Swell Investing vypne

Swell Investing, kalifornská automatizovaná investičná služba podporovaná spoločnosťou Pacific Life Insurance, poslala svojim zákazníkom e-mail, v ktorom ich informovala, že „nie sú schopní dosiahnuť mieru potrebnú na udržanie operácií na súčasnom trhu“. Od stredy 24. júla 2019 už spoločnosť Swell nebude prijímať nových klientov ani vklady a všetky účty s 0 alebo negatívnym zostatkom budú uzavreté.

Spoločnosť Swell bola založená s ušľachtilým poslaním: pomôcť svojim klientom investovať do firiem, ktoré sa usilujú dosiahnuť aspoň jeden zo 17 cieľov OSN týkajúcich sa udržateľnosti. Mali kurátorské zoznamy verejne obchodovaných spoločností usporiadaných do tém vrátane zelenej techniky, obnoviteľnej energie, čistej vody a odstraňovania chorôb.

Minimum na otvorenie účtu bolo 50 dolárov a ich správcovský poplatok bol 0, 70% ročne za spravovaný majetok. Je to vyšší poplatok, ako si účtujú poplatky za väčšinu robotických poradcov alebo automatizovaných investičných platforiem. Firma však pri výbere akcií pre svojich klientov vynaložila veľa práce. Spoločnosti boli podrobené skríningu, aby sa ubezpečili, že ich podniky majú pozitívny vplyv a ktoré environmentálne alebo sociálne problémy sa firmám venovali. „Naše portfóliá tvoria spoločnosti, o ktorých sa domnievame, že sú smotanou plodiny, “ hovorí Swell o výbere zásob.

Úprimne povedané, je mi smutno, keď ich vidím vypnúť, a vrúcne dúfam, že sa ich postup preskúmania integruje do podnikania inej automatizovanej investičnej spoločnosti. Počas procesu zostavovania našich recenzií robotických poradcov som si otvoril malý účet a bol som spokojný s návratmi a ich prezentáciou.

Klientom bolo nariadené, aby vybrali svoje prostriedky do 30. augusta 2019 a aby ich investície boli bezpečné, pretože všetky peniaze a cenné papiere sú držané na sprostredkovateľskom účte na meno každého klienta v spoločnosti Folio Investments, Inc. Ďalšou možnosťou je prevod cenných papierov držaných v účet Swell na ďalšie sprostredkovanie. Tento proces sa musí začať do 15. augusta 2019. Akýkoľvek účet, ktorý má na konci podnikania stále zostatok v piatok 30. augusta 2019, bude zlikvidovaný a zatvorený a hotovosť sa vráti majiteľovi účtu.

Ak hľadáte portfóliá zamerané na dopad, ktoré sú zostavené z jednotlivých akcií, pozrite si časť M1 Investing a Motif Investing. Tieto firmy nemajú zavedenú metodiku preverovania, ktorú používala spoločnosť Swell, ale umožňujú doladenie portfólia zostaveného podľa vašich požiadaviek a širokej škály ďalších možných investícií.

RIP Swell.