Dividenda oslobodená od úrokov

Čo je to dividenda oslobodená od úrokov

Dividendová úroková dividenda je rozdelenie z podielového fondu, ktorý nepodlieha federálnej dani z príjmu. Dividendy oslobodené od úrokov sa často spájajú s podielovými fondmi, ktoré investujú do komunálnych dlhopisov. Aj keď dividendy z úrokov oslobodené od dane nepodliehajú federálnej dani z príjmu, môžu stále podliehať štátnej dani z príjmu alebo alternatívnej minimálnej dani (AMT). Výnosy z dividend sa musia uviesť v daňovom priznaní k dani z príjmu a vykazujú v podielových fondoch na formulári 1099-INT.

ROZDELENIE Dividendy oslobodené od úrokov

Dividendová úroková dividenda je platba zo vzájomného fondu, ktorý nepodlieha federálnej dani z príjmu. Jednotlivci s vysokým čistým bohatstvom pravdepodobne využívajú komunálne dlhopisy a fondy, pretože daňové úspory prevažujú nad nižšou návratnosťou investícií. Daňové výhody poskytované investíciami, vrátane dividend s úrokmi oslobodenými od úrokov, sa stratia, ak sú investície držané v IRA. Dôvodom je skutočnosť, že všetky dividendy a úroky v rámci IRA sa považujú za oslobodené od dane.

Príklad dividend oslobodených od úrokov

Napríklad Bill a Buffy Blankenmeier sú investormi s vysokým čistým majetkom. Hľadajú spôsoby, ako znížiť svoj federálny daňový zákon. Spolupracujú so svojím investičným profesionálom na návrhu portfólia komunálnych dlhopisov, ktoré podporujú obce nachádzajúce sa v štáte ich pobytu. Úrokové platby generované týmto portfóliom dlhopisov budú úročené dividendami s úrokmi.

Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.

Súvisiace podmienky

Čo je oslobodené od dane? Oslobodené od dane sa vzťahuje na určité druhy tovaru a / alebo finančných produktov (ako sú komunálne dlhopisy), ktoré nie sú zdanené. viac Daňovo zvýhodnená definícia Daňovo zvýhodnená sa vzťahuje na všetky typy investícií, účtov alebo plánov, ktoré sú oslobodené od dane, odložené od dane alebo ponúkajú iné typy daňových výhod. viac Úrok oslobodený od dane Úrok oslobodený od dane je úrokový výnos, ktorý nepodlieha federálnej dani z príjmu. Úrok oslobodený od dane môže byť trochu nesprávny, pretože sa môže stále zdaniť na štátnej alebo miestnej úrovni. viac Nezdaniteľné dividendy Nezdaniteľné dividendy sú dividendy z podielového fondu alebo inej regulovanej investičnej spoločnosti, ktoré nepodliehajú dani. viac Sektor oslobodený od dane Sektor oslobodený od dane je trhový priestor pozostávajúci z investičných nástrojov oslobodených od federálnych daní. viac plánu 529 Plán 529 je daňovo zvýhodnený účet na šetrenie a investovanie na úhradu vysokoškolského vzdelávania, ako sú náklady na školné, ako aj stredoškolské vzdelávanie, napríklad súkromná stredná škola. ďalšie partnerské odkazy