Najlepšie 3 ETF na sledovanie S&P 500 v roku 2019

Zaujíma vás, či index Standard & Poor's 500 je dobrým miestom na zaparkovanie vašich investičných dolárov? Warren Buffett hovorí, že najlepším plánom odchodu do dôchodku je vložiť 10% vašich prostriedkov do krátkodobých štátnych dlhopisov a 90% do fondu S&P 500, ktorý sleduje obchodovanie na burze (ETF). Keďže Bufet je jedným z popredných svetových investorov, mohli by ste urobiť horšie, ako sa poradiť s jeho radou.

Kľúčové jedlá

• Podľa Warrena Buffetta je najlepším dôchodkovým plánom vloženie 10% vašich prostriedkov do krátkodobých štátnych dlhopisov a 90% do fondu S&P 500, ktorý sleduje obchodovanie na burze.
• S&P 500 pokrýva všetky hlavné sektory a predstavuje zhruba 80% trhového stropu krajiny; je teda možno najlepším zastúpením amerického hospodárstva.
• Niektoré S&P 500 ETF dokážu lepšie replikovať referenčnú hodnotu, a iné ETF tak dosahujú neuveriteľne nízke náklady v porovnaní so svojimi konkurentmi.

Investovanie do indexu S&P 500

S&P 500 je možno najlepším zobrazením americkej ekonomiky, pokrýva všetky hlavné sektory a predstavuje zhruba 80% trhového stropu krajiny. Nie je prekvapujúce, že takmer 10 biliónov dolárov investičných peňazí investorov je spojených s akciami, ktoré tvoria index - podľa najnovších štatistík indexov S&P Dow Jones - z toho 3, 4 bilióna dolárov je v indexe ETF.

Nie všetky S&P 500 ETF sú samozrejme vytvorené rovnako. Niektorí robia omnoho lepšiu prácu pri replikácii referenčných kritérií a iní tak robia za zjavne nízke náklady v porovnaní so svojimi konkurentmi. Svoje investičné miesto ste našli, keď objavíte fond, ktorý dokáže dobre fungovať za atraktívne náklady.

Ak uvažujete o presunutí nejakej hotovosti na index ETF S&P 500, pozrieme sa na niekoľko najlepších tipov na rok 2019. Fondy sa vybrali na základe kombinácie spravovaných aktív (AUM), podielu výdavkov a dlhodobých výkon. Faktorom bola aj medziročná výkonnosť, ale po nedávnom výbere boli medziročné zisky mierne, pričom každý z nich vzrástol okolo 10%. Všetky údaje boli k 9. aprílu 2019 presné.

1. SPDR S&P 500 ETF (SPY)

• Emitent: State Street Global Advisors
• AUM: 277, 4 miliárd dolárov
• Pomer výdavkov: 0, 0945%

Aj keď technicky nejde o ETF (SPY je investičná investičná spoločnosť, ktorá je zvyčajne daňovo efektívnejšia ako spravované fondy), je to najstaršia z referenčných fondov S&P 500 a zďaleka najväčšia z hľadiska AUM. Je tiež mimoriadne lacné držať s nákladovým pomerom iba 9 bázických bodov a veľmi úzko sleduje výkonnosť referenčného indexu.

Fond je tiež mimoriadne likvidný, s priemerným denným objemom obchodovania takmer 16 miliárd za deň, čo ho robí atraktívnym ako taktický obchodný nástroj, ako aj investíciou do nákupu a držania za účelom dosiahnutia 401 (k). Benchmarkované výnosy sú solídne v období 1 roka, 3 roky a 5 rokov so ziskom 17, 83%, 17, 21% a 13, 82%.

Nezabúdajte však, že napriek svojej popularite a likvidite má v porovnaní s niektorými svojimi konkurentmi pomerne vysoký pomer nákladov.

2. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

• Emitent: BlackRock
• AUM: 169, 5 miliárd dolárov
• Pomer výdavkov: 0, 04%

Ak hľadáte priame vystavenie S&P 500 za najnižšie ceny, fond IVV je pre vás fondom. Je ťažké nájsť fond, ktorý poskytuje prísnu referenčnú výkonnosť pri tak nízkych nákladoch na držbu. Pokiaľ ide o objem, samozrejme sa nemôže priblížiť k SPY, ale IVV je dosť likvidný pre takmer každú triedu investorov, s viac ako 850 miliónmi akcií, ktoré každý deň menia ruky. Je to tiež skutočný ETF, čo znamená, že sa vyhýba ťahaniu hotovosti, ktoré je spojené s investičným fondom ako SPY. Benchmarkované výnosy sú silné v období 1, 3, 5 a 5 rokov so ziskom 9, 39%, 13, 46% a 10, 86%.

3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

• Emitent: Vanguard
• AUM: 459, 65, 82 miliárd dolárov
• Pomer výdavkov: 0, 04%

Spoločnosť VOO je s počiatočným dátumom september 2010 najnovším z týchto troch ETF, ale je súčasťou dobre rešpektovaného portfólia fondov Vanguard. Môžete byť v pokušení sa pýtať, či je medzi VOO a jej primárnymi rovesníkmi IVV a SPY skutočne veľký rozdiel, a úprimne povedané, nie je toho veľa. Rovnako ako jej kolegovia, aj VOO má nízke náklady a vysokú likviditu a ponúka krytie s veľkým kapitálom, ktoré očakávate od benchmarkového fondu S&P 500.

Aj keď rozdiely môžu byť malé, sú potenciálne dôležité. Spoločnosť VOO zverejňuje svoje podiely iba mesačne - nie denne, ako je IVV - čo je z hľadiska transparentnosti len nepatrný jav. A VOO, na rozdiel od SPY, znovu získava svoju dočasnú hotovosť. Benchmarkované výnosy sú silné počas jednoročného, ​​trojročného a päťročného obdobia so ziskom 9, 40%, 13, 46% a 10, 86%.

Spodný riadok

Existuje niekoľko dobrých možností, ako získať prístup k indexu S&P 500 pre jednotlivých investorov, a títo traja uvedení vyššie sú len ich príkladom. Na získanie prístupu k týmto ETF by človek potreboval investičný účet prostredníctvom obchodníka s cennými papiermi. Výskum investícií, ktoré by ste chceli vo svojom portfóliu, môže byť výzvou, a tak si môže vybrať makléra, ktorý najlepšie vyhovuje vašim potrebám.

Pri hľadaní spoľahlivého poradenstva Investopedia zostavila zoznam najlepších online brokerov na základe ich cien a ich funkcií, aby pomohla tým, ktorí pri hľadaní makléra hľadajú pomoc.