopnosť obchodníka spravovať obchodný účet. Kľúčom k riadeniu účtov je zabezpečenie dostatočnej kapitalizácie pomocou primeraného určovania veľkosti obchodu a obmedzenia finančného rizika pomocou inteligentných úrovní pákového efektu.