Séria 82
Séria 82 je certifikácia, ktorá poskytuje finančným profesionálom zastupujúcim sponzorskú organizáciu schopnosť obchodovať so súkromnými cennými papiermi pre klientov.
Pochopenie série 82
Séria 82 je certifikácia zameraná na súkromné transakcie s cennými papiermi. Jeho vytvorenie bolo nariadené podľa zákona Gramm-Leach-Bliley z roku 1999. V roku 2001 Komisia pre cenné papiere (SEC) ovplyvnila pravidlá, ktoré oddeľovali transakčné schopnosti série 82 od zastrešenia sérií 7 a sérií 62. Gramm - Zákon Leach-Bliley zrušil a revidoval mnohé právne predpisy zo zákona Glass Steagall Act, čím sa rozšírili možnosti služieb pre komerčné banky. V dôsledku toho by komerčné banky mohli ponúkať rozmanitejšiu škálu služieb a ľahšie spolupracovať s obchodníkmi s maklérmi pri poskytovaní transakcií s cennými papiermi zákazníkom. Séria 82 bola vytvorená z tohto hnutia a založila individuálnu licenciu zameranú iba na transakcie súkromných cenných papierov registrovanými zástupcami.
Skúška série 82
Skúška série 82, známa aj ako skúška zo zástupcu súkromných ponúk cenných papierov, je sponzorovaná Úradom pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA) a spravovaná v testovacích centrách v celej krajine. Skúška sa zameriava na súkromné cenné papiere a transakcie súkromného umiestňovania.
Certifikáciu série 82 je možné dosiahnuť a používať spolu s ďalšími licenciami schválenými FINRA pre registrovaných zástupcov. Séria 82 poskytuje jasne vymedzenú hĺbkovú analýzu a testovanie trhu so súkromnými cennými papiermi, čím zvyšuje operačnú činnosť a účinnosť obchodovania na súkromnom trhu s cennými papiermi ďalšiu dôveryhodnosť. Séria 82 umožňuje zástupcom obchodovať s cennými papiermi na súkromné umiestnenie v rámci primárnej ponuky.
Test pozostáva zo 100 otázok s možnosťou výberu z viacerých odpovedí, ktoré trvajú 150 minút. Na absolvovanie je potrebné skóre 70% alebo lepšie. Séria 82 nemá predbežné predpoklady a vyžaduje, aby jednotlivci boli sponzorovaní organizáciou registrovanou podľa SEC.
Skúška zahŕňa tieto štyri časti materiálu:
Oddiel 1 - Charakteristika podnikových cenných papierov
V tejto časti sú zahrnuté všetky druhy cenných papierov na trhu. Zahŕňa podrobnosti o akciách, dlhopisoch, cenných papieroch krytých aktívami, investičných fondoch do nehnuteľností, kmeňových akciách a prioritných akciách, ako aj o právach a zárukách. Zahŕňa tiež informácie o investičných spoločnostiach, ich štruktúrovaní a rôznych variáciách fondov.
Oddiel dva - Regulácia trhu s registrovanými a neregistrovanými cennými papiermi
Druhá časť sa podrobne venuje mechanizmom súkromného umiestňovania spojeným s cennými papiermi. Diskutuje tiež o záväzkoch v oblasti upisovania, návrhoch financovania, distribúcii a stanovovaní cien. Medzi ďalšie témy uvedené v druhej časti patrí marketing a reklama na súkromné umiestňovanie, obchodovanie a transakcie a nariadenia podľa zákona o cenných papieroch z roku 1933 a zákona o burze cenných papierov z roku 1934.
Oddiel tri - Analýza podnikových cenných papierov a investičné plánovanie
Oddiel tri testy týkajúce sa analýzy podnikových cenných papierov. Táto analýza zahŕňa výkazy ziskov a strát v súvahe a výkazy peňažných tokov pre majetkové cenné papiere. Komplexne zahŕňa aj analýzu dlhu s takými témami, ako sú ratingy dlhopisov, opravné položky k výzvam, úrokové riziko a výnosové krivky. Tretia časť obsahuje aj komplexné trhové témy, ako je fiškálna politika, Federálna rezervná rada a hospodárstvo. Nakoniec sa venuje funkciám plánovania investícií, ako sú vhodnosť, investičné ciele, obmedzenia, riziká, tvorba portfólia a daňové zaobchádzanie.
Oddiel štyri - Zaobchádzanie s účtami zákazníkov a priemyselnými predpismi
Štvrtá časť sa zaoberá dokumentáciou k účtu a regulačnými očakávaniami. Zahŕňa to formuláre klientskych účtov, zverejňovanie informácií o investíciách, dokumentáciu, regulačné podania u Komisie pre cenné papiere a burzu a pravidlá FINRA.
Licencovanie série 82
Rozsah série 82 je veľmi široký, vyžaduje si od držiteľov licencie, aby dôkladne porozumeli tomu, ako sa analyzujú, upisujú a ponúkajú všetky typy akcií, dlhov a iných cenných papierov investorom. Súkromné cenné papiere a súkromné umiestnenia sú investície, ktoré sa ponúkajú iba vybranej skupine investorov. Štruktúra ich ponuky sa však riadi podobnými štruktúrami a technikami, aké sa používajú na verejných trhoch.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.