Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) je profesionálne označenie pre jednotlivcov, ktorých poradenstvo pomáha starším klientom dosiahnuť finančné zabezpečenie. Certifikáciu CASL často držia finanční poradcovia, ktorí preukázali odhodlanie pomáhať klientom stredného a staršieho veku dosiahnuť a zachovať finančné zabezpečenie prostredníctvom správy majetku, ochrany majetku a plánovania prevodu majetku. Označenie CASL, ktoré stále uznáva Americká vysoká škola finančných služieb (organizácia vydávajúca CASL), sa už novým študentom neponúka.
Rozdelenie autorizovaného poradcu pre seniorov (CASL)
CASL je jedným z niekoľkých pôvodných programov American College. Vysoká škola naďalej podporuje existujúcich držiteľov CASL. Americká vysoká škola sa rozhodla ukončiť prijímanie nových odborníkov do programu od 1. septembra 2015, ale naďalej ponúka existujúcim uchádzačom kurzy a skúšky potrebné na dokončenie vymenovania do 21. marca 2017.
Podľa American College označenie CASL „ukazuje záväzok pomáhať starnúcim klientom dosahovať finančné zabezpečenie v súčasnosti aj v budúcnosti. CASL pomáha poradcom viesť klientov od stredného veku cez dôchodok a pomáhať im so správou, ochranou a prevodom majetku . "
Chartered Advisor for Senior Living: Oblasti expertízy
Držitelia označení CASL majú za úlohu poskytovať príjmové a investičné stratégie, ktoré sú vhodné pre vek klienta, pomáhajú klientom porozumieť dlhodobému poisteniu v oblasti poistenia a zdravotného poistenia a poskytujú poradenstvo pri plánovaní nehnuteľností. Požadovaná práca sa úspešne dostane do detailov starnutia; rodinné vzťahy a životné podmienky pre staršie osoby; potreby zdravotnej starostlivosti; zdravotné poistenie pred dosiahnutím veku 65 rokov; Medicare pokrytie; Plánovanie liekov; druhy vlastníctva; dôveruje; dane z nehnuteľností; a spôsoby prevodu majetku.
Vzťahuje sa tiež na druhy investícií; riziko a výnos spojené s rôznymi druhmi cenných papierov; ako fungujú investičné trhy; správa portfólia; plánovanie rozdeľovania dôchodkov; nárok na sociálne zabezpečenie; pokračujúce investície počas odchodu do dôchodku; a dôchodkové bývanie.
Chartered Advisor for Senior Living Požiadavky
Aj keď neexistujú jednotné normy, podľa ktorých by bolo možné hodnotiť užitočnosť mnohých označení finančných poradcov pre spotrebiteľov, označenie CASL sa považuje za dôsledné, pretože si vyžaduje 250 až 300 hodín štúdia; absolvovanie piatich osobitných kurzov na vysokej škole; tri až päť rokov príslušnej pracovnej praxe na plný úväzok alebo splnenia požiadaviek na prax pre označenia CLU, ChFC, REBC alebo CFL; päť uzavretých dvojhodinových skúšok; a 15 hodín nepretržitého vzdelávania každé dva roky. Päť požadovaných kurzov je Porozumenie staršiemu klientovi, financovanie zdravotníctva a dlhodobej starostlivosti o seniorov, finančné rozhodnutia o odchode do dôchodku, investície a základy plánovania nehnuteľností . Získanie tohto označenia trvá v priemere 18 mesiacov. Klienti môžu skontrolovať stav a akékoľvek sťažnosti na poradcovi CASL online alebo telefonicky.
Chartered Advisor for Senior Living Význam
Pretože existuje viac označení finančného poradcu, ktoré poradcom umožňujú získať odborné znalosti v oblasti riadenia financií pre seniorov, spotrebitelia musia byť opatrní a preveriť požiadavky týkajúce sa poverenia, skôr ako dôverujú poradcovi s ich financiami. Niektoré označenia nevyžadujú požadovanú výučbu a nie sú akreditované. Iní, vrátane CASL, vyžadujú výraznú prácu v kurze alebo samoštúdium a sú akreditovaní na regionálnu alebo národnú úroveň.
Dôchodcovia a blízki dôchodcovia čelia mnohým komplexným rozhodnutiam súvisiacim s ich financiami, takže často má zmysel najať odborníka, ktorý dokáže analyzovať individuálne okolnosti a poskytnúť podrobné a personalizované poradenstvo. Knihy a články môžu poskytnúť všeobecnú radu, nemôžu však povedať vydatému 70-ročnému človeku s 500 000 dolárov v cene 401 (k) a primeraným spôsobom zmierniť zdravie, aké rozhodnutia urobiť, aby maximalizovali finančnú bezpečnosť a kvalitu života.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.